风险防控自查报告20篇
在人们素养不断提高的今天，报告使用的频率越来越高，其在写作上有一定的技巧。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编帮大家整理的风险防控自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
风险防控自查报告1
根据《x市职工社会保险事业管理局转发部社保中心<关于全面开展社保经办风险防控自查整改工作的通知>的通知》精神，按照部、省、市关于自查整改工作要求，我局组织财务和业务及信息部门，比照部中心下发的“问题清单”进行全面排查，梳理出了业务经办及基金管理方面存在的问题。针对问题提出了整改措施，现将自查及整改情况报告如下：
一、自查情况
按此文件要求，成立了自查工作组，组织了业务经办、财务、信息管理部门人员，按照各股室的工作职责，全面比照部中心下发的“问题清单”中所列的xx个风险点的.具体表现方式，逐一排查、逐一梳理。重点对“三个全面取消”、一次性养老保险费补缴、待遇核定和支付等高风险业务进行排查。通过排查，找出存在问题x个，形成“问题清单”，并将我局“问题清单”上报市局。
二、存在的问题及整改情况
（一）现金业务方面
1.存在问题
未全面实现社保卡银行账户发放社保待遇问题。由于历史原因，xxxx年xx月底以前已领取养老、工伤、病残待遇人员未能全面使用社保卡发放社保待遇。
2.整改情况
加大使用社保卡银行账户领取社保待遇宣传力度，利用资格认证等途径进行广泛宣传，尽量动员待遇领取人员使用社保卡领取待遇。同时，对新领待人员和换卡人员一律使用社保卡发放社保待遇。
（二）档案管理方面
1.存在问题
未实现业务档案一体化
2整改情况
xxxx年x月我县上线省系统后，所经办业务已将所需要件资料扫描进业务经办系统。
（三）待遇核定方面
1.存在问题
退休待遇计发在系统中进行了复核。部份纸质表无复核人签字问题。
2.整改情况
我局对今年以来办理的养老待遇计发表进行了清理，对纸质表中无一、二级复核人签字的，全部进行了重新复核补签。今后，将严格按照业务经办复核审批程序要求，及时履行各项待遇核定纸质表的复核签字手续。
（四）关系转移方面
1.存在问题
由于部分省市未接入部社保关系转移平台，社保关系转移未实现全面在线办理。
2.整改情况
目前，由于仍有个别省市未通过部中心社保关系转移平台在线办理关系转移，导致我局对所经办的关系转移业务未能全面在线办理。待这些省市接入部中心平台后我局按规定全面在线办理关系转移。
（五）账户管理方面
1.存在问题
个别月份“收入户”账户基金未清零问题。
2.整改清理
我局每月末基金“收入户”财务账面已清零，并将支票、汇票及时送达开户行，要求开户行及时将“收入户”基金全额划转到市社保局专户。由于个别月份银行未及时划转，导致“收入户”账户月末未清零。今后，我局将进一步督促开户行按规定及时上划基金，确保月末清零的基金管理制度落到实处。
（六）数据共享方面
1存在问题
外部与公安、民政、卫健各部门数据共享不完善不充分问题。
2.整改情况
从今年x月起，每季度到卫健部门提取居民生存状况信息并与我局正常发放待遇人员进行信息比对，对比对出的已死亡人员暂停待遇发放。从xxxx年xx月起，我局将按月与卫健部门进行生存状况比对，确保基金安全。
三、今后工作方向
在今后的业务经办工作中，我局将进一步加大风险防控力度，健全规章制度和科学经办流程，重点关注“三个全面取消”、社保费一次性补缴、待遇核定、资格认证、财务基金管理等高风险业务，排查业务经办中的薄弱环节和出现的问题，并针对情况进行整改，确保业务经办安全和基金管理安全。
风险防控自查报告2
市政府教育督导委员会办公室：
根据《xxx省人民政府教育督导委员会关于开展20xx年春季开学暨学校安全风险防控专项督导检查工作的通知》（x教秘督[20xx]4号）》文件精神，为确保我区各校正常开学，正常开课，校园安全稳定，我区于2月24日召开开学工作会议，重点布置了春季开学专项督导检查，要求各校进行自查，2月27-28日，在各校自查工作的基础上，由局领导亲自带队，抽调相关科室工作人员和责任督学，包片到校，对照文件要求和督导重点，对全区20所公办学校（幼儿园）和24所民办幼儿园认真检查，确保全区正常开学。现就检查情况报告如下：
一、总体情况
从各校自查及责任督学跟踪督查情况来看，20xx年春季开学工作顺利有序，校园环境整洁，工作步入正轨。表现为：开学条件保障到位，校舍安全、食品与饮用水安全、校车安全、校园安全管理到位，安全教育工作扎实，办学行为规范，各类教育正常开展。
二、重点内容督查情况
（一）开学条件保障情况
全区所有教职工，除极少数病假之外，所有人员全部按时到岗；所有惠生政策全面落实，共有53名困难学生得到资助,没有一名学生因家庭经济困难、生活困难或学习困难而失学；本学期教材在开学前均已到位，没有强制学生征订教辅资料现象；所有不足100人的小学或教学点均按省定标准落实了公用经费，不存在经费截留问题，确保了学校的`正常运转。各校认真落实了《中小学生守则（20xx年修订）》，做到上墙、入屏，对学生开展了以爱学习、爱祖国、爱劳动“三爱”教育和节粮、节水、节电“三节”教育及开学安全教育,少先队组织开展了“走进新时代，喜说新变化，争做好少年”主题教育活动；各校均对学校网络、多媒体设备、教学终端等各种教学设施设备及生活设施设备进修了检修维护，饮食、水电等各项后勤保障工作均已到位。
（二）中小学校舍安全管理情况
对校舍安全隐患进行了拉网式排查，不留死角；学校校舍安全管理制度健全，能定期对校舍进行安全隐患排查，落实到位；不存在D级危房。
（三）食品饮水安全与卫生防疫管理情况
各校（园）高度重视食品安全和卫生防疫工作,开学前均按要求进行了学校食堂的清扫，对餐具和蓄水池进行了清洗、消毒。食品安全管理制度健全，措施到位,采购、运输、储存、加工等环节管理规范，粮油蔬菜等食材从正规渠道购买，供应商证照齐全，食堂工作人员健康证都在有效期内，同时严把进口关、操作关，做好食品24小时留样和消毒记录，坚决杜绝安全隐患。直饮水设施定期清洗过滤芯，水质检测都有合格证书。各园每天进行晨午检，并建立了合理的幼儿作息制度，确保幼儿身体健康发育。
（四）校车安全管理情况
我区对校车管理十分重视，目前有幼儿专用校车10辆，有完善的校车安全管理制度和运行流程，要求所有校车均安装GPS卫星定位系统，车上配备灭火器、安全锤、医药箱等安全设施设备，每车购买了不少于40万元的承运人责任险。
强化校车司机、随车老师的安全教育，严禁未取得校车驾驶资格人员驾驶校车、超速、超员、不按许可路线行驶等违法行为发生，同时，还不定期联合公安开展车辆安全排查治理，确保了学生上下学交通安全。
（五）校园安全管理和安全教育情况
1.在学校“三防”建设方面，重点落实了公安部、教育部《中小学幼儿园安全防范工作规范》，按照规范要求配备了保安员、配齐安保防暴器械，校内视频监控覆盖。全区有8所学校荣获“全国零犯罪学校”称号，有12所学校荣获“xxx市平安校园”称号。
2.加强了重点领域的安全管理。对学校各功能室、重点区域、校内人员密集地等可能存在安全隐患的场所进行了全面排查，对存在的安全隐患建立问题清单、加紧整改落实到位。落实消防安全责任制，灭火器做到一周一查。抓好做实防溺水“十个一”工作，重点开展了防溺水教育、消防安全等工作，并组织学生在寒假期间利用安全教育平台完成了安全作业。在加强上下楼安全方面，重点落实了值班管理、日常排查、日常教育三项措施。
3.为了防范非法入侵校园导致学生伤亡，学校做到了安全工作规章制度健全、管理措施有效，应急管理工作体系（包括应急机构、应急队伍、应急工作预案、应急演练等）健全。进一步加强门卫管理，完善校外人员、车辆出入校园询问登记制度，上课期间实行封闭管理，严格学生上下学时段的安全防范。同时，学校开展了形式多样的安全教育课程和内容丰富的法制教育活动，不断提高学生安全防范意识、自救自护技能和应急处置能力。
4.校园欺凌和暴力治理情况：各校集中对学生开展了以“校园欺凌治理”为主题的专题教育，建立了学校安全风险预防、管控与处置制度和工作制度；认真开展了矛盾纠纷排查，有效防范了校园暴力和校园欺凌行为。
5.在校园周边防控方面，联合公安部门深入开展了“护校安园”活动，各校（园）均已建立警校联动机制，一键式报警装置全部安装到位，上下学高峰期有交警在校门口执勤，同时各校根据实际情况，聘请公安、司法等部门专业人员担任学校法制辅导员，定期到学校开展安全法制教育。
6.对中小学生安全教育，开学初各校集中对学生开展了安全教育课，以突出防溺水、交通安全、消防安全为重点，定期组织学生开展应急疏散演练。
三、存在问题及整改措施
自查中也发现，中心城区容量不足，普遍存在学校门口交通拥堵、流动摊点、发放培训机构宣传单页等现象，校园周边环境治理有待进一步加强；中心城区学校学生活动场地较小，课间管理难度增大，存在学生碰撞的安全隐患。下一步，我区将结合《20xx年春季开学暨学校安全风险防控专项督导检查问题清单》，责任到校、部门科室，落实具体措施，限期整改。适应城镇化要求，进一步加强安全管理，重视加强城区学校建设，合理布局学校，扩大办学规模，确保学生健康、平安成长。
xxx区政府教育督导室
20xx年xx月xx日
风险防控自查报告3
按照上级卫生部门对廉洁风险防控工作的总体要求，医院积极推进廉洁风险防控工作，强化对权力运行的监督制约，提高医院干部职工的廉洁风险防范意识和能力，认真落实廉洁风险防控工作实施方案，各项工作扎实有效推进。
一、全面开展自查自纠，加强廉洁教育。
按照XX自查要求，以科室为单位积极开展自查自纠。各科室根据工作职责范围，组织广大干部职工对照《廉洁防控手册》，从思想道德、岗位职责、业务流程等方面的存在的廉洁风险进行梳理，对廉洁风险措施落实情况进行检查，并形成自查报告。针对找出的漏洞不足，分析薄弱环节，进一步完善防控措施。
1、加强学习，增强认识
加强《廉洁防控手册》学习。为把廉洁防控工作落实到位，让廉洁公正深入人心，医院党总支制定了学习计划。各党支部、科室把《廉洁防控手册》作为党课教育和职工政治思想教育的主要内容，有计划分步骤的抓好学习。对查找出的问题结合各自岗位职责，加强学习，熟悉《工作实施方案》和《考核办法》，熟练掌握本岗位的风险点、风险表现、防控措施。
组织《卫生系统廉政法规制度宣传教育读本》学习。为进一步推进卫生系统党风廉政建设和行业作风建设，增强医务工作者廉洁自律意识和责任意识，根据上级卫生部门要
求，印发了《卫生系统廉政法规制度宣传教育读本》XX余册，做到医院内干部职工人手一册，并组织学习，确保人人参加学习、人人受到教育，人人提高认识。
加强学习效果的督查。采取支部、科室汇报和廉洁风险防控办公室督查相结合的办法，对各岗位职工学习掌握《手册》情况进行督查，对不能熟悉掌握岗位职责、风险点及本岗位防控措施的职工，给予教育指导，并由支部科室监督学习，直到完全掌握为止。同时把是否学习掌握《廉洁防控手册》和《卫生系统廉政法规制度宣传教育读本》内容作为医院考核科室廉洁风险防控管理工作的一项内容来抓，形成边检查边督导边落实的工作模式。
2、加强运行考核，促进防控措施落实
按照《廉洁防控手册》要求，医院实行由党政班子统一领导、一把手负总责，各科室共同参与的领导机制和工作机制。采取科室自查与医院检查相结合、民主测评与考核评价相结合、纠错预防与责任追究相结合、岗位廉洁风险防控与落实党风建设责任相结合的方式，对廉洁风险防控工作的开展情况进行考核评价。
科室对照检查考核，每季度进行检查评估，填写《自查评估表》，并形成自查报告上报党政办公室。医院检查考核小组定期通过听取汇报、查看资料、现场考察等形式，对各科室的工作开展情况进行检查，全面了解和掌握了廉洁风险防控工作的实施情况和工作质量。包括党员干部、管理人员的学习教育情况，人、财、物管理等方面的重要工作制度完
善情况；廉洁风险防控工作动态管理、修订完善情况；综合运用事前提醒、重要节日前学习等方式，及时进行预警。同时进行检查评估，及时反馈到科室，提高了科室的'积极性。充分发挥主观能动性，克服形式主义，推动了廉洁风险防控体系的有效落实。
二、开展一系列整治活动，扎实推进防控工作
1、开展卫生系统干部作风整顿暨行业作风专项整治活动。
按照全市卫生系统干部作风整顿暨行业作风专项整治工作会议部署要求，认真落实《纠正医药购销和办医行医中不正之风专项治理工作方案》。制定了医院专项整治工作方案，认真开展行业作风专项整治工作，并将专项整治工作与我院的廉洁风险防控工作紧密结合，紧紧围绕整顿医疗秩序、规范医疗行为、整治乱收费行为、规范基本药物集中采购和配备、规范高值医用耗材临床配备使用、查处医疗机构和医务人员在医药购销和医疗服务中的商业贿赂行为等六项重点工作开展查办治理。
自活动开展以来，共签订个人自查承诺书163份，科室自查承诺书14份，医院承诺书1份。开展专项检查24次，领导班子与支部书记、科室负责人进行廉政谈话23人，医院、科室及个人查找问题55项，制定整改措施58条。医生与每位住院患者签订了医患双方不收和不送红包协议书500余份，目前已随病历全部归档。活动期间，每周向上级卫生部门上报专项整治工作进展情况，完成工作进展报告表18
份。实现了边查边改边完善提升，有效推进了廉洁防控工作。
2、开展“三增一禁”便民正风活动
结合党的群众路线要求，按照省卫生计生委和莱芜市卫生局部署，认真开展“三增一禁”便民正风活动。专门制定活动方案，成立了由院长牵头的活动小组，全面负责活动落实。自XX起，我院门诊增设无假日门诊，错时门诊和夏季夜间门诊，严禁医院工作人员带熟人插队加塞、挂人情号。活动的开展真正实现了便民惠民，促进了行业作风转变，增加了患者的满意度和医院的美誉度。
3、开展卫生系统处方检查。
X月份，进行卫生系统处方检查，对我院X月份XX张XX元以上处方进行集中检查评审，召开护士长以上管理人员会议，通报检查评审情况。对检查中发现的开具大处方、分解处方和不规范开具处方等问题进行了整改，对确定的大处方进行了公示，对相关责任人进行了逐级勉励谈话、通报批评、经济处罚。要求全院以此次处方检查为切入点，认真学习《处方管理办法》、《XX市卫生行业不良行为查究办法》等行业法律法规，加强了行业作风建设，进一步深化了廉洁防控工作。
三、完善重点环节防控制度，实现持续改进。
1、突出医疗服务重点，规范医务人员执业行为。以临床诊疗、临床用药、医用耗材使用、大型医疗设备检查、医疗收费等为重点，充分利用信息技术实行指标控制，规范诊
疗服务行为。临床诊疗以临床路径管理为抓手，强化对入径标准、路径管理和路径变异的监控；临床用药要强化对非集中采购药品、基本药物、抗菌药物使用和监控；医用耗材强化对资质、采购、效期、出入库、使用的监控；大型医疗设备检查强化对重复检查的监控；医疗收费强化对收费标准、项目执行情况和超标准超范围收费、分解项目收费、重复收费的监控。
2、突出供应商诚信管理重点，净化医院工作环境。
实施诚信承诺制度。供应商与医院签订业务承诺书，必须在合同中设置不得收、送商业贿赂的条款，并明确约定责任，接受干部职工监督。对供应商廉洁守信、依法经营情况，每年全面评估和分级排队，作为是否续签合同的重要依据。
实施不良记录制度。对经核实有商业贿赂行为的供应商，及时列入不良记录，按规定不得以任何名义、任何形式购买其产品。
3、发挥效能监查作用，促进医保资金拨付
