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7月1日股市交易新规定

时间:2020-12-23 12:10:41 政策法规 我要投稿

2017年7月1日股市交易新规定

  炒股也设门槛啦!7月1日起,中国证监会发布的新《证券期货投资者适当管理办法》(以下简称《管理办法》)将面向全国实施。这也意味着,股票将不再是谁想买就能买的产品。以下是CN人才小编搜集并整理的有关内容,希望对大家有所帮助!

  风险测评分数在37分以上的投资者才能购买

  此次新规将投资者和产品或服务明确划分为五大类,其中,A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票等划入“中风险”等级产品,需要风险测评分数在37分以上的投资者才能购买。

  据悉,这份测评“答卷”由各地方相关证券公司提供。“答卷”会有哪些考题呢?据中原证券相关投资顾问介绍,不同的证券公司拥有不同的题型标准,而中原证券的“答卷”均以单选题和双选题呈现,投资者需要在摄像头和录音机双录的情况下进行投资者风险承受能力“答题”,“答卷”内容主要考查财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄学历等,让投资者在充分了解产品和服务风险之后,方可继续进行股票交易。

  而想晋升为专业投资者,必须符合几项“高标准”

  据了解,此次《管理办法》的出台,初衷是为了防止对股票一窍不通的小白进入股市,让投资者利益得到更大保护。而从7月1日起,根据风险承受能力等级,将普通投资者由低至高划分为五类:得分20分以下,为保守型投资者,可进行低风险投资。得分20~36分,为谨慎型投资者,可进行中低风险投资。得分37~53分,为稳健型投资者,可进行中等风险投资。得分54~82分,为积极型投资者,可进行中高风险投资,可购买港股通股票。得分83分以上,为激进型投资者,可进行高风险投资。

  而想晋升为专业投资者,必须符合几项“高标准”:金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元,具有两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有两年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

  根据测评结果,不同类型的投资者将对应不同等级的产品或者服务,如果被判定为保守型或谨慎型投资者,以后要想买股票可能会被“拒绝”。

  新规解析:股票不是什么人都可以买了

  昨天,记者就此新规向我市光大、西部、海通等证券公司营业部求证获悉,中国证券业协会近日发布了《证券期货经营机构投资者适当性管理办法》(简称《办法》)。它可以说是史上最严格的投资者管理办法,而且从今年7月1日起就开始实施。

  记者了解到,根据新规,从7月1日起,投资者和投资品都将被分级。其中,“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”都被划入“中风险”等级产品,只适合稳健型、积极型和激进型投资者。

  而在投资者方面,《办法》首次将个人投资者分为专业投资者和普通投资者。针对专业投资者,最重要的是要满足两个条件:金融资产不低于500万元,或最近3年个人年均收入不低于50万元;具有两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或具有两年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

  显而易见,多数人处于普通投资者行列。新规还把普通投资者分为五类:保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。个人投资者在进行股票投资时,需通过“风险承受能力问卷”,主要考察投资者的财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄学历等。得分20分以下,为保守型投资者;得分20-36分,为谨慎型投资者;得分37-53分,为稳健型投资者;得分54-82分,为积极型投资者;得分83分以上,为激进型投资者。

  在设立投资者门槛的`同时,《办法》也对券商办理业务的行为进行规范。也就是说,个人投资者从7月1日开始到券商机构接受调查问卷、办理开通权限、购买风险产品和申请相关服务时,券商机构要进行录音和录像,这样可以规范金融机构行为,为日后产生争议提供依据,从而更好地保护个人投资者的合法权益。

  股民反应:担心无法入场参与股票投资

  从新规的出发点来说,肯定是好的,但不得不说的是,它对于投资者的影响还是非常大的。

  很多年轻人就十分担忧没有入场的机会。学经济类专业的小陈对于炒股还很有兴趣,但刚工作2年的他资金积累还不多,只能小试身手,而且准备过段时间购置婚房的他也没有太多承担风险的能力。因此,明显位于谨慎投资者类型的小陈担心,从此以后,自己是否就无法入市参与股票投资了,觉得十分可惜。

  还有一些老股民也对新规存有异议。在股市驰骋六年多的股民老王,由于2015年的那场股灾,目前还有不少资金深套其中,回本的距离还比较遥远。这个新规一出,老王有点郁闷,万一自己的投资者条件不达标的话,是不是就代表自己就无法再进入市场进行投资操作了。如果真无法再进入,那自己的投资损失就真的有去无回了,这个结果谁能承担责任呢?

  与此同时,还有一些股民对此新规的一些内容也提出了意见和建议。比如,市民许先生说,新规从出发点是想保护投资者的权益,是想让不懂技术、低风险承受力的人远离变幻莫测的资本市场。然而,实际操作过程中,可能还是存在不少盲点。因为,机构对于投资者类型的判断过程主要是通过所谓的投资者调查问卷并进行打分来的。然而,谁又能保证投资者在接受调查的时候,填写的内容一定代表自己的真实想法呢。如果有些投资者为了想进入A股市场参与炒股,就故意不按真实的情况填写调查表,那就无法真正将需要保护的散户区分开来,也无法收到保护小散投资者的效果。

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