我要投稿 投诉建议

基金营销培训心得

时间:2022-07-06 19:01:15 心得体会 我要投稿

基金营销培训心得

  当我们对人生或者事物有了新的思考时,心得体会是很好的记录方式,如此就可以提升我们写作能力了。那么心得体会到底应该怎么写呢?下面是小编帮大家整理的基金营销培训心得,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

基金营销培训心得

基金营销培训心得1

  在营销基金产品时,不只是完成个人任务,还要从客户的利益出发,帮助他们清清楚楚地了解各方面的行业知识,保障他们的经济安全。

  感悟——营销基金产品过程中的体会近期,由于股市行情上涨,我行基金销售随之异常火爆,每到证券系统开始营业后,购买基金的客户络绎不绝,纷纷涌入营业网点,真可谓门庭若市、热闹非凡。排队等候购买基金也成了我行各网点一道亮丽的风景线。由于我本人是建行的一员,对基金有所了解,自然也就成了亲朋好友、同学老乡,最理想、最信任的基金产品推荐者。他们中有的电话询问,有的亲自上门当面咨询。从他们渴望了解基金知识的需求中,我深深感到作为一名建行员工,不仅要能够胜任自己所从事的本职工作,还应该更多的了解我行日新月异不断推出的各种产品。

  认识产品、了解产品,从而达到主动营销产品。现在几乎每天都有人让我帮他们选择好基金购买,从他们对我的信任中,我深深地感到自己责任重大,从而激发了我想更多的了解基金知识,扩大自己的知识领域,不断地充实自己,提高自己的业务知识水平,以便更好地为他们服务。如今,当好他们的参谋,已成为我义不容辞的责任;为他们创造最大的利润,成为我服务好他们的最终目标。从他们朴实无华感激的话语中,我亲身体验到成功营销的快乐;从他们满意的笑容中,我深深体会到作为一名建行员工的自豪感和责任感。

  我从业余营销基金过程中,悟出一些道理:其实我们每个人身边就拥有很丰富的客户资源,只要我们用心开发,都有可能成为我行庞大客户群中的一员;服务无处不在,服务就在我们身边,服务好我们周围的每一个人,让他们有幸成为我们服务的客户,那才是我们最大的心愿;从客户的需求,我感到当前我行网点转型急需培养和造就一批懂产品、会营销、精明干练的个人业务顾问队伍;从客户的需求,我感到正值我行网点转型之际,我们每位员工都应该尽快适应转型要求,树立全员营销的观念,为了我行明天更好,我们每位员工必须转变观念,从我做起,从现在做起。

基金营销培训心得2

  学习和总结:

  1、选择明星公司。对于菜鸟型基民来说,不清楚股市行情、经济形势什么的,也不做波段,只打算买支基金长期持有,抵御通胀或养老什么的,就选择明星公司吧。风险相对小些。当时我买这支基金的时候,可以说对该基金也是一知半解,就是冲着这家公司和经理去的,连易方达出的风险提示我都无视,(无知者无畏,呵呵)~

  2、一定要有耐心,给基金时间。基金确实是长期持有比较好,购买一支基金了,不要想着它明天就能给你赚来多少多少钱。基金不是股票。而且,这里的长期持有,还包括你要对自己的选择有信心,不要轻易赎回(做短线的除外)。

  价值精选这支基金在9月中旬前净值都一直在1.01以下,收益比起别的基金来说不算出色,再加上当时外界对易方达有颇多微词,所以很多人都大呼上当。我曾在坛子里看过一篇帖子,骂易方达公司,说要赎回自己购买的价值精选,我就觉得很可惜。因为:该基金尚未建仓完毕(这在一般的财经版面就能看到相关的新闻),你不能把它和那些早就建仓完毕,完全分享股市收益的基金相比较,这对它不公平。现在,它的收益每日见长,当时赎回的人不知道做何感想?

  3、关于基金排名。风水轮流转,短期的收益排名从来都是各家轮流坐的,不要把它当回事。最优秀的学生也不可能每次考试都拿100,基金公司也一样。

  真要看排名,一个月以内的不要看,从三个月以上的看起。我每次都是从网上当下晨星公司(最近又加了理柏)的排名,保存了,但不看。过一个季度了,再综合期内所有的表,看基金排名的走势。或者来搜狐论坛,坛子里已经有热心的板油做出走势图了,可以看一看。

  4、关于基金公司内部问题。这个话题最近好像讨论的比较多,说实话我从来不关心,顶多只是一眼掠过,知道有这么回事就行了,不像有些板油那么紧张。我的理由很简单:一个正常人犯错误了都知道改正,何况是一个以赢利为目的的公司?毕竟他们也是靠业绩吃饭的。除非,它的错误非常严重,那么相关的报道肯定就会铺天盖地了,这个时候我才会关注。否则,那些所谓的`传言,小打小闹的,一概无视!