按照XX部署结合医院实际，医院开展落实中央八项规定和XXXX项规定及医疗保险付费情况效能监察。重点对今年X月份医院XX年度决算情况进行了效能监察，查清了医保费用差额原因，落实责任，追回XXX元医保资金；针对此类情况，充分发挥效能监察作用，加强内部财务管理管理，完善考核制度，及时调整廉洁风险防控内容，提高抵御风险能力。
通过持续开展廉洁风险防控工作，进一步增强了广大医
务人员依法执业意识，规范了医药购销和医疗服务行为，做到合理诊断、合理治疗、合理用药、合理收费，切实纠正医疗卫生方面损害群众利益的行为，有效解决了医药购销和行医中存在的突出问题和不正之风。提升了医疗卫生服务质量和水平，促进医疗卫生行业风气明显好转。
四、存在的问题
医院廉洁风险防控工作开展总体效果令人满意，实际工作还存在一些问题，个别职工对开展岗位廉洁风险防控工作认识不够，对《廉洁防控手册》、《卫生系统廉政法规制度宣传教育读本》和《XX市卫生行业不良行为查究办法》等行业法律法规学习不够深入；部分党员干部对廉洁风险防控存在一些意识误区和认识偏差，消极应对廉洁风险防控；廉洁风险防控措施的一些具体做法还需要在实践工作中不断完善。存在的问题为我们下一步工作指明了方向，我们将结合工作重点，继续深入医院廉政文化建设，有计划、有目的地推进医院廉洁风险防控工作。
风险防控自查报告4
根据总公司关于开展廉政风险排查工作的通知要求，我司以开展教育实践活动“整改落实、建章立制”环节工作为契机，结合实际工作，积极开展廉政风险排查工作，取得了明显成效。现将有关情况报告如下：
一、排查工作基本情况
按照总公司统一安排部署，我司积极组织开展廉政风险排查活动。重点围绕公司投资业务、资产经营、资产处置等业务领域，从岗位职责、业务流程、制度建设与执行等方面着手，对“三重一大”决策制度落实情况，中央八项规定、银监会党委22条实施细则、总公司党委25条实施意见相关规定执行情况，以及公司在岗人员思想道德方面的廉政风险进行了全面地排查。经过认真排查和梳理归纳，现排查出来的廉政风险点共有11项。在风险排查的基础上，陆续制定防控措施，加强基础合规监督管理，取得了显著成效。
二、加强排查工作组织领导
接到通知后，我司及时召开会议，组织学习相关文件精神，按照廉政风险排查工作方案要求，结合我司工作实际，一级抓一级，层层抓落实。排查工作由支部书记、总经理负责，其他班子成员按照工作分工，组织排查分管部门员工廉政风险，各部门负责同志协助分管领导开展工作，对本部门排查工作做出具体安排，梳理部门及各个岗位的职、责、权，并就排查情况形成书面汇报。
三、排查出的主要风险点
本次排查以我司投资业务、资产经营和处置业务为重心，深入到各个部门和具体岗位，依照现有的职务安排和岗位职责要求，全面梳理岗位职权范围和制度规范的执行情况，深入查找经营管理过程中存在或潜在的廉政风险点。
（一）公司核心业务开展方面。
在投资业务开展过程中，严格依照总公司有关项目投资体系文件要求规定的各业务岗位职责和职权范围，从制度层面控制和防范风险，但也存在以下风险点：
一是在岗位职责方面：
（1）在项目实施过程中，综合（档案）岗位人员应增强项目文件资料和档案管理的保密意识，切实防范商业秘密泄露；
（2）在项目投后管理过程中，需防范可能因选派的项目管理人员执行不力或行为失当而侵害公司利益的风险；
（3）在项目执行和监管过程中，各岗位人员应严格执行既定的合同、协议、规定等，坚持廉政自律不松懈，防范道德风险；
二是在业务流程方面：
（1）业务开展中，我司在商务招待上严格执行中央八项规定，将继续坚持勤俭节约原则，确保不弱化；
（2）在项目投资业务开展中，应进一步规范中介机构选聘流程；
（3）在项目投放后续管理工作中，应增强对存续项目的期间管理规范化程度，提高项目管理、监督工作的合规水平，有效防控项目运作风险；
（4）在项目运作的关键环节上，需加强内部审计监督，进一步提高风险管理能力。
在公司资产经营和资产处置业务开展过程中，明确规定了各个岗位职责和职权范围。针对公司房产租赁经营业务，制定了《房屋租赁管理办法》和《房屋设备设施日常维修维护管理办法》并严格执行，使相关业务得以规范化、制度化；在公司低效资产处置过程中，依据上级相关规定和授权，严格按照业务流程操作。但也存在以下风险点：
一是在岗位职责方面：
（1）在房屋租赁经营管理过程中，资产经营岗位人员需防范因人情因素降低租金水平而损害公司利益；
（2）在房屋及配套设备设施日常维修过程中，需防范维修维护项目审查及经费审批不严，造成不必要的支出而增加公司运营成本。
（3）在资产处置方案等涉及的文件制定过程中，各岗位人员需防范商业秘密泄露风险；
二是在业务流程方面：
在资产处置过程中，有关资产评估、法律调查、拍卖等中介机构选聘环节，需防范操作不规范现象；
（二）“三重一大”决策制度落实方面。我司严格执行授权管理制度，在授权范围内开展各项工作，凡授权范围之外的重大决策均按规定上报审批，不存在越权决策现象。公司日常经营管理过程中，涉及重大问题决策、重要干部任免、重大项目投资决策和大额资金使用，均经过总经理办公会或专题会研究决定，并形成会议记录和会议纪要。
（三）中央八项规定贯彻执行方面。自中央八项规定和总公司党委25条实施意见，我司能够严格贯彻执行。本着接待从简、食宿从简、汇报从简，节约开支，压缩成本，把厉行勤俭节约落到实处。领导班子严格执行公司工作和生活待遇相关规定，调整办公面积，规范公车管理。采取多种形式加强党员干部的廉政自律教育，严格执行上级规定要求，加强监督和自我约束，严防出现违反中央八项规定和公司系统实施细则的行为出现。
（四）在岗员工思想道德方面。公司一贯重视在岗人员的思想教育工作，强调在岗员工要不断融入xx文化，提高理想信念、职业道德、责任意识、纪律观念和品德修养。采取的主要措施有：一是领导班子和党员干部以身作则、率先垂范，在工作和生活上严格要求自己，为员工群众带好头，做好表率；二是加强正面引导，对员工群众大力宣扬xx文化，学习系统内外的先进典型，强化职业道德意识和岗位责任意识，激发员工的荣誉感与归属感；三是积极组织学习辅导，通过上廉政教育课、集中学习辅导、组织观看讲座等各种学习形式，使员工理解思想道德教育的内涵，使其真正重视思想道德教育，进而努力提升思想道德水平，避免思想道德风险发生。通过排查，尚未发现在岗员工的思想道德风险。
（五）外部环境因素影响方面。在我司日常各项经营活动中，未发生外部干预导致的廉政风险。
四、采取的防控措施
（一）加强基础制度建设。一是针对有关人员变动，对原有岗位设置和职责进行修订增补；二是参照上级文件精神，对我司有关业务流程进行了修订调整；三是为规范和加强参股股权的管理，及时制订了《参股公司管理办法》；四是为了加强公司对存续项目的期间管理，提高业务人员对项目的管理水平，有效防控运作风险，维护公司合法权利，正加紧制订《项目投放后续管理工作指引》；五是为规范中介机构选聘工作，及时制定了《中介机构管理规程》等。
（二）加强日常监督制约。一是强化对现有制度执行情况的监督检查，防止有规不依、不按流程办事的'现象出现。各分管领导对分管部门规范开展各项工作切实负起责任，各部门负责人对本部门员工加强领导，切实防范廉政风险；二是强化内部风险管理意识，充分发挥内部审计的监督制约作用。风险管理人员和内部审计人员要全程参与投资业务和资产经营与处置相关工作，监督主要工作环节；三是主动接受并积极配合上级例行风险合规检查和内部审计，加强监督制约。
（三）加强风险防控教育。把廉政风险防范教育渗透到每个部门和岗位，通过开展作风教育、宗旨教育、警示教育和廉政风险教育，全面提升员工队伍反腐倡廉的思想意识，增强全体员工廉政自律意识，恪守依法合规开展工作的底线，切切实实地防控廉政风险。
（四）加强防控措施落实。严格按照排查出的风险点和制定的防控措施，把廉政风险防控工作与各项业务开展有机结合起来，确保排查防控廉政风险的落实工作取得实效。
五、取得的成效
（一）增强了风险意识。通过本次廉政风险排查和风险防范措施的制定，逐步形成了制度约束与个人自律相结合，内部监督与外部监督相结合的良好局面，促进全员的风险意识和廉政意识进一步增强，筑牢了拒腐防变的思想道德防线。
（二）改进了工作作风。通过本次开展的廉政风险排查工作，公司干部员工责任意识得到增强，工作作风进一步改进，工作效率进一步提高。
（三）完善了管理制度。本次廉政风险排查工作同教育实践活动制度建设工作进行了有机结合，结合业务实际，对基础管理制度进行了完善，使防控措施更加具体，工作流程更加规范，内外监督更加务实，促进了公司各项工作持续健康开展。
风险防控自查报告5
为把廉政风险防范管理工作落到实处，更好地推动全校整体工作水平，按照《中共武威市凉州区纪委关于进一步做好廉政风险防控工作的通知》（凉纪发〔20xx〕51号）和《凉州区教育局转发中共武威市凉州区纪委关于进一步做好廉政风险防控工作的通知》文件要求，我校认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我校廉政风险防控管理工作自查情况汇报如下：
一、成立廉政风险防控领导小组
我校高度重视廉政风险防控工作，建立健全了廉政风险防控管理机制，成立了以校长张玉德同志任组长的廉政风险防控工作领导小组，组织机构健全。
二、构建廉政风险防控体系
我校制定了《廉政风险防控管理工作的实施方案》、建立健全了廉政风险防控责任分解表、网络体系、廉政风险防控管理权力清单登记表以及惩治和预防腐败体系基本框架等一系列的防控体系。
三、开展廉政风险防控管理工作宣传
坚持以宣传教育廉政风险防控管理工作为主线，利用宣传栏、板报等形式宣传廉政风险防控知识，使全体教师处于廉政文化的氛围中，提高廉政观念。
学校领导积极开展廉政建设自查情况，了解教师的思想作风情况以更好地改进工作，严格实行责任追究制度，工作中逐步建立完善以告诫警示组织处理和纪律处分等责任为主的'追究体系，有力促进党风廉政和反腐败工作的顺利开展。
四、存在的问题
我校廉政风险防控管理工作领导小组对全体教师查找廉政风险点的情况进行了全面检查，对不符合规定的，要求重新查找。通过廉政风险防控管理工作，初步积累了一些经验和做法，但也存在不足之处，廉政风险防控管理工作缺乏长期宣传教育计划，党风廉政教育活动开展仍不够深入，我们将在今后的工作中加以改进。通过查找廉政风险点，使干部充分认识到查找廉政风险点的重要意义，树立了高度的工作责任心和使命感，为廉政风险防控管理工作的顺利开展奠定了基础。
风险防控自查报告6
全面风险防控能力是商业银行核心竞争力的具体表现，操作风险是商业银行的主要风险，它不仅可能给银行造成巨额的财产损失，更可能带来不可估量的声誉影响。基层机构是商业银行经营管理的最前沿，既是业务拓展的“桥头堡”，也是操作风险与案件的“多发区”。多年来，银行操作风险呈现点多、面广、成因复杂、管理难度大且不易见效的特点，加之基层机构业务拓展压力大、人员紧、内控薄弱，使得基层机构操作风险管理成为银行风险管理体系中最为薄弱的一环。商业银行基层要构筑基层银行操作风险立体防线，应从长效管理机制的建立入手，完善操作风险防控能力。
一、打造“学习型”银行，促规章制度内化于心
规章制度是银行经营管理的基础。商业银行规章制度不可谓不多、不可谓不细，但违规违章事件和案件仍不断发生，主要原因是规章制度没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。必须从打造“学习型”银行入手，进行制度重检，使一项业务活动仅由一份制度文件受控；制度文件按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。银行还应强化制度学习培训与测试，使员工将规章制度内化于心，促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。
二、强化岗位管理，前移风险管理关口
银行应进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强三类岗位人员的管理。一是新上岗人员。要把好从业人员入关口，防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的.必备条件。二是重要岗位人员。不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象，及时进行风险排查；同时要认真落实重要岗位人员的强制休假、轮岗或异地交流顶岗制度。三是基层机构负责人。他们承担着所在机构操作风险防范的首要责任，其本身的行为和态度对操作风险管理具有重大影响。当前对基层机构负责人的管理，普遍存在上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难等问题。银行除了需在基层机构推行行务公开、任期考核、民主评议、离任审计等制度外，还要在人员任用上坚持德才兼备的原则，防止“带病提拔”、“一用就病”的现象发生。
三、开展教育警示活动，营造合规经营、诚实守信氛围
银行是经营风险的特殊行业，国际上不少金融机构发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险控制的机制、流程，而是因为风险文化不能使这些机制、流程发挥作用，如巴林银行倒闭案。“教育警示”法就是通过培训、参观、考察、演讲、报告会、内部刊物、
多媒体课堂等生动活泼的形式，着眼于人生观和职业道德教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公，对自己、家庭、银行、社会负责；着眼于法规和廉洁从业教育，引导员工“慎微”、“慎独”，做到“身在钱海常筑坝”、“常在河边不湿鞋”；着眼于健康风险文化的培育，引导员工树立“内控优先”、“合规守法”、“速度、规模、质量和效益的协调发展”等理念，让先进、健康的风险文化内化为员工的职业信念和工作习惯。在风险文化的培塑过程中，尤其不能忽视基层机构管理团队的行为和表率作用。基层机构管理团队要成为健康风险文化的倡导者、建设者、传播者和模范执行者，促进合规经营、防范风险、廉洁从业、诚实守信成为一种工作氛围。
四、进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以控制，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题，也有利于提高员工工作的参与度和满意度，促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。
五、有的放矢，实施风险重点监控
银行的业务品种多、操作流程复杂、风险点也多，不分轻重缓急平均用力的操作风险控制并不可取。事件发生频率较高、影响程度较大的重点环节、重点时段和重点对象则是操作风险管理的重点。就基层机构而言，柜员卡、现金单证、印章印鉴、账户和代客服务是重点环节，节前假末是重点时段，基层机构负责人是重点对象。对重点环节，应通过加强岗位制衡、检查稽核、授权控制、计算机和录相监控、行为排查等措施实施管理；对重点时段，基层机构应保持高度的警惕，投入更多的精力；重点人员的管理，则应从人员甄选、制度约束和考核评价等方面入手。
六、检查纠正到位，整改提高
