一年就这样不知不觉，悄无声 息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不 断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作述职如下。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:
基金 个人任务指标万，完成万，完成率 241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。 理财客户 新增户，完成 111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。
2、学习上：
2010 年 8 月通过了 cfp (国际金融理财师) 考试， 目前已经具备了 afp、 cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1) 、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件，我按经验推断该客 户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期 要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍 了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。
2) 、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客 户。一个老客户不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不 愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此 为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去 市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万 多元的中间业务手续费。
3) 、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲 解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以 我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的 电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某 银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上 什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4) 协助行领导积极营销 在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和x xx单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一 步提高。 2、 营销力度有待提高。
三、2011 年的工作打算：
1、 业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点 开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、 营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理 棘手问题上能够灵活变通。