基金营销培训心得3

  学习和总结:

  1、还是耐心,不多说了。

  2、分红的意义。还是那句话,分红只是把已经属于你的钱换个形式给你,不是另外给你钱。

  3、费率问题。购买基金的成本就是各种认购/申购/赎回/管理费,最后一个你无法左右,但是前三个还是有最优的选择的。比如说,大家都知道的,直销比代销费率要低。对于上班族来说,无法在上班时间跑到网点稀少的证券公司购买,那么网络直销就是最好的选择了。

  5、第五支基金——华夏现金

  还是华夏的。没办法啦,我只开通了建行的网银,图方便咯~

  这支基金是支货币基金,其实主要还是起到一个零钱包的作用。当时申购赎回基金让我发现了基金交易的便利性,而我每月攒下的钱我又不敢全去买非货币型基金(毕竟还涉及到费率、交易时点选择等诸多因素),况且手头也确实需要备有一笔活钱以救急,所以我选择了货基。

  不过虽然是零钱包,但我还是要买支好的,俗话说,蚂蚱也是肉!呵呵~~我把积累了几个月的晨星排名中关于货基的排名全选出来,对比着看,选来选去,本来中意于华宝、华安和博时的,建行也支持代销,但购买时我发现——我没有开基金账户!懒得去柜台,我兜兜转转了半天,又转回华夏了!(早知道,当初就不做什么排名分析了,55~)还好,华夏现金其实也不错滴~

  总结:其实备有这么一个零钱包是很有必要的。我购买这支基金以后,曾经找过一段房子。当时看中的房子房租是押一付三,一下子要交出去五六千,我就把货基赎回了。后来因为一些原因又没有租了,我又将这些钱买了货基。想想,如果我把每月的余钱全买了非货基,等要急用钱的时候,赎回要钱不说(申购也要钱的),当时的净值是涨是跌都不确定,说不定还亏钱了呢。但货基就完全没有这种担心,而且比活期存款划算得多,呵呵~

  6、关于基金的其他感想

  在半年多的买基过程中,我深刻的感受到了学习的重要性。我现在每天都会关注搜狐的财经版和论坛,每晚必看经济信息联播。相比起半年前,我的观念发生了很大的变化:我真正做到了不再关注净值高低,不再关注分红,不再关注排名,而是关心市场行情,关心基金公司公告,关心基金持仓情况,关心基金的各种费率……

  有时候,我也会对那些长篇大论的理论文章感到头痛,文章点开了晃一眼就关,基本不知写的什么。但是,告诉大家一个方法,我开通了手机上网业务(呵呵,不是做广告哦~)。每天我上下班在车上的时间有两个多小时,这么长的时间,我都是用手机上网来打发的。我发现手机搜狐网的基金版很好,有一些当天的精华文章都放在了上面,这样,白天我没注意到的,或者没仔细看的文章,在无聊的公车上,我就能静下心来好好看完了。呵呵,有条件的板油也可以试试哦~ ^ ^

  还有,有时间可以去基金网站或者银行网站逛逛,除了看基金信息,也可以学到一些理财知识的。我记得有段时间,华夏网站上就推出个测试,来检测你的资产配置、风险偏好以及家庭负担等,给你相应的建议。一轮测试做下来,对我的意义不在于它的推荐,而在于我明白了它是怎么分析我的。比如说,根据我的资产负债比得出什么判断,根据我的财务自由度得出什么判断,根据我的流动性比率得出什么判断等等。这些概念或者判断,以往我也在一些文章中看到过,但说法过于专业,我根本懒得想。但是自己填写了数字,网站算出结果,并给出结论,通过自身的例子理解这些概念,效果就直观多了,简直可以举一反三,哈哈~

  未来打算调整一下基金的配置,买点别的公司的产品,比如上投、嘉实什么的。不过那也要等来年拿奖金了再说,现在偶没钱,55~

  7、其他

  说是理财,基金只是一部分。我知道还涉及到保险、创业、投资买房等。可惜我现在只是普通的小员工一个,没有太多钱,创业没有经验和资金,买房更是奢谈,还是等到将来再说吧。

  但是,有一项,我觉得也应该归入理财,那就是投资自己。相信这个观点大家也不陌生。现在,我买不起车,买不房,甚至舍不得为自己买商业保险,但是,我开始打算着考个什么职业证书或者读一个在职的研究生(没有考研一直是我的遗憾)。目前还只是一个想法,尚在寻找合适的方向,呵呵,等到确定了,这个学费是一定要舍得的。

【基金营销培训心得】相关文章:

营销培训心得03-27

营销课堂培训心得06-17

微营销培训心得04-03

营销策划培训心得01-16

网络营销培训心得03-13

营销培训个人心得05-19

营销培训心得体会01-25

电话营销培训心得体会01-16

营销培训心得体会范文12-26