检查工作贵在效率、重在效果，实施中应注意做到“四个到位”。一是筹划到位。针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等，应在年初制定好检查工作计划，整合检查力量，开展集中检查，避免大量交叉重复检查。要区分检查重点，对管理好、内控等级高的基层机构，检查频率可低一些，检查内容可少一些，或者实行阶段性的免检制；对经常发生操作风险事件或案件的基层机构，则应增加检查的频度和力度。二是准备到位。每次检查前要做好充分准备，选派合适人员、组织检查前培训，选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。三是整改到位。除了对检查发现的问题下发整改通知书外，还要跟踪问题整改落实情况，将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一，并加强责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。四是纠正到位。管
理部门要组织例会对检查发现问题进行专题研究，查清风险事件发生的原因，检讨制度的适宜性和可操作性，从源头上进行纠正。对增加控制环节的纠正措施应格外慎重，因为增加控制环节意味着管理成本加大，还可能产生新的风险。
七、建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位
基层机构数量多、人员多，离管理中心远，容易出现关心和激励不足问题。应通过细化员工级别、实施分级管理，对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道；同时，应加强对违规违章人员的约束和问责。从基层机构发生的操作风险损失和案件看，执行力不足是导致风险和案件发生的根本原因。因此，还应通过违规违章处罚制度和积分管理制度，将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚手段，对造成重大损失甚至案件的违规行为，还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。问责工作要“严”字当头，严肃、严格、严厉、严查，不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。
八、运用“IT”法，实现风险防范科技化
操作风险往往由人为因素引起，通过手工控制、事后检查等人工方式防控操作风险，实际效果并不好。因此，应加大信息技术开发运用的投入，实现计算机系统联网，促使业务和流程操作的标准化、规范化，将风险控制的有关要求嵌入流程系统，从而控制因简化操作、逆程序操作、越权操作等违规行为引发的操作风险。然而目前银行机构在计算机系统的开发和运用方面，普遍存在着重业务操作轻管理活动、重过程管理轻预警监测问题，因此，应充分发挥计算机系统对风险的预警和实时监控作用，建立关键风险点的预警监测指标，将有关指标和信息预设在系统中，当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时，系统会进行预警和提示，以此实现实时、远程、集中的风险监控。基层机构应加强对计算机系统的学习和运用，严格规范操作，利用计算机系统数据和预警监测信息，汇总整理发布风险预警公告，引导员工正确进行业务处理，关注关键风险因素。
九、建立应急管理制度，防范突发事件
基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理，还体现在对突发性事件的应急管理。应急管理就是要确保突发性事件（如自然灾害、系统故障、通讯中断、人为破坏、服务提供者出现故障以及其他环境因素等）发生时，银行能及时作出应对，使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作，将损失减至最低。作为客户营销主渠道的基层机构，需要进行应急和危机管理的事项很多，如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。应制定应急和危机管理预案，开展员工培训，组织方案演练，定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况，确保能够有效应对。
十、筑牢“三道防线”，倡导“群防群治”
银行的操作风险存在于所有产品和业务流程中，操作风险防范不能仅仅依靠风险管理部门或风险管理人员，银行中的所有部门和所有人员都承担着风险管理职责。目前，银行普遍建立了“三道防线”：业务部门是第一道防线，是操作风险的直接承担者和管理者；风险管理、法律事务、合规管理等职能部门是第二道防线，负责协调、指导、评估、监督各业务部门及后台保障部门的操作风险管理活动；审计、纪检监察部门是第三道防线，负责对操作风险管理、控制、监督体系进行再监督和责任追究。操作风险管理的“三道防线”涉及所有部门、所有人员，“三道防线”需要分兵把守、密切协作、共同打造。只有全行联动、全员防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作风险和案件的发生。
风险防控自查报告7
为了贯彻落实党风廉政工作，进一步加强反腐倡廉制度建设，强化廉政意识、责任意识，根据前党纪发[20xx]11号《关于对廉政风险防控工作进展情况进行督察调研的通知》中相关督查内容和我局制定的局党风廉政建设的工作目标和任务，结合环保行政工作的实际情况，有针对性做了一些工作，取得了较好效果。现将工作情况汇报如下：
一、领导高度重视、精心部署、细化目标任务，依法规范职权、查找和评定风险点。
每个人员认真查找岗位风险点，确定了重点岗位的风险点情况，按要求认真填写《环保局岗位廉政风险防控职权目录》；根据各股、室、队、站工作职能和岗位廉政风险点，分别绘制出了《环保局工作流程及风险防控图》、《监察工作工作流程及风险防控图》等。明确了职权名称、内容以及行使主体；针对每项职权优化运行流程。
根据上级安排部署，我局成立了党风廉政建设责任制领导小组。工作领导小组组长由局长李成忠担任，局班子成员担任领导小组成员。领导小组下设办公室，具体负责党风廉政建设的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠局长对全体干部职工召开了廉政风险防控工作会议，传达有关文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及时召开了全局职工会议，局党组针对本单位党风廉政建设工作，从加强作风建设、思想道德建设、财务管理制度改革等方面进行了认真部署，并根据各班子成员任务分工的不同制定了局党风廉政建设和反腐败工作任务分工，明确党政班子及其成员责任范围和责任内容，形成一级抓一级，层层抓落实的责任网络，保证了此项工作的顺利开展，制定和规范职权情况等。
局班子成员按照"一岗双责"要求对分管范围内党风廉政建设和反腐败工作进行了认真安排，并定期对此项工作进行督促检查，查找存在的问题，并予以改正。
二、采取多项措施加强党风廉政建设。
一是组织全局干职工认真学习"两会"等相关会议精神，用先进的思想武器武装每一位同志的头脑，使他们始终树立正确的世界观、人生观和价值观。在思想上、行动上时刻与党中央保持高度一致，自觉遵守和执行党的各项路线、方针、政策，勇于同一些社会不良现象作斗争，牢固筑起防腐拒变的坚固长城。
二是解放思想，实事求是，扎实安排落实党风廉政工作。搞好党风廉政工作，将党风廉政工作作为一项重要工作。还利用业余时间进行政治等相关学习，召集全局同志贯彻落实上级有关党风廉政建设文件、方案内容等，认真学习上级有关文件精神，掌握其本质，以利于更好地开展工作。
三是积极开展党风廉正建设。一方面制定和完善了局各种规章制度，严格执行《环保六条禁令》，杜绝奢侈浪费现象的`发生；全局同志团结一心，互相监督，保证了党风廉正建设的有效开展。
三、认真执行廉洁自律、严禁违法违纪行为的产生。全局干职工严格遵守"两会"的八项规定和我旗有关的禁止公开吃喝禁令，游山玩水和进行高消费娱乐；认真执行财务制度有关规定。坚决清理纠正领导干部利用职权和职务影响，谋取私利。
下一步工作打算：
一是进一步加强对党风廉政的深入学习、贯彻、落实。以党的"十八大"精神为中心，推动我局党风廉政建设的深入开展，带动工作作风和行风的好转，进而推动环保行政工作全面开展，为保护环境做出积极的贡献。
二是继续深入落实领导干部廉洁自律各项规定，确保领导班子战斗力。
三是加强调研，进一步健全监督制约机制，促进党风廉政建设的深入的开展。
四是紧紧把握队伍建设这个大主题，深入开展丰富多彩的环保队伍学习教育整顿活动，用亲民、爱民、为民的先进思想改造他们的人生观、世界观、价值观。
五是以执法执纪检查、加大力度查办违法违纪案件为重点，把好建设项目环境影响审批关，把整顿环境违法行为的工作落到实处。
风险防控自查报告8
为了进一步推进惩防体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，不断提高预防腐败工作水平，逐步健全完善纠风工作长效机制，按照中央和省、市纪委关于廉政风险防控工作部署要求，根据市委反腐办《XX市20xx年廉政风险防控工作的实施意见》(莆城委［20xx］4号)文件和区反腐办《XX区进一步深化廉政风险防控工作实施方案》，结合我镇实际情况，自20xx年5月1日起，通过“找、防、控”三个环节，认真排查我镇各部门在廉政方面存在的显性和隐形、个性和共性的问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头上建立有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。现将廉政风险防控工作第二阶段自查情况汇报如下：
一、精心组织，扎实推进
为了切实做好廉政风险防控管理工作，确保各项防范管理措施落到实处，通过认真分析查找我镇各部门和村权力运行的风险点和薄弱环节。按照《东海镇廉政风险防控工作实施方案》的总体要求，各单位根据已查找的风险点制定有针对性和可操作性的防控措施，并对防控廉政风险措施落实过程进行认真分析，做出客观的.评估，对脱离实际、针对性、操作性不强、难以落实、效果不好的制度措施，予以废止或修订完善。对已被实践证明的是在、管用、便捷的具体措施，要及时加以上升到制度机制层面，实现风险防控制度化;在具体防控过程中发现还存在制度漏洞的时，要及时研究出台相关制度措施，堵塞漏洞，有效防控廉政风险。我镇共排查出单位风险点1个，风险部门20个，部门风险点134个，岗位风险点166个，制定单位风险防控措施16条，部门风险防控措施131条，岗位风险防控措施164条。填写了《单位廉政风险登记表》、《科室廉政风险登记表》、《岗位廉政风险登记表》、《重点选题廉政风险防控措施登记表》、《廉政风险防控措施统计汇总表》。
二、积极制定廉政风险防控措施，健全教育督导、预警机制
预警处置是廉政风险预警防控工作的关键环节，是对未严格执行防范措施，违反党风廉政建设规定，已经出现了错误苗头、错误倾向的单位和个人进行主动防范和控制风险的一种制度。一是建立预警信息收集制度。部门的廉政风险预警信息的收集由部门负责人负责，惩防体系建设领导组办公室承担具体工作，负责收集、整理、汇总预警信息。各部门要定期上报预警信息，同时要通过对防范措施执行情况跟踪检查，对及时发现的苗头性、倾向性问题，不定期上报;二是建立预警信息分析制度。逐步建立预警信息民调制度、民主测评和评议制度、信访举报制度及保密制度。通过对收集的预警信息进行分析，建立预警信息分析制度，逐步形成了客观全面的廉政风险预警信息分析系统。三是建立了预警信息反馈制度。(1)谈话提醒。对预警信息涉及的议论性、现象性、一般性问题的部门和个人，及时予以谈话提醒。(2)内部通报。对一段时间内带有集中性、普遍性的违反党风廉政建设要求的问题，以内部通报形式进行警示。
三、权力梳理，制定权力运行流程图和廉政风险防控流程图
根据第一阶段排查出的风险部门和部门、岗位风险点，我镇认真制定了8个廉政风险防控工作流程图，并依托网站、公开栏、办事指南等途径，向社会公开，促进行政权力规范、高效、公开运行。大力推广阳光政务，完善权力运行综合电子监察平台，实现网上实时动态监控。
风险防控自查报告9
市人力资源和社会保障局：
根据市人社局《关于开展社会保险基金风险防控专项检查的通知》（x人社函【20××】42号）精神，我局高度重视，加强组织领导，及时安排部署，明确工作重点，强化工作责任，按要求开展了社会保险基金风险防控自查工作，现将自查情况简要汇报如下。
一、组织领导
成立了社会保险基金风险防控自查工作领导小组，局长xxx任组长，副局长xxx任副组长，办公室主任、财务股股长、征管股股长及相关人员为成员，明确了工作职责，落实了工作责任。
二、自查情况
20××年，我局严格按照社会保险基金财务管理制度，认真贯彻执行国家有关法律法规和方针政策，加强了基金的监督管理、稽核及审计检查工作，确保了基金的'安全、完整和保值增值。
（一）职工医保基金收支结余情况
1、城镇职工基本医疗保险基金20××年滚存结余1034万元，其中基本医疗保险统筹基金上年滚存结余670万元、医疗保险个人账户基金上年滚存结余364万元
2、20××年城镇职工基本医疗保险基金总收入9717万元。其中：
统筹基金收入5614万元，其中基本医疗保险费收入万5603元，利息收入11万元。
基本医疗保险费个人帐户基金收入4102万元，其中基本医疗保险费收入4080万元，利息收入4万元。转移收入18万元。
3、城镇职工基本医疗保险基金支出8493万元，其中统筹基金支出4457万元。个人账户基金支出4002万元。转移支出34万元。
4、20××年城镇职工基本医疗保险基金滚存结余为2258万元，较去年增加1224万元。其中基本医疗保险统筹基金年末滚存结余为1828万元、医疗保险个人账户基金年末滚存结余为430万元。
5、城镇职工基本医疗保险基金暂付款733900元。
（二）城乡居民医保基金收支结余情况
20××年我县城乡居民医疗保险工作覆盖全县31个乡镇、495个行政村，54个社区（居委会），覆盖率达100%。20××年我县城乡居民参保人数为627019人，代缴费人数43067人，享受待遇人数682588人，大病覆盖人数627019人。大病报销人次19183人。其中城镇居民为54479人，农村居民为572540人，参保率为98%。20××年，居民个人缴费9130万元，城乡医疗救助收入646万元，利息收入71万元，政府补助收入3153万元。其他收入3万元。上级补助收入29500万元。中央省级配套基金由市级统一统筹。20××年全县已有627019人次城乡居民享受医疗待遇补偿，住院补偿25372万元，门诊统筹基金、门诊慢病补偿和门诊一般诊疗费共5105万元，全年共使用医疗补偿基金30477万元，上解上级支出12974万元。本年度支出合计43451万元。年末结余208万元。
（三）基金收支结算情况
我局按规定实行“收支两条线”和财政专户管理并一律采用转帐支票，从根源上杜绝了贪污和挪用社会保险基金。同时还制定了社保中心规章制度和人员岗位职责制及基金内控制度，相互监督，相互制约。进一步加强社会保险基金管理，确保基金完整安全。
（四）银行帐户管理情况
按照开设社会保险基金帐户有关规定和县人民政府文件要求，我局在xxx银行xxx县支行开设了城乡居民医疗保险基金支出户和城镇医疗保险基金支出帐户，并与xxx银行签订了基金运作及服务协议，实行了规范管理。具体情况如下表：
