中间业务自查报告

中间业务自查报告优选[3篇]

　　随着人们自身素质提升，我们都不可避免地要接触到报告，报告成为了一种新兴产业。我们应当如何写报告呢？下面是小编为大家整理的中间业务自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

中间业务自查报告1

　　我农商行积极落实工作责任，成立工作小组，对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。现将自查自纠情况报告如下。

　　一、成立组织

　　为加强对自查自纠工作的组织领导，我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”，组长由副行长担任，成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成，自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。各网点也成立了相应组织，全面真实地开展自查自纠工作。

　　二、自查情况

　　（一）组织机构及内控管理

　　1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理，中间业务由财务会计部负责，发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩。

　　2、中间业务和电子银行管理工作岗位明确到人，各环节风险控制有专人负责。

　　3、已制定电子银行重大突发事件应急预案（定农信社【20xx】122号）。

　　（二）中间业务管理

　　1、中间业务

　　（1）根据《河北省农村信用社中间业务管理办法》。我行制定了《河北定州农村商业银行中间业务管理办法》及操作流程。

　　（2）我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准，网点按要求公示收费标准。

　　（3）对新开办的中间业务产品我行按监管和管理部门要求进行了申请、备案或报告，所开办业务取得相关开办资质。

　　（4）中间业务收支坚持收、支两条线；严格执行有关会计核算制度，不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。

　　（5）对新业务开办前做好培训，并定期组织开展中间业务培训工作。

　　（6）建立健全事后检查工作机制，稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。

　　2、信通卡业务

　　（1）我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理，开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记，业务要素和相关资料齐全，并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。

　　（2）信通卡约定转存、EPOS转账申请等业务申请资料齐备，要素齐全。

　　（3）办理大额、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等重要业务时实行远程授权，相关手续、资料合规齐全。

　　（4）卡业务差错处理及时，资料保留完整，ATM及柜员了解差错处理流程。

　　3、代理业务

　　（1）我行所有代理业务均与被代理方签订协议；

　　（2）开办代理业务都今天了事前培训，确保操作人员应知应会；

　　（3）设立了专户核算代理资金，定期与被代理方核对代理资金及单证，不存在代理资金被挤占挪用现象；

　　（4）代理业务手续费收入坚持收支两条线。

　　4、代理保险业务

　　（1）持有有效的销售保险资格；

　　（2）保险业务手续费收入单独核算，据实开具发票；

　　（3）不存在挪用、截留、侵占保险费或保险金的情况；

　　（4）不存在参与虚假退保、理赔、销售误导等情况引起的退保或突发事件；

　　（5）不存在利用不正当手段强迫、引诱或限制投保人订立保险合同的情况。

　　5、我行未开办代客理财业务

　　6、我行未开办贵金属业务

　　（三）电子银行管理

　　1、网上银行、手机银行、自动柜员机、特约商户、电话银行和短信服务涉及业务开户、变更、支付密码工具管理、设备安装、巡查维护、操作管理和人员培训均按照省联社有关文件规定执行。

　　2、电子银行业务各单据、要素管理齐全合规，涉及重要空白凭证的严格按照重要空白凭证管理并登记。按照要求建立了证书管理登记簿，登记要素齐全。

　　3、业务人员对电子银行风险防范知识比较了解，对办理业务的客户做到风险提示。

　　4、我行的自助设备已经全部迁移至新的自助设备统一平台；

　　5、目前，我行未与第三方开展收单业务，后期如果开展，会按规定进行报备；

　　6、与特约商户签订了《河北省农村信用社特约商户受理银行卡协议书》；

　　7、未将特约商户的资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、差错、后续检查、pos灌装等进行外包。

　　8、农信村村通业务

　　（1）未将助农取款业务进行外包，助农金融服务点的准入、管理和退出严格按照省联社相关规定操作，相关协议的.签订和业务单证要素齐全合规。（2）与助农取款点签订了《河北省农村信用社商户代理金融便民店合作协议》；

　　（3）不存在虚假资料入网、违规套取发卡银行手续费、消费与助农交易相互套用等违规行为；

　　（4）严格落实收单资金结算管理要求，审慎开通’T+0’结算服务；

　　（5）服务点建立了助农取款登记簿，并定期核对。

　　（6）按照省联社要求对助农金融服务点进行培训，特约农户熟悉EPOS各项功能，能够按照规定办理业务。

　　（四）防范电信诈骗

　　1、加强银行卡账户实名制管理

　　（1）对同一存款人开立数量较多的情况进行了摸排清理并制定切实可行的清理方案。

　　（2）定期排查企业是否属于“严重违法失信企业名单”。

　　（3）定期对异常单位客户加强开户意愿核查。

　　（4）逐步建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系并开展排查。

　　2、加强银行卡转账管理

　　（1）加强特约商户交易监测和风险管理，并按规定为商户提供T+0资金结算服务；

　　（2）在为存款人开通非柜面转账业务时，与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等。

　　3、电信诈骗风险交易事件管理平台管理

　　（1）每天登录电信诈骗风险交易事件管理平台查看“涉案账户”及“可疑账户”，能够熟知并掌握平台各项功能。

　　（2）积极开展防范电信诈骗宣传，利用营业网点、短信、互联网等渠道开展多种形式宣传，在营业网点显著位置放置及张贴了《电信诈骗防骗知识及案例汇编手册》、防范电信诈骗宣传折页、宣传海报及风险提示。

中间业务自查报告2

　　根据《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》要求，我行领导高度重视，明确相关责任人，落实责任分工，认真开展自查工作。现将自查情况报告如下：