(五）对账制度和执行情况
我局严格按照《社会保险基金会计制度》规定，每月和银行、财政对账一次，保证了账账相符、账表相符、账实相符，做到了基金财务数据的真实性、准确性和完整性。
（六）优化经办管理
计算机业务系统统一由省社保局管控，各经办人员设有密码和操作权限，做到了计算机处理业务的痕迹具有可复核性、可追溯性和责任认定性，使业务操作过程透明化。同时设立了财务系统与外部互联网完全隔离，有效防止财务数据外泄，确保数据安全。
（七）业务流程情况
严格执行业务初审及复核制度，切实做到现金、支票保管与账务处理相分离，并按照会计制度进行记账、核算工作，有明确的主管、记账、复核、出纳等岗位责任制，使资金收支的审批与具体业务办理相分离，信息数据处理与业务办理及会计处理相分离。
三、自查结果
通过对20××年内部控制制度建设、经办服务管理和基金财务管理等几个方面的内容进行自查，我局严格遵守社会保险基金管理各项规定，严格执行内部控制制度，没有发现违法违纪违规现象，但社保基金风险防控教育工作尚需加强，管理工作的规范化和标准化水平有待提升。
四、下一步打算
继续坚持严格执行社保基金风险防控相关法规，严格执行内控制度，坚决防止不按制度办事、搞变通、暗箱操作等现象发生，实现社保基金管理工作的规范化、标准化和科学化，同时加大对职工进行社保基金风险防控教育力度，进一步增强职工风险防控意识，确保社保基金安全完整。
xxx县医疗保险事业管理局
20××年××月××日
风险防控自查报告10
一、领导重视，认识到位
接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，同志任组长，同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。月日至日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。
三、自查结果
㈠、法人治理结构方面：
作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。
㈡、机构和高级管理人员管理方面：
1、机构设置：我社目前共有个营业网点，其中城区网点个，乡镇网点个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“市农村信用合作社联合社信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行中心支行核批名称均为“营业部”，现银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。
2、高管人员管理：我社现有从业人员人，大专以上学历的有人，占%；有人具有不同层次的专业技术职称，取得中级及以上职称的有人，占%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任人；机关部室共有名正、副经理（主任）；营业网点共有名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。
㈢、资本金和所有者权益方面：
末，我社股本金余额为. 万元，盈余公积余额为. 万元，所有者权益合计为. 万元，具体为：
1、股本金结构：内部职工股万元，占%，符合不超过股本金总额%的规定；非职工自然人股万元，占.%，符合不低于股本金总额%的规定, 最大单个自然人持股万元，未超过股本金总额的‰；法人股万元，占.%，最大单个法人及其关联企业持股额万元，未超过股本金总额的%。
2、年我社累计增扩股金万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）. 万元，按照 银监部门规范股金管理的要求，我社于月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《市农村信用联社股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至年末合计在其他应收款垫支. 万元，涉及家网点。联社已要求上述营业网点在月底前完成清理股金的转让工作。
㈣、支农服务方面：
1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务量考核，以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止末，全社各项贷款余额为. 亿元，比上年初增加了. 亿元，其中农业贷款余额为. 亿元，占各项贷款的.%，分别比上年初上升了. 亿元和. 个百分点，农户小额信用贷款和联保贷款余额分别为万元和万元。全社建立农户经济档案. 万户，评定信用户万户，分占有效农户的%和%，核发“信用户证”. 万本，目前全市有个信用村，个信用乡（镇）。
2、支农工作中主要存在的问题是：部分营业网点未能按年开展农村贷款需求调查，农业贷款增长计划和任务分解不明确。农户经济档案建档质量不高，档案内容未能做到及时更新，有几笔农户小额贷款形成不良。
㈤、资产业务方面：
1、存放农行及其他同业款项账户的使用与管理联社财务会计部分别于月、月对营业网点开设在商业银行的账户进行了检查与清理，撤销了非业务经营用账户，并对业务经营用账户做到资金统筹调度、账户使用合规。
2、现金管理
我社对营业网点现金库存限额管理不够严谨，为了规范现金管理，我社于元月根据营业网点资金规模，区域经济情况重新核定了营业网点现金库存限额，要求做到勤解勤调，减少不生息资金的占用。
3、贷款管理状况及风险检查
(1)、贷款对象。自查中发现有少数借款单位为非法人的事业单位、党政部门和村委会，合计笔. 万元。具体为：①联社营业部发放非法人的事业单位贷款笔万元，分别为财政局万元、交巡警大队万元、人民法院万元；②胥浦社发放村委会贷款笔. 万元；③社发放村委会贷款笔. 万元；④社发放村委会贷款笔. 万元；⑤社发放村委会贷款笔. 万元；⑥社发放村委会贷款笔. 万元；⑦社发放村委会贷款笔. 万元；⑧社发放村委会贷款笔. 万元；⑨社发放村委会贷款笔. 万元；⑩社发放村委会贷款笔. 万元。这主要有两个方面：一是集中在联社营业部，占%；二是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的，这类贷款目前绝大多数都以形成不良，虽落实还款计划，但清收的难度较大。存在部分营业网点为了以贷引存，发放部分跨区域贷款。
(2)、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。但由于我市的实际情况，对建筑业及相关行业贷款投放过大，我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。
(3)、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中有少量夫妻互保和相互担保现象，主要因为落实陈欠贷款和部分村委会私贷公用贷款；抵押贷款存在抵押率偏高现象，主要集中在联社营业部（具体为：新世纪汽修厂. 万元、金属粉末厂万元、真州房地产公司万元，三家单位的抵押率均为%），部分借款单位用机械设备作为抵押物，变现能力不足，在办理抵押登记时有的未能做到房产证和土地使用证全部登记，抵押物抵押期限短于贷款期限。
(4)、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
(5)、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
(6)、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。但存在结息制度执行不严现象，未能做好按季结息，部分网点加罚息利率执行有误。
(7)、贴现贷款。按照有关规定，严格审查票据的真伪、商品交易的单据，无承兑汇票贷款。贴现到期能按期足额收回，有关管理制度和内控制度健全。对新开办的签发银行承兑汇票业务，严格按照制定的实施细则，规范操作，控制风险。
(8)、单户贷款和最大十户贷款。两项指标均符合规定，对最大一户贷款比例为.%，对最大十户贷款比例为.%。
(9)、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。但存在部份贷款占用形态未及时调整现象，主要为营业网点当月形成的逾期贷款未及时调整，月底作相应调整，目前要求营业网点对形成的不良贷款当日必须调整。
(10)、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。
(11)、贷款企业在实行承包、租赁、联营、合并、分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中，信用社能积极与政府和企业进行交涉，落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式，以尽可能地减少信用社贷款损失。
(12)、能认真贯彻中央宏观调控政策，对热点行业的贷款严格控制投放，无发放关系人贷款现象。
(13)、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数错误现象，在中长期贷款中核算助学贷款，在短期农户贷款中核算农村工商业贷款。
4、抵债资产
总体情况：
对抵债资产的取得和处置基本做到民主决策，手续合规，按程序按规定进行，准确核算，力求抵债价值和处置收入公正合理，加强抵债资产的日常管理，建立健全了有关规章制度和管理办法，做到账实相符，有关收入及时入账。我社收回抵债资产. 万元，核销抵债资产. 万元，到年末，待处理抵债资产金额为. 万元。
存在的主要问题：
一是年前取得的部分抵债资产权证手续不齐全，未能取得所有权，共有处房产未取得所有权，抵债金额. 万元。具体是：高集张学平房产，抵偿金额. 万元，由于是住房，法院未能执行到位，高集物资站房产，抵偿金额. 万元，由于土地权属问题，法院未能执行到位，营业部孙宝珍房产，抵借金额万元，由于是住房，法院未能执行到位。
二是有部分抵债资产未办理过户手续，抵债金额. 万元，具体为：①联社营业部：市钢板厂房屋及设备，抵债金额. 万元；②朴席信用社：朴席二席厂房屋，抵债金额. 万元；③朴席信用社：朴席供销公司房产，抵债金额. 万元。由于办理过户手续难度较大和办理过户手续费用较高，未能办理过户手续。
5、投资业务
我社年初投资科目余额. 万元，其中债券投资. 万元，为南方证券万元，申银万国万元，应收利息. 万元；保险投资. 万元，为太平洋保险公司万元，人寿保险公司万元，应收利息. 万元；年国债. 万元；企业投资. 万元；其他投资. 万元。根据银监部门规范农村信用社投资业务的要求，我社对投资业务进行了清查，年做了以下工作：
通过债券置换，将原托管在申银万国证券公司的年记账式（期）国债万元，委托省联社购入银行间市场期国债，同时为了增加资金收益，共计购入期国债万元。
清收投资在人寿保险公司的投资万元。
清收投资在太平洋人寿保险公司投资万元，仍有余额万元，我社已采取法律措施，委托市中立信律师事务所进行法律诉讼，目前正在诉讼期间。
清收工业投资万元，为投资十二圩通宝机械厂长期投资。
在成本中列支投资损失，清理提留的应收利息计. 万元。
积极进行托管在南方证券万元期国债的维权与清收。
截止年末，我社投资余额. 万元，其中银行间市场国债万元，托管证券公司万元，保险投资万元，企业投资. 万元，其他投资. 万元。
年年初，我社即对投资业务进行了总结，制定了清收方案。
月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第一次开庭，作为债权方，我社胜诉的可能性较大，我社将积极通过法律手段收回资金。
企业投资. 万元，已形成损失无法收回，我社将研究处置方案，尽早进行投资损失的账务处理。
6、其他应收款
我社年起加强了依法收贷的力度，通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显，但因部分诉讼案件执行未终止，或部分网点对执行到位款项账务处理不正确，使得垫付的诉讼费、执行费至年月日达万元，财务会计部与资产保全部已于年月起对营业网点垫付诉讼费、执行费进行了清理，至年末清理. 万元，并在“营业费用—诉讼费”进行核算。年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理，使其核算逐步规范。
年末联社清算中心其他应收款余额为. 万元，核算联社财务会计部垫付相关费用，明细为：垫支城区网点营业税. 万元、印刷费. 万元、联社经费万元、电子设备购置费. 万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实，以确保费用垫支合法、合规。
7、固定资产、折旧和在建工程
年我社通过清产核资，对我社固定资产进行了全面盘点、清理、建档，并以年终决算为时点重新记载固定资产账、卡，做到账、卡、物相符。
年度我社采用综合折旧率，计提固定资产折旧，综合折旧率为.%。
㈥、负债业务方面：
1、对公业务
我社严格执行《人民币银行结算账户管理办法》，营业网点账户开立较规范，但部分网点对开户单位原始资料的留存与归档做的不好。由于年三季度、四季度农户贷款收息时与借款户约定可以从其个人结算账户上扣划利息，营业网点个人结算账户开立较多，部分开户资料不完整，财务会计部已结合账户年审与人民币银行结算账户管理系统的推广，要求营业网点补齐相关开户资料。
我社部分营业网点存在一般账户取现现金，主要为村镇经费账户、驻镇机关、事业单位（如派出所、交警中队、水务站、农经服务站）账户，这些客户因无相关企事业单位代码证等申请资料。无法开设基本账户，但考虑到村镇财务核算的特殊性，部分账户已在人行申请备案处理。
单位定期存款办理不符合规定，表现为期限的约定超过年，分别是联社营业部发生笔，金额. 元；胥浦信用社发生笔，金额元。原因是为了保证组织存款的稳定性，主要集中在联社营业部。我社已通过财务自查，认识到这一违规现象的严重性，及时下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，规范此类业务的办理。
2、储蓄业务
我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策，无直接或变相提高储蓄利率情况，未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象，挂失手续齐全，认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日，联社又下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，要求各营业网点认真执行储蓄政策。
3、保证金账户的核算与管理。我社于年月经银监局核准开银行承兑汇票业务，同时制定了完整、合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程，规定银行承兑汇票统一由联社清算中心签发，客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至年末签发银行承兑汇票万元，保证金余额万元，差额为红叶分社受理的某一客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于年月底前将保证金足额上划联社清算中心。
4、其他应付款的核算。联社财务会计部分别于年年终决算、年元月份财务检查，对其他应付款科目进行了逐笔清查，查减了部分网点长期未发生，已无法确定债权、债务的款项，账务处理符合规定。
㈦、资产负债共同类方面：
清算中心负责联社与基层各社之间的往来资金清算，各往来科目之间、往来科目与其他科目之间转账正常，往来账务处理及时准确，清算中心每月都按规定及时发放对账单，查清未达账，保证了联社与信用社、信用社与信用社之间账务的平衡和准确。
㈧、盈亏状况方面：
1、利息收入。我社于年月份对贷款利息核算进行了全面检查，发现营业网点没有较好地按合同约定的结息方式计息，表现为年内到期的约定为按季结息的农户贷款未按季结息。联社财务会计部及时下发了整改与规范要求，辖内营业网点从三季度结息开始规范结息方式，四季度结息严格执行合同约定。年元月份，我社组织了全辖营业网点年终决算真实性检查同时在本次自查中，发现部分网点在清非工作中，只注重清收本金对本金对应的利息有的未做账务处理。针对这一现象，联社财务会计部要求各社全面清查，将这部分贷款利息及时入表外应收息核算，并结合清收贷款本金，向借款户发出催息通知，制定还息计划；同时要求严格规范清收不良贷款的账务处理。
2、金融机构往来收入。来源主要是存放中央银行及各专业银行的准备金和备付金利息收入，清算中心能及时将收入入账，未有转移、隐瞒收入、截留情况。
3、手续费收入。主要是代扣储蓄利息税手续费、代理太平洋保险手续费、结算手续费等，部分营业网点存在少收、漏收结算业务手续费现象，涉及朴席、马集、陈集、谢集四家网点，目前已通过自查进行了补收或规范执行收费标准。
4、投资收益。我社于年月日购入的银行间市场期国债万元，四季度未进行应收利息的提留，年我社将规范债券应收利息的核算。
5、营业外收入。主要有固定资产处置或盘盈收入、租赁收入等，账务处理正确。
6、利息支出。应付利息计提的方法、范围基本正确，余额充足，列支科目正确。
7、金融机构往来支出。主要是借入央行支农再贷款利息支出，对当年应支付利息按规定计入当期损益。
8、费用开支检查。实行费用包干和结报制度，对除年度包干费用以外的所有费用列支由联社费用管理委员会进行审核决策，严格费用列支，有效控制全辖综合费用的增长，有效规范财务手续，杜绝费用乱列乱支现象的产生，费用支出合理合法，费用单据真实有效，科目核算正确。
9、其他营业支出。主要是提取的呆账准备金和固定资产折旧，提取范围、方法正确，无多提或少提。
㈨、表外科目方面：
1、表外核算的已核销呆账存在个别网点账存据无的情况，主要是银行、信用社分设前部分核销呆账的借据丢失，一是朴席信用社年以前核销的贷款借据丢失，计. 元；二是刘集信用社年以前核销的贷款借据丢失，计元。目前，联社财务会计部已对这一情况进行了清查与核实，查找核销材料与清单，保证已核销呆账核算的准确性。
2、低值易耗品管理存在账实不符，我社已于年月份及年终决算，对营业网点低值易耗品进行了全面清查，以做到账实相符，核算完整。
㈩、主要内控制度的建立健全与执行方面：
根据农村信用社改革和发展目标，结合省联社和银监部门的工作要求，联系自身实际，我社所有的管理制度进行了全面整合和修订完善，在此过程中，注意充分征询全辖各层次、各岗位员工的意见，将修订初稿汇总征求当地银监部门的意见，在经过反复修改后，形成一套较为完备的、具有针对性、时效性和可操作性的内部管理制度，逐步建立和完善风险控制机制。同时，狠抓制度的落实，坚持以人为本，强化约束，做到有章必循，违章必究，真正发挥制度的制约作用。
1、财务会计出纳制度
会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。
印章、密押(机) 管理制度。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。
有价单证和重要空白凭证管理制度。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。
物品采购制度。制定了《市农村信用合作联社物品采购制度》，对固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。
库房和现金调运管理制度。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。
2、贷款内控制度
(1)、我社于年在全辖推行了“两账三簿”制度，即贷款台账、新增贷款台账、贷款检查登记簿、信贷员工作日志、借款户经济档案，并以“三簿”为载体，以制度为保障，实施了一系列新的管理措施，把贷款“三查”工作落到实处，促使贷款“三查”工作逐步走上了制度化、经常化的轨道。但部分网点“三查”制度执行不力，尤其是贷后检查次数不足，是普遍存在的问题。
(2)、实行贷款会办制度。各基层网点成立由主任、副主任、信贷员、主办会计等人员组成的贷款会办小组，负责对万元以上的贷款审查和在授权范围内的贷款审批。联社成立贷款审查委员会，有理事长、各主任以及计划、信贷、会计、审计等部门负责人组成，负责对分支机构授权授信、万元以上的贷款和内部人员承贷、担保贷款的审查和审批，从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度，并明确发放贷款的信贷员为贷款清收的第一责任人。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。
(3)、严格按照《市信用联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。
(4)、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。
(5)、不良贷款监测考核制度。一是做好不良贷款时点控制，力争将不良贷款绝对额控制在较低水平；二是对不良贷款发生额控制，使新增不良贷款发生率控制在较低的水平；三是对存量贷款每年下达清收盘活任务，并将任务分解到月，实行每月序时考核和年终综合考核相结合的考核办法；四是布置基层信用社加强日常不良贷款的管理，确保催收时效；五是呆账贷款核销由联社统一认定和进行账务处理；六是贷款展期能按有关展期要求进行办理。存在的主要问题是贷款转据现象，从年月起，要求所有贷款转据不论金额大小、是否部份转据必须报联社贷审会审批。
(6)、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。但少数信贷员在执行贷款催收制度中有不到位现象，主要是当月到期的贷款，主要以电话催收为主，未能发出催收通知书。
(7)、贷款清收考核。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，年末信贷人员责任清收贷款中不良贷款余额（剔除信贷风险补偿金）超过万元的、主任超过万元的收回责任人贷款发放权，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求营业网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。
(8)、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求 ，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。
3、计算机管理制度
为了防范风险，确保计算机系统安全、高效运行，根据公安部门及省联社相关规定，我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的'岗位设置，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行为，杜绝安全隐患。
4、人事、收入分配管理制度
我们根据省联社的工作要求，联系农村信用社法人治理结构的运行机制，在充分征询基层各层次人员以及银监部门意见的基础上，对人事部门的一系列管理制度进行建立和完善，内容涉及员工假期、劳动用工、干部竞聘、收入分配、学历职称等各方面，使现行管理制度更具科学性、时效性和针对性。
(十一) 、稽核部门履行职责方面：
年度，联社监察审计部及时制定和完善了相关稽核制度，独立有效地开展了常规稽核、专项稽核、离任离岗人员稽核、以及信贷服务质量征询表的发放调查工作。
首先，监察审计部本着有章可循的原则，及时制定和完善了《市农村信用社内部稽核制度》、《市农村信用社关键岗位离岗稽核制度》、《市农村信用社稽核人员岗位责任制度》、《市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》、《市农村信用社民主稽核、遵纪守法、案件防范工作考核办法》等制度和办法，确保稽核按章操作，处罚有据可依。
其次，强化稽核审计职能，认真做好稽核检查工作。一是开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，监察审计部围绕控制风险、稳健经营这个目标，加大审计监察力度，每年对辖内个网点和清算中心的内控制度执行、会计核算质量及信贷基础管理进行两个轮次的审计稽核。在稽核内容和对象上基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程序、科目使用、账户设置、信贷档案、会计核算、现金收付、内控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通过检查发现：?柜面业务操作不认真，事中复核不严密；?教育储蓄开户、支取有不合规；?账户使用、管理不严密；?信贷管理工作有不足等方面问题。针对上述不足，向被稽核网点及联社有关领导作专题汇报，及时提出整改建议、措施，对违规和发现的差错，按照处罚办法给予了相应的处罚。同时对照常规稽核情况以简报形式通报各基层网点，要求各网点对照通报，认真排查，把其他网点已发生的问题列为本单位稽核的重点，有则改之，无则加勉，促使基层网点依法合规经营，真正体现审计的帮、促作用。二是开展专项审计，规范操作行为。根据联社领导掌握的情况和基层网点反映的热点问题，对全辖进行了以下几个专项审计：①按照省联社监事会要求，在联社监事会组织领导下，对信贷资产质量的真实性和最大十户贷款风险进行了监督检查。②会同联社办公室，对联社的低值易耗品进行了专项检查，进一步规范了联社低值易耗品的领用与保管。③对近几年的股金募集、清册的登记情况及分红管理进行了检查。④每月对联社的费用列支情况进行检查，并向费用管理委员会汇报。⑤对员工反映较为强烈的业务宣传费使用情况进行了专项检查，要求网点负责人以适当的方式向职工公布使用情况，规范了使用程序，理顺了干群关系。通过专项审计，及时发现了存在的问题和潜在的风险，规范了操作行为，提高了经营管理水平。三是开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位交流、人员变动，遵循“实事求是，客观公正“的原则，今年对全辖所有调动的内勤人员进行了离岗稽核，促进干部员工认真履行职责，强化内部管理，及时发现和纠正苗头性问题，消除风险隐患，与信贷部门配合对离岗的位信贷人员经办的贷款逐笔认定，在交接双方上门与借款户核对的基础上，对发现的违规放贷问题以书面形式予以确认，并责令其限期收回，全年共界定责任清收贷款笔、金额. 万元，最大程度遏制了贷款的风险，提高了贷款的安全性。
第三，积极做好信贷服务质量征询表的发放调查工作。为规范信贷人员的信贷行为，促进信贷人员转变工作作风，做到廉洁自律，按章办事，在公开办事程序，公开监督电话，接受客户监督的情况下，又向全市与信用社有信贷关系的客户发放了信贷服务质量征询表封，收回了封，从信贷服务态度、服务质量、服务水平、廉洁自律、遵章守纪等方面征求客户意见和建议，对客户反映不满意的问题做到及时调查清楚，分清责任，耐心给客户解释，对客户的建议如利率偏高、额度偏小等及时反馈给领导，并积极做好说明解释，对客户反映的违规违纪、服务质量差等问题，做到了及时调查取证和严肃处理，全年对个网点进行了通报批评，对人进行了经济处罚，对人进行了下岗处理，对主要负责人进行了戒勉谈话等，此举收到了较好的效果，有力地促进了信贷人员信贷工作服务态度的转变，树立了信用社良好的社会形象，信用社的社会地位明显得到了提高。
存在的不足：一是监察审计队伍的人员和素质还需进一步充实和提高，知识结构还有待不断完善，工作的范围和方式，还需进一步拓展和创新，还必须从深度和广度上下功夫。二是对查处的问题处罚力度不够到位，未执行逐笔处罚，而是按类型处罚。三是对稽核检查发现的同类不足也偶有同类型材料反映偏少现象，与作业工作底稿有少量笔数误差等，针对上述问题，我部在来年的工作中一定加以改正，在努力加强自身业务知识学习的同时，加大对网点的稽核检查和处罚力度，更好地从广度和深度上做好稽核工作，为市农村信用社各项工作的规范运作做好保驾护航。
风险防控自查报告11
今年以来，我局根据市纪委和市廉政风险防控工作指导协调小组的统一部署，以扎实推进惩治体系建设、切实加强对权力运行的制约监督为重点，认真开展廉政风险防控管理工作，查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建城管行业特色惩防体系，为打造和谐城管、效能城管提供坚强的政治保障。现将我局廉政风险防控管理工作开展的有关情况报告如下。
一、加强组织领导
局党组把深化廉政风险防控管理工作摆上重要议事日程，与城管执法、市容管理工作同部署、同落实、同检查、同考核。加强组织领导。实行“一把手”负责制，及时成立了局党组书记、局长为组长的廉政风险防控管理工作领导小组，下设办公室，由局纪检组长兼任办公室主任。迅速召开了局党组会，学习传达省廉政风险防控工作指导协调小组《关于开展全省廉政风险防控工作的实施方案》(皖廉防发[20xx]1号)以及市委办公室《关于开展全市廉政风险防控工作的实施方案》(庆办发[20xx]7号)精神，明确提出“五个务必”要求，即在思想认识上，务必高度重视，不要等闲视之;在风险排查上，务必深入细致，不要敷衍了事;在风险防范上，务必警钟长鸣，不要麻痹大意;在管理控制上，务必完善机制，不要浅尝辄止;在督查考核上，务必讲求实效，不要流于形式。引导干部职工牢固树立“有岗位就有风险”的意识，进一步增强拒腐防变的主动性和坚定性。研究制定了《安庆市城管执法局(市容管理局)廉政风险防控管理工作实施方案》，分析部署阶段任务，指导督查工作进展，协调解决突出问题，确保廉政风险防控管理工作落到实处。5月25日，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，局纪检组长主持会议，学习了全市实施方案，宣读了我局实施方案，局长、党组书记对我局开展廉政风险防控管理工作提出了明确要求。