　　一、认真执行中间业务收费标准

　　我行切实执行《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》（银协发[20xx]58号）的要求，严格按照对外公告的中间业务收费项目和收费标准进行收费，实行明码标价制度，并通过各种有效措施履行服务收费告知义务，提高服务收费信息的透明度，充分尊重消费者的'知情权和选择权，确保消费者获得服务收费的相关信息。具体体现在以下四个方面，一是依法合规，严格遵守相关规定；二是最大限度尽社会责任，服务定价充分考虑弱势群体；三是科学合理，质价相符；四是公开透明，给客户充分知情权和选择权。

　　二、加强中间业务管理体制

　　我行建立了完善的中间业务管理组织架构、产品研发、市场营销、服务定价、会计核算和风险管理等基本制度，明确工作职责，确保中间业务的有效管理和规范发展。此外，我行为了保证中间业务的有效开展，不断提高各级管理者和员工的业务素质，做到诚信、勤勉、尽责和专业，并督促、培训从业人员，不断提高从业人员的业务能力、职业操守和执业水准。

　　三、加强宣传力度，大力发展中间业务

　　我行一直积极努力发展中间业务，加快产品创新，丰富服务品种，改进服务方式，提高服务效率，拓展客户选择银行服务的空间，满足客户日益增长的金融服务需求，进一步树立我行良好的社会形象。具体的宣传措施包括两个方面：一是我行积极宣传农发行开办中间业务的项目和优惠政策，消除公众和企业对农发行业务经营的误解。二是帮助客户了解和掌握农发行中间业务的特点和使用方法，培植忠诚度好、信用等级高的优质客户群。

中间业务自查报告3

　　根据中国证券监督管理委员会监管局相关规定，我营业部对开展中间介绍业务的准备工作进行了自查，自查情况汇报如下：

　　一、开展中间介绍业务的基本要求方面：

　　1、中间介绍业务的场所准备情况：

　　我营业部已为开展期货中间介绍业务准备了相对独立的业务场所并有显著标识，专门用于中间介绍业务的开展。

　　2、中间介绍业务的人员配置情况：

　　我营业部设置了协助风控岗、协助开户岗。并明确规定了相应的岗位职责，营业部目前有2名员工通过了期货从业资格考试。其中，（考试合格证编号）为协助风控及复核岗，（考试合格证编号）为协助开户岗。2人均已经向中国期货业协会提交了期货从业资格证书的申请材料，预计在近期即可获得期货从业人员资格证书。

　　为保证营业部IB业务开展的持续性，特别是股指期货业务的.深入开展，营业部将进一步督促更多员工积极参加期货从业资格考试，为IB业务准备充足、持续的合格人员。

　　3、中间介绍业务的相关规则、制度：

　　我公司会同xx期货公司严格按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，制定了一系列关于期货中间介绍业务的规章制度：《证券公司期货中间介绍业务协助开户制度》、《证券公司期货中间介绍业务内控制度》、《证券公司中间介绍业务风险隔离制度》、《证券中间介绍业务合规检查制度》、《证券—xx期货中间介绍业务对接规则》并有效执行。针对以上制度，根据《证券有限责任公司期货IB业务培训手册》，我部开展了全员培训工作，尤其是针对开户专员和风控专员开展了专项培训，确保协助开户业务流程完备、合规；协助风险提示做到细致、全面。我部在显著位置公示了IB业务投诉电话，包括xx期货总部及营业部的投诉电话，明确规定了客户投诉处理流程，以保证做到及时、有效解决客户投诉。

　　4、中间介绍业务的信息公示情况：

　　我营业部已按照规定制作了中间介绍业务信息公示栏，公示了中间介绍业务的业务范围、营业部中间介绍业务人员的名单和照片、期货公司期货保证金帐户信息、期货保证金安全存管方式、客户开户和交易流程、出入金流程、交易结算结果查询方式及证监会规定的其他应公示的信息。随着业务的开展和信息的不断更新，我营业部也会及时地在信息栏中将新的信息公示给客户。

　　5、客户影像资料采集系统、行情和交易系统：

　　我营业部具有符合中间介绍业务发展需要的客户影像资料采集系统，能及时将采集的客户信息传递给期货公司。我们为客户提供网上交易和场内交易两种渠道：网上使用"富远"和“文华财经”行情软件，功能强大，同时发布股指期货、股票、商品期货、全球指数、汇率等行情；独立交易系统使用恒生股指期货网上和Dos版交易软件；满足场内原有股票客户的操作习惯。我部和我公司所有的营业部与xx期货一起组织了多次培训，参与中金所的多次压力测试、股指期货的仿真交易测试和全景测试，整个IB业务系统在测试中一切正常。

　　6、对客户的风险揭示：

　　我部根据公司要求安装了风险监控系统。公司还制定了协助风控制度，当客户风险率接近或达到《期货经纪合同书》约定的风险率标准时，营业部协助期货公司通过短信、电话、书面、当面通知等方式向客户提示风险。

　　此外我部还将通过以下几个方面向客户揭示期货风险：在开展期货业务前对客户进行多次培训，让客户充分了解期货的基础知识和投资风险；IB业务信息公示栏里张贴期货交易风险揭示说明书；营业部在办理协助开户手续时，安排专人为客户宣读期货风险揭示书，并要求客户在风险揭示书上签字；营业部在向客户提示期货风险的同时，还向客户介绍证券公司、期货公司、客户三者之间的关系及IB业务范围。我部已在经营场所公布营业部及xx期货的投诉电话。接到期货客户投诉的员工将填写《期货中间介绍业务客户服务意见表》，对客户投诉采用“首问负责制”，并按照规定流程传递、处理、反馈。营业部针对实际情况不断完善客户投诉的接待与处理方案。