二、认真编制职权目录和内、外部权力流程图
认真编制“一目录两流程图”，明确职权，规范流程，确保权力公开透明运行。一是抓好“职权目录”编制。对照法律法规和机构“三定”方案，按照“谁主管谁负责”的原则，根据“职权法定、权责一致”的要求，全面清理权力事项，清晰底数，梳理行政处罚、行政强制、行政征收、行政许可等权力的外部运行和干部任免、工程项目建设、财务报销、公务接待、公务用车等权力的内部运行，分类登记，编制完成了职权总目录及行政处罚、行政强制、行政许可等权力外部运行和干部任免、财务管理、公务用车等权力内部运行分目录的编制工作，并明确了各项职权的名称、内容、实施依据、承办人员、承办科室、分管领导，切实做到了准确、完整、规范。二是抓好“权力运行外部流程图”和“权力运行内部流程图”绘制。按照“程序法定、流程简便”的要求，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料，编制了相应的行政权力外部运行工作流程图。同时，对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，编制了相应的行政权力运行内部流程图。目前，我局职权目录及运行流程图已经局党组审核确认，并报市廉政风险防控管理试点工作办公室备案，待审定后将通过城管网站、城管宣传栏和新闻媒体等向社会公开，主动接受监督。
三、全方位查找风险点
查找风险点是防范的基础和前提。以工作岗位为点，以各部门工作为线，以全局工作为块，开展地毯式排查，着力实现风险排查全覆盖无缝隙。一是注重分层查找。突出规范权力运行，分领导岗位、中层岗位“两个层次”，局领导班子带头查找权力及风险点，科级干部做好本部门及个人风险点查找工作，干部职工根据各自工作职能进行查找，确保风险点定性有据，定量科学。二是注重分类查找。结合工作特点，针对城管行政执法、市容行政审批、人财物管理等重要岗位，从思想道德、岗位职责、体制机制、外部环境等方面对潜在的廉政风险进行认真查找，分析细化风险内容和表现形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和内外结合的方式，通过自己找、领导提、群众帮、集体定和举报投诉、财务审计、执法检查、干部考核、问卷调查等多种形式，查找廉政风险点，确保查准找全。目前，正按照要求，根据权力大小、权力行使的的概率等内容，通过集体研究评估，划定风险等级，研究确定每个岗位的防控措施。
四、推进多层次的制度建设
围绕权力运行的“关节点”，内部管理的“薄弱点”，问题易发的“风险点”，建立健全相关防控措施和制度规范。一是推进制度建设。对现有制度进行全面系统的清理和审查，认真做好“立、改、废”工作，进一步完善“以制度管人管事、以制度规范权力运行”的'管理方式，努力构建城管廉政风险防控长效机制的基本构架。二是推进分权制衡。对权力进行科学分解和配置，行政许可事项实行市政务中心市容窗口承接与办理分离，城管行政处罚、强制事项实行调查、决定和执行分离，“三重一大”坚持集体研究，民主决策，逐步建立决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制。三是推进监督约束。完善风险监测、预警纠错等机制，通过自我对照检查、组织监管、社会监督等，及时发现苗头性、倾向性问题，及时落实整改，筑牢前期预防、中期监控和后期处置三道防线。如在行政许可风险防控方面，向社会公开承诺办事时限、办事程序、收费标准，主动接受监督;在行政处罚风险防控方面，认真落实行政处罚自由裁量权适用规则及标准，完善行政处罚案件集体复核、听证审查、集体审议和案件三级审核制度，确保公平公正公开;在人财务管理风险防控方面，制定领导干部外出备案制度，完善财务管理制度，认真落实述职述廉、民主评议、责任追究等制度。四是推进政务公开。认真落实信息公开制度，健全政府信息公开发布网络，确保权力在阳光下运行。
虽然我局廉政风险防控管理工作按照既定计划稳步推进，取得了初步成效。但是，离市委、市政府的要求还有一定差距。一是结合行业特色的防腐制度还不够完善，二是对一些基层岗位，缺乏完善的预警制度和问责制度。下一步，我局将认真按照市指导小组的各项要求，进一步提升开展廉政风险防控工作的实效性，引导广大干部职工牢记风险，不要冒险，力求保险，更好地为推动城管科学发展服务。
风险防控自查报告12
一、加强组织领导，积极动员部署
一是加强领导，精心组织。为切实做好廉政风险防控工作，促进干部廉洁从政，推进惩治体系建设，确保各项防范措施落到实处，我局成立了以局长为组长，其他班子成员为副组长、各科室负责人为成员的廉政风险防控工作领导小组，加强对廉政风险防控工作的组织协调、监督检查，领导小组下设办公室，具体负责廉政风险防控工作的日常运作、检查分析等各项工作。制定出台了《xx民政局廉政风险防控工作实施方案》，按照“一岗双责”的要求，将风险防控工作纳入全州民政系统党风廉政建设责任制工作目标，层层签订责任书，与党风廉政建设责任制同部署、同落实、同考核。二是积极动员，提高认识。组织召开由全局干部职工和下属单位负责人参加的动员会，学习传达上级关于廉政风险防控工作文件精神及《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》、《中央政治局关于改进作风密切联系群众的八项规定》、《云南省委改进工作作风密切联系群众十项规定》等，局长在动员会上要求全局干部职工要深刻领会廉政风险防控工作的必要性和重要意义，要认真落实廉政风险防控工作的各项措施，准确界定风险点，切实筑牢前期预防、中期监控、后期处置三道防线，认真抓好计划、执行、考核、修正四个环节，确保工作取得实效。通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。
二、务实工作基础，提升廉政防控水平
（一）查找岗位风险，构建防控网络。一是查找廉政风险源。查找廉政风险点是有效防范风险的前提。采取自己找、同事帮、领导提、组织审的工作方法，对领导岗位，重点查找在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排、大额资金使用等方面存在的廉政防控风险点。中层岗位，重点针对审批、执法、管理等环节查找在行使行政审批权、执法权、内部管理权过程中存在的廉政风险点。直接承办人，主要对照岗位职责与业务分工、关键环节、工作制度，查找在履行职责、执行制度、管理人财物过程中存在的廉政风险点纳入风险点查找范围。二是查找风险点。重点查找个人岗位风险、科室风险，分别填写个人、科室《廉政风险防控登记表》。三是评定风险等级。针对查找出的廉政风险点，按照危害程度和发生频率等进行分析评估，确定不同的风险等级。对已自查出的各类风险，经局廉政风险防控工作领导小组审核把关后，予以公示备案。共核定内部机构廉政风险点24个，个人岗位廉政风险点53个，保证了廉政风险的查全、查深、查透、查准。同时按照权力、岗位的风险因素、发案频率与可能造成的经济损失、社会影响等，将廉政风险划分为“高”、“中”“低”三个等级，其中内部机构高级风险点9个，中级风险点13个，低级风险点2个；个人岗位高级风险点16个，中级风险点27个，低级风险点10个。
（二）规范权力运行流程，进行“流程再造”。针对民政工作面宽、点散、事杂的特点，按照“谁行使、谁清理”的原则，对领导班子成员、各科室科长和直接承办人在内的岗位进行了全员清理，确保横向到边、纵向到底、不留死角。按照职务岗位、业务岗位、内部管理岗位重新规范了岗位职责，对民政业务每个工作环节加以修定完善。在全面清理权力项目的基础上，按照形式简洁、操作简便”为标准，以“规范运行、提升效能”为目标，绘制了11个权力运行流程图，进行“流程再造”，进一步明确职权名称、内容、办理时限和法律依据，促使权力更加明晰、流程更加优化、监督更加到位、管理更加规范。
（三）健全制度，完善反腐倡廉规章。推进廉政风险防控工作，制度是保障。先后建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制；落实民主生活会制度；完善领导干部述廉、目标考核制度；完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告制度；完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策；健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、采购等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制。
（四）全方位防控，实行动态管理。在全面清权查险的基础上，根据廉政风险的危害程度、形成原因等，制定了130条防控措施，并借助内部管控、全面公示和社会监督三个平台建立全方位的防控网络。在工作中，注重构筑三道防线，实现动态管理。一是落实前期预防，就是针对党员干部日常生活中可能出现的各类风险，从加强党性修养、思想道德建设和制度机制层面主动做好防范，限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患，增强其廉洁自律的主动性和监督制约机制的.有效性。二是落实事中监控，就是结合岗位廉政教育，运用内部监控、信息预警等形式及时发现苗头性、倾向性问题，实现事中控制。三是做好事后处置，就是对有明显表现的个人及时进行纠错和提醒；对有轻微违纪行为，群众有较大反映的，采取批评教育、诫勉谈话、责令整改等方式，进行超前防范和动态监督；对整改不力，群众仍有反映的，按照相关规定予以追究，努力做到没有问题早预防，有了问题早发现，发现问题早纠正，严重问题早查处。
三、积极防控、注重效果，努力提升部门新形象
（一）增强了廉政风险防控意识。在岗位廉政风险防控体系建设中，局机关干部职工经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，通过正反典型教育、廉政文化教育等多种形式的教育，进一步明确了自己的权限和职责，牢固树立了有岗位就有职责，有职责就有权力，有权力就有风险的观念，增强了风险意识和廉政意识，（二）规范了内部防控措施。廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作内容、任务和责任，结合有关规定，接受领导和社会监督。通过全面清权、科学分权、公开“晒”权和民主评权等防控措施，进一步简化了行政审批环节，提升了为民办事效率。通过搭建内部管控、全面公示和社会监督三个平台，统筹利用民主评议党风、政风、行风的监督效应和整体社会舆论等监督资源，形成了有效的监督机制，督促广大党员干部正确、健康、有效地履行职责，远离风险。通过开展廉政风险防控工作，有力推动了各项权力的规范、公开和高效运行，使广大党员干部的服务意识明显增强，工作效率和服务水平明显提高，工作作风明显好转，机关效能建设水平进一步提升。
风险防控自查报告13
今年以来，根据纪委文件和上级领导要求，本人认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取了有效措施进行整改，现将我的廉政风险防控自查情况汇报如下。
一、在思想方面
1、平时对政治学习不够，以后要注意加强这方面的.学习，另外不断加强世界观改造，提高党性修养，增强理想信念和廉洁从政意识。
2、杜绝不思进取，得过且过，脱离实际形式主义、官僚主义、铺张浪费等现象。
二、个人岗位职责方面
1、明确岗位职责
查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我采取了自查为主，单位内部互查为铺的方式开展，全面的查找日常工作中潜在存在的工作风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。
2、全面开展排查
我个人将风险点进行了归纳，分为：思想道德风险、岗位职责风险、外部环境风险四类风险，通过自己找、单位内部互查、领导点等方法，进行了仔细梳理，力求把风险点找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。
下步工作打算
1、从思想上提高意识，自觉识别风险点，积极防范风险，工作之余加强法律知识的学习。
2、制定整改方案，将梳理出来的风险制定整改方案，确确实实的进行整改进行落实。
3、进一步完善机制，和领导同事们一块探讨如何建立健全机制，把提醒和建章立制放在前面。
风险防控自查报告14
一年来，我局开展了党风廉政建设检查考核工作，我自己着眼回顾检查自身，并认真通过学习文件、参加会议、记写学习笔记、总结工作等形式积极认真地做好自查工作。按照局机关和地籍股分工，我负责建设用地初审工作;同时做好股室的第二次土地调查收尾工作、土地登记工作、土地年度变更调查等工作和局机关分派的其他中心工作，现对我职责范围内的廉政风险点查找情况汇报如下:
一、风险点的查找
(一)负责工作风险
1、对建设用地初审专业知识及相关法律、法规、条例、规定等方面的学习不够，造成一些工作完成不及时。
2、对所负责的.工作质量把关要求不严，出现建设用地初审材料不够完善。
3、在协助的一些工作上，缺少一些专业知识等方面的学习，因此，工作完成不够理想。
(二)生活作风风险
放松对自身人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。
二、存在风险的原因
(一)学习不够，对风险点的存在和防范认识不充分;
(二)工作责任心不强，对潜在的问题和风险点重视和把握不够。
三、防范措施
(一)加强学习，提高素质。通过学习树立正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。提高自身的业务素质，强化工作本领，提高工作水平，防止在不知不觉中违纪违规。
(二)增强工作责任心。始终牢记权力是一种责任，也有可能成为一种负担，用得好是为人民服务，用得不好就成了为自己服务，为个人服务，不仅会失去民心，丢掉名誉，甚至还有可能违反党纪国法。
(三)以身作则，做好本职工作。要若人不知，除非己莫为，不能心存侥幸，首先从自己做起。严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关。
存在以上问题，在我下一步的工作中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，通过学习廉政风险点防范有关文件，并对个人思想进行不断地改造和结合个人工作特点。努力提高个人工作绩效。
风险防控自查报告15
根据《关于进一步加强廉政风险防控工作的通知》精神，我局高度重视，召开领导班子专题会议，对廉政风险防控机制建设和落实情况作出安排，要求逐条对照检查开展自查活动，加强廉政风险防控机制建设。现将有关情况报告如下：
一、健全完善廉政风险防控机制情况
一是加强领导。为确保廉政风险防控机制建设工作顺利推进，我局成立领导小组，切实做到任务到位、责任到位、措施到位、工作到位，为专项行动的顺利开展营造了良好的氛围。二是梳理岗位职责。遵循“对岗不对人”的原则，坚持以岗位为主体、以职责为主线，采取议岗议责议权，重申局领导、各岗位职责和权限。按照规范权力运行的有关规定，进一步明确了班子成员、各岗位职责和相应权限，将职责进行梳理，分解个人及各个岗位，并明确责任人。三是排风险定防控。各经办人员根据工作职能和工作特点，认真开展查找风险点活动。通过自查、走访企业和服务对象、召开座谈会、设置意见箱等办法，对容易滋生腐败行为的关键环节逐项梳理，查实找准风险点。通过认真排查，排查廉政风险点，针对廉政风险点，围绕突出问题、制度漏洞等，从内部管理、业务规范、评价考核和监督检查等方面认真分析研究，建立健全了防控措施，制定防控措施。主要领导、分管领导作为本单位廉政风险防范管理第一责任人，对本层面范围内的风险管理负总责，实行分级防控。对涉及全局的'重点业务、重大开支、重要决策，分别提交局班子会议集体研究决定，并坚持定期由局领导班子对制度执行情况进行检查，推动制度落实。实现对廉政风险动态实时防控。四是完善制度，规范管理。加强制度建设，完善了集体决策机制，重大事项定期召开专题会议，严格按照程序开展工作。
二、廉政风险防控预警管理情况
为确保将苗头性问题、倾向性问题消灭在萌芽状态，我局将风险防控的思想融入到工作中的各个环节，严格执行党务公开、政务公开、财务公开制度，扩大民主决策事项范围，完善预警制度体系。结合工作实际，通过运用强制教育的手段，对超越思想道德防线、有轻微违规违纪行为、群众有较大反映的党员干部实行超前防范、动态监督，限度地教育、挽救、保护党员干部，增强广大党员干部廉洁从政的自觉性，形成预警机制。党组书记局长带头开展廉政风险防控谈话活动，进行廉政风险防控谈话和防范教育谈话，增强了全体人员的风险意识，有效防止了腐败问题的发生。
三、开展专题集中培训情况
思想是行动的先导只有将廉洁从政的理念内化于心，才能使人自觉遵纪守法，抵御腐败侵蚀，因此我局把加强学习教育贯穿工作始终。一方面，注重思想政治教育。认真贯彻落实了有关规定、文件和领导讲话，进一步统一思想，提高廉洁从政认识。另一方面，结合主题活动加强教育。在“争先创优”、“干部素质和工作效能双提升年”活动中，开展“反腐倡廉形势教育”活动，使全局干部职工筑牢拒腐的思想防线。同时，积极开展案例教育。组织干部职工对犯罪案例进行了学习，教育干部职工从中吸取教训，时刻警惕职务犯罪。
风险防控自查报告16
疫情防控风险排查的自查报告按照卫生健康委《关于从实抓好全省妇幼健康领域疫情防控工作的通知》文件精神，做好疫情期间孕产妇和儿童等重点人群医疗保障工作，接到通知后，院领导高度重视，立即在全院范围内开展风险隐患排查工作，现将我院疫情防控风险隐患排查情况汇报如下:
一、排查情况
（一）成立督导组，强化疫情防控督导成立新冠肺炎疫情防控风险隐患排查工作督导组，院领导亲自带队，对全院疫情防控措施及首诊负责制落实情况进行检查和督促，排查隐患，坚决堵住疫情防控漏洞。
(二)加强人员管控,严把医院大门第一道防线进一步细化了防控措施，加强预检分诊力度，再细化儿科、妇科、产科门诊就诊区域管理，住院部各楼层设门禁，严格对进入本机构所有人员实行健康码行程码、测温戴口罩、询问旅居史管理，减少院内人员聚集，在院患者全部佩戴口罩、降低外出频率。
（三）严格落实预检分诊制度严格落实疫情防控各项措施，不断加强和完善对预检分诊和发热哨点等感染防控高风险部门的管控，保障人民群众生命安全和身体健康。
1、强化发热哨点作用
(1)规范设置留观室。
在院内在相对独立区域设置留观室，规范开展预检分诊工作。按照规范严格做好留观室和防护、消毒等用品准备。
（2）加强发热患者闭环管理。
一是规范工作流程。实行预检分诊和留观室工作一体化闭环管理，将预检分诊与留观室工作紧密衔接。规范和细化发热病人接诊筛查、留观、转诊工作流程，确保所有来院患者经预检分诊后再就诊，预检分诊对患者扫码测温后发现发热病人，在做好个人防护的情况下由专人引领到留观区，同时逐级上报。预检分诊值班医生排查后正常分诊，疑似患者上报市疫情防控指挥部，由120车辆闭环转运至定点医疗机构，全面做好院内消杀工作。
二是落实首诊负责制。预检分诊及各门诊病区严格落实首诊负责制，做好就诊患者基本身份信息登记,加强流行病学问诊，强化新冠肺炎临床症状早期识别，不得以任何理由推诿病人。
（四）加强医务人员感染防控相关知识培训为做好新冠肺炎疫情防控工作，提高医务人员疫情防控意识和能力，我院多次开展集中学习培训活动，近期对全院职工进行《新型冠状病毒肺炎诊疗方案(试行第九版修订版)》专题培训，进一步提升我院医务人员对新冠肺炎疫情防控工作的应急处置能力。
（五）加强门诊合理布局，分区域就诊，完善服务流程一是大力推行非急诊预约挂号、预约检查，引导患者分时段就诊，减少人群聚集。二是加强门诊患者预检分诊，科学间隔每名患者就诊时间，严格执行“一人一诊一室”，做好内部消毒和医疗防护。三是分区域就诊，儿童与成人分区、保健服务与疾病诊疗人员分区等。增派人员引导患者候诊、缴费、取药一米线排队等候等。严格落实标准预防制度，严格督促来院患者及陪同人员正确佩戴口罩，做好手卫生，严格限制陪同人员，所有住院患者一律谢绝探视。
（六）加强门诊患者收入院管理和病区管理，保障医疗安全一是为提升我院的疫情防控工作，加强患者收入院管理，患者必须经过门诊筛查后入院。
二是患者及陪护人员在门诊经详细的新冠肺炎流行病学调查、症状体征及必要的检查项目筛查外，且签订新冠肺炎疫情期间就诊告知书及提供 24小时核酸检测证明后方可被收治入院。病区医生在患者入院时必须认真询问流行病学史、查看相关体征，查看核酸检测阴性证明，并在病程上记录。严格实行一人一病房制度，每天两次对患者及陪护测量体温并记录在册，并且按照相关规定，定期进行核酸检测。病区严禁探视、严禁外出，确保病区封闭式管理做到实效。
三是在各病区设置隔离病房，用于疫情常态化期间特殊患者的收治工作。各病区制定疫情防控相关工作制度和流程，并且配备充足防护用品及消毒用品，以保障我院的疫情防控工作常态化开展。制定和完善了住院患者及陪护、探视制度及定期督导检查制度；严格控制陪护人数，原则上成人限一名或不陪护、儿童限1-2名陪护人员并相对固定，对陪护人员进行身份登记并发放陪护证、定期核酸检测；严禁住院患者及陪护进出其他患者病室，严禁扎堆活动聊天。各病区实行门禁闭环管理措施、病区住院患者一律不允许离开病区，住院患者取药、缴费、标本送取，一律由病区护理负责。
（七）加强医院感染控制，强化住院病人管理坚决落实医院感染事件零容忍要求，开展院内感染风险排查，严格隔离消毒措施，全员落实标准预防措施，强化规范戴口罩、手卫生、环境通风消杀和物品消毒管理。每个病区专设缓冲隔离病房，陪护人员需进行核酸检测并登记领取陪护证，限制陪护人数，防止交叉感染。
二、下一步工作打算
下一步，我院将严格按照上级有关文件精神要求，强化责任担当，切实落实首诊负责制，全力做好院新冠肺炎疫情防控各项工作。
1、细化医院感染管理。牢固树立院内零感染目标，坚决落实医院感染事件零容忍要求。进一步加强我院预检分诊等高风险科室及区域的`医疗力量和物资配备。同时加强常态化疫情防控工作督导检查，在原有的日常检查和重点部门督查基础上加大工作力度，将院感防控工作做实，做细，做到防控无死角。
2、严格院感防控措施，提高防控敏感性。-是持续加强全院医护人员的培训教育工作，做到制度规范和各级文件精神人人知晓，提高院感防控能力和工作质量。二是继续强化疫情防控宣传工作，着力指导医务人员和就医群众做好个人防护，坚决杜绝院内交叉感染。
3、筹备发热门诊的规范化设置。
风险防控自查报告17
xx教育集团xx校区始成立于20xx年9月，目前共有两个年级(小学一年级和初中七年级)，学生599人，教职工45人。根据《xx省教育督导委员会关于开展20xx年春季开学暨学校安全风险防控专项督导检查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕号）精神，学校对开学条件保障等方面进行全面排查，符合开学相关要求。现在根据通知要求，将学校安全风险防控的自查情况汇报如下：
一、开学条件保障
1.组织师生按时返校情况。xx校区全校教职工共计45人（中学部教师17人，小学部教师16人，行政班子12人），其中：小学部教师鲁易凝请产假，小学部教师董冬冬请婚假，其它教职工全部按时到岗，所有学生按时返校。
2.落实学生资助政策情况。学校根据学生家长提出的贫困生救助申请，组织领导班子对申请家庭实际情况进行了走访了解，在第一学期为11名学生减免伙食费一半，20xx年我们将继续做好困难学生资助帮扶工作，开学检查中没有学生因家庭困难而辍学。
3.实验室及实习、实训保障情况。学校与20xx年12月在市招标局招标了小学科学实验室和初中生物实验室，目前两间实验室正在申请市质量技术监督局验收阶段，还没有正式投入实训，待实验室建设完毕，学校将安排专业教师管理和使用。同时，配合总务部门建立管理台账，登记专用器材，建立健全实验室使用规章制度，完善使用程序，做到防火、防盗、防学生意外伤害。
4.后勤保障情况。开学前，学校安排专业教师对学校网络、多媒体设备、教学终端等各种教学设施设备进行了专项检查，目前运行良好。同时总务部门对学校的供水、供电、供气设备进行了检查，明确责任，落实到人，设备完好。
5.经费保障机制落实情况。学校于20xx年元月，按照经开区统一要求对xx校区义务教育学校生均公用经费基准定额进行了上报，区财政部门对上报情况进行了审核并落实相应资金。
6.开学主题教育活动情况。学校关注学生心理健康，并在七年级开设心理健康教育课程，配备专职教师。学校已建立心理咨询室，配备相关必要器材，开展心理咨询、辅导，解决学生成长过程中的烦恼。主题教育活动开展是学校工作的重点，贯穿在教育教学始终，通过主题班会、国旗下讲话、黑板报、宣传展板、电子屏等多种渠道进行安全教育、节约教育、传统节日教育、行为规范教育、感恩教育、文明礼仪教育等系列化教育活动。
二、校舍安全管理
7.校舍隐患排查情况。xx校区是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，发现存在的一些设计缺陷，学校已对缺陷问题进行了梳理，并及时报告上级主管部门。总务部门加强对日常用水、用电的管理，并制定了相应的规章制度，学校也安排行政值班和教师值班人员对校区进行定期与不定期检查。
三、食品饮水安全与卫生防疫管理
8.食品与饮水安全管理情况。
学校领导高度重视校园食品与饮水安全工作，把食品安全和卫生防疫工作放在第一位。高标准，严要求，抓平时，重细节。20xx年9月新校开办前，学校就成立了以校长为组长的校园食品卫生安全工作领导小组，强化责任意识，实行分工负责，层层落实，确保师生集体用餐的食品卫生安全。
主要体现在
(1)领导小组成员定期和不定期的对学校食堂食品卫生安全进行检查，发现问题及时整改。
(2)对食堂工作人员进行卫生健康体检和业务培训，做到饮食从业人员持证上岗。
(3)建立健全的卫生管理制度及责任追究制度，责任到人，搞好食品卫生宣传。
(4)把好四个关，杜绝食物中毒事故的发生（把好采购、加工关做好验收工作，采购加工做到烧熟煮透，做好食品留样工作。把好“消毒”关，所有的餐具、用具都高温蒸汽消毒。把好“个人卫生”关。做到身体不适的职工不能进入食堂工作，从业人员必须取得健康证及经过食品卫生培训合格才能上岗。杜绝非工作人员进入厨房关，严密防范投毒现象发生）。在饮水方面，学校定期对学生饮用水设备进行消毒，在运输、储存中做好监管，防患于未然。
四、校车安全管理
学校现无校车，但在开展活动需要安排车辆时，对外租赁车辆时严格按照规定对车辆的车况、驾驶人员的资质进行全面审核，绝不让问题车辆、无证人员为师生提供服务。同时，学校还制定了校园突发事件紧急应对预案，定期开展疏散演练，让学生心中有安全，行动有措施。通过致家长一封信，教育家长和学生假期出游乘车、自架乘车、公交乘车等不坐拼装车、报废车、无资质驾驶车、超速车，上车即系安全带，对乘坐车辆的违章行为及时制止。
五、校园安全管理和安全教育
11.学校“三防”建设落实情况。在学校“三防”工作中，“人防”方面做到保安队伍配备完整昼夜均有值班，行政领导值班制度、人员落实到位。“物防”方面根据上级文件精神，严格按照要求配备所需物品，并了解、掌握使用方法。“技防”方面，由于是新建学校，现代化设备齐全，学校积极与设备提供方合作，派专人学习使用，保证了安全防护设备齐全，应急装备到位，重点部位全监控，校园安全制度完善，并定期对师生开展安全教育。
12.重点领域治理情况。学校根据季节变化，定期开展与学生家长交流，通过家长会、致家长的一封信，开展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，学生上学、放学交通安全教育，假期出游乘车、游玩安全教育，家庭用电、用水、用气、取暖安全教育。对学生在楼梯、走廊、班级、运动场的行为规范进行引导，并在校园楼梯、电梯、拐角、台阶、走廊设置警示标志，防止学生奔跑相撞、摔倒。定期组织应急疏散演练，在重点部位安排值班领导值岗，并对演练过程进行总结。课间针对校园大，一年级学生小的实际情况，安排课间值班教师在教学楼附近、地下室、操场、水房进行值岗，保证学生安全。
13.防范非法入侵校园导致学生伤亡情况。加强校园门卫管理，做到进出校门有登记，加强出入学校车辆管理，设置隔离墩，摆放标志物，外来人员、车辆进出必须严格审核方可入校。
学生在校期间确有特殊原因需要离校的，学校要求班主任认真填写出门证，完成出门证上的规定，保安见到出门证核实无误后再放行。
14.校园欺凌和暴力治理情况。为防止校园欺凌事件的'发生，学校通过主题班会、升旗仪式上班级倡议书的方式开展同学友爱专题教育。在学生发生矛盾时做到第一时间发现、处理，要求每位教师做到首遇责任人制度，及时调解化解，让学生矛盾最小化。
15.校园周边综合防控工作开展情况。利用班会、致家长一封信教育学生文明上网，不进网吧，课余时间阅读有教育意义书籍，通过开展读书征文活动、经典诵读活动、小学生讲故事比赛、红五月歌咏比赛，引导学生学习方向、努力方向，培养合格的祖国栋梁。
16.中小学生安全教育情况。利用升旗仪式、班级倡议书、邀请第三方进校园举办讲座等方式开展防溺水、交通、消防、食品、上网、运动安全教育及恶劣天气应对、紧急疏散、预防毒品、与陌生人交流等主题教育活动。
校园安全无小事，风险防控警常鸣。姜炜校长多次在学校安全会议上强调过，即使是万分之一的可能也是百分之百的灾难，校园安全工作要侧重于防范应对而不是事后弥补。在今后的工作中，六中xx校区将尽自己最大努力将校园安全工作做细、做实、做好，为全体师生提供一个安全健康的学习生活环境。
xx教育集团xx校区
20xx年2月
风险防控自查报告18
自“队伍建设年”活动进入第四阶段以来，本人严格按照活动要求，认真对照党纪条规，采取“自己查、群众提、员工评的”方式，对个人在廉洁履职的风险点进行了深入的排查，现将排查情况汇报如下:
一、风险点的查找
(一)思想道德方面
1、放松学习，放弃世界观、人生观长期的自我改造
2、思想观念与形势发展的要求不适应，脱离实际、脱离群众，抵挡不住金钱、权利的诱惑
3、缺乏民主意识，以自我为中心，搞“一言堂”
4、不愿接受监督，放松自我约束，听不进不同意见和建议
(二)岗位职责方面
1、重要问题决策、重要干部任免、重要项目安排时不讲原则，不广泛征求意见，暗箱操作或独断专行，接受亲友请托违规操作。
2、履行职责不到位，不认真负责、不重视党风廉政建设，忽视班子和队伍建设
(三)生活作风方面
1、放松对自身人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。
二、存在风险的原因
(一)学习不够，对风险点的存在和防范认识不充分;
(二)工作责任心不强，对潜在的'问题和风险点重视和把握不够。
三、防范措施
(一)加强学习，提高素质。通过学习树立正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。提高自身的业务素质，强化工作本领，提高工作水平，防止在不知不觉中违纪违规。
(二)增强工作责任心。始终牢记权力是一种责任，也有可能成为一种负担，用得好是为人民服务，用得不好就成了为自己服务，为个人服务，不仅会失去民心，丢掉名誉，甚至还有可能违反党纪国法。
(三)以身作则，做好本职工作。要若人不知，除非己莫为，不能心存侥幸，首先从自己做起。严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关。
(四)规范办事程序，自觉接受群众和员工的监督。秉公办事，不徇私情。不断反思，知错就改。
(五)注意听取上级领导的意见，虚心接受员工的建议，及时纠正错误。
针对以上问题，在我下一步的工作中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，通过学习廉政风险点防范细则和有关文件，并对个人思想进行不断地改造和结合个人工作特点，筑牢拒腐防变的防火墙，廉洁自律，踏实工作，用实际行动向领导和同事们交上一份满意的答卷。
风险防控自查报告19
为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。
公司法律风险防控的自查报告1
一、公司经营管理中存在的主要法律风险
（一）外部风险
由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。
（二）内部风险
主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。
二、整改方案
（一）密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。
（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序规范有序地进行。
（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。
（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。
（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的监控与实施。
（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。
（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中控制法律风险成为员工的自觉行为。
公司法律风险防控的自查报告2
法律风险评估在咱们国内应该说是一个比较新的一个事物，在国际上说，也是比较新的。首先我说一下关于法律风险评估的基本知识，先从法律风险开始。
第一部分企业法律风险理论简介
一、企业法律风险的概念及特征
（一）企业法律风险的概念
认识和防范企业法律风险，首先应当从把握“风险”的概念，界定“企业法律风险”的范围入手。当今国际上对风险的概念有多种角度的定义，归纳起来看，风险是指预期与未来实际结果发生差异而带来负面后果的可能性。也就是说，如果存在预期结果与实际发生结果出现差异的可能性，并且这种差异将给主体带来负面后果，即存在风险。因此，企业法律风险，是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的法律主体未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性。
（二）企业法律风险的特征
企业作为独立法人实体，可以将企业风险分为自然风险、运营风险、财务风险和法律风险。其中前三种风险分别以不可抗力、市场环境和资金交易为特征，而法律风险主要是以法律因素为产生原因，以承担法律责任为后果。它与企业所面临的其他风险既有区别又有联系。企业法律风险，主要有以下特征：
1、企业法律风险产生的缘由是法律因素。
导致企业产生法律风险的法律因素主要包括某一种法律状态、法律事件或法律主体的行为。具体指:
（1）企业外部法律环境的状况及其变化。一方面指法律和行政执法力度的状况，另一方面指法律的出台、修改和废止，以及行政执法状况的变化。企业生存的法律环境主要包括立法和执法的状况。法律环境的变化将影响企业和相关利益主体的行为，使企业法律风险的原有状况发生变化。这种变化既可能使企业产生新的法律风险或现有的法律风险消除，又可能使企业发生法律风险的可能性和损害程度增大或减小。
（2）企业未依据法律规定有效实施法律控制措施。换而言之，就是企业未有效地获得、行使或保护法律赋予的权利，使企业无法有效利用法律赋予的权利维护其应有的利益，从而降低了企业的核心竞争能力，使企业产生不必要的损失。
（3）企业或与企业发生法律关系的各类主体的行为。这种行为包括违反法律的规定、违反合同的约定以及实施的侵权行为。实施上述行为的主体可以是企业本身，也可以是企业以外的其他主体，或者是双方实施的行为。应当注意的是，并非所有的法律因素都会导致企业的法律风险，只有那些对企业产生负面影响的法律因素才会最终给企业带来法律风险。由此可见，法律风险的产生，离不开规范企业行为的各项法律规范，以及与企业发生法律关系的各类主体。
２、企业法律风险存在于企业运营的各个管理环节。
法律规范了企业生产经营的各个方面，也规范了企业从设立到企业终止的全过程。因此，法律是贯穿企业经营活动始终的一个重要标尺和依据。企业与政府、企业与企业、企业与消费者以及企业内部的关系，都要通过相应的法律来调整和规范。政府对企业的指导和监管，已经从过去的行政手段转变到以经济和法律的手段为主；企业与企业作为平等的市场主体，只能依靠合同法等民商法律进行调整和规范；企业内部各种关系，包括劳动关系、质量管理、安全生产管理、财务管理等，都要依据劳动法、产品质量法、安全生产法、会计法等法律来调整和规范；企业与消费者之间也必须按照消费者权益保护法等法律法规来调整。企业作为法律规范的主体之一，只要其行为涉及法律规定，就有可能存在法律风险。可以说，在市场经济中，企业的所有经营活动都离不开法律规范的调整，企业实施任何行为都需要按照法律的规定，在法律的整体框架下进行。因此，企业需要对经营管理的全过程进行法律风险监控，实施法律风险控制措施，建立高效的法律风险防范体系，从而保障企业持续健康发展。
３、法律风险发生导致的后果是企业承担法律责任。
法律风险产生于法律因素，终结于法律后果。法律风险发生导致的'后果主要包括企业承担民事责任、行政责任和刑事责任。企业发生法律风险的后果通常为民事责任的承担，主要表现为支付违约金、赔偿经营损失、赔礼道歉、消除妨害等等。行政责任主要是由于企业违反政府或监管机构的有关管理规定而被行政管理机关处以罚款、没收违法所得、吊销执照等。而刑事责任通常仅发生在企业的行为触犯刑法或刑事法规定时，依法而接受的刑事惩罚。在多数情况下，企业的法律风险造成的责任是给予经济赔偿或承担经济损失。这种经营损失风险只是法律风险的一种表现形式，并不能改变法律风险的本质特征，不能将经济损失一概认为是企业的财务风险，对法律风险的鉴别要从其缘由、过程及后果的根本属性来判断。
４、企业所面临的法律风险和其他风险紧密相关。
企业法律风险虽然不同于企业面临的其他风险，它具有特有的法律特征，但是法律风险并不是与其他风险截然分开的，它们之间具有紧密的联系。从企业整体运营的角度看，企业法律风险和财务风险是交叉互融的，财务风险的特点决定了法律风险的特点，法律风险的控制效果又在很大程度上影响着财务风险的大小。法律风险在许多情况下与财务风险是同时存在的，法律风险防范占据重要地位，有效控制企业法律风险可以在很大程度上避免和降低经营风险，经营风险经常导致企业产生较大的法律风险。
第二部分律师在企业法律风险管理中的作用。
我认为每个律师都应该有第二个称号，就是法律风险评估师。为了防范风险，“可能需要一笔相当可观的投资，但相对于风险防范不力可能带来的严重后果，这笔投资对任何一个企业来说将物超所值”。作为风险评估师，律师除了要提示客户有投资风险、金融风险、竞争风险、合同风险等风险之外，还要帮助客户解决风险。尤为重要的是要提前预测风险、评估风险。如同人的“健康检查”一样，企业的风险防范可以避免死亡。与其支付大成本请律师来解决，还不如在事情发生之前就以较少的花费请律师来预防。的确，知道风险防范的企业家是有远见的企业家，知道评估风险、预防风险的律师是有创见、有风光的律师。
第三部分法律风险评估的几个过程或者说几个步骤。
法律风险评估的特点是主动性、前瞻性、计划性和时效性，通过风险分析评估、风险控制管理、风险监控更新三个主要阶段进行法律风险评估。三个阶段既相互独立，又相互衔接、协调统一，共同构成科学的动态闭环运行体系。
这是法律风险评估的第一阶段。风险分析评估的结果将直接决定法律风险的评估对象是否适当，控制手段是否适应。分析评估的范围主要包括：企业所在行业整体法律风险评价、企业外部法律环境的研究、企业内部治理结构和管理流程的调查，以及企业具体经营管理过程中存在的具体法律风险分析。其中重点内容是具体法律风险分析，包括对企业现有法律风险进行识别、归类、评分和分级排序。首先，要对企业进行全面深入的法律风险调查、研究以往案例，发现和识别企业面临的各方面法律风险，确定法律风险源，梳理详细的风险清单。结合企业自身实际，从经营活动主要涉及的法律主体和业务运营的不同方面出发，根据法律管理工作的不同方面，企业经营管理的特征和企业整体战略目标确定对风险的分类方法，对所发现的法律风险进行归类。也就是说主要是确定何种风险可能会对企业经营管理产生影响。
风险防控自查报告20
根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）单位结算账户的自查处理。
1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如10日内还不能处理好的一
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年11月27日，全行共开立人民币结算账户474户，公民联网身份核查474户，留存客户身份证复印件474户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户，总金额1305万元；定期存款共86户，总金额共计830、4万元。共开出普通存折354本，一本通存折63本，定期存单87张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过30万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。
现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为1109133、81元，其中：业务招待费为63183、6元，电子设备运转费15102元，邮电费16071、5元，劳动保护费189800元，印刷费25133元，公杂费95203、4元，职工工资273360元，差旅费4564、3元，水电费35190、1元，职工福利费11223元，职工教育经费9659、72元，费用性税金46347、3元，保险费25081、69元，社保23356、2元低值易耗品摊销261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：
1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”制度，碰箱必须在监控录
2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：
我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账率100；第二次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户收回17户，对账率63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户9户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：
一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；
二是“专人”对账。对在外地和外地经营的'单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：
现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。，并且规定会计主管每周对有价单证和重
3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。
（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。
（十）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。
一是测试110报警器是否处于正常工作状态。经与110联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；
二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；
三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（0724—249xx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。
四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；
五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；
六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；
七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。
三、下一步工作开展计划
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2、加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5、加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
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