太平人寿实习总结范文

时间:2017-12-04 实习总结 我要投稿

  篇一: 太平人寿实习总结

  在这个学期快要结束时,在学校国际贸易系老师的组织下进行了为期一星期的实习,也是我们这届保险专业的是第一次实习。时间时是20XX年6月3日到6月7日,实习的专题是对人寿保险专业认识的实习,实习的保险公司是中国太平人寿保险公司安徽分公司,主要是对保险专业岗位的了解和岗位的体验。加深对保险实务专业的理解加强对保险专业理论学习与实践的结合,感受学校学习与社会实践的不同,为将来走出校门更好更快融入社会的工作和学习作准备。 第一天到太平人寿实习,首先了解了太平人寿保险的文化:1集团使命:创造富裕的安宁生活2集团愿景:打造世界金融服务杰出的中国品牌集团3经营理念:用心经营,诚信服务集团4管理理念:诚信立司,效益兴司,专业治司,合力强司模式创新:

  1.“三高”模式:20XX年12月12号,太平人寿复业以来的第一张个人寿险保单在当时的上海营业总部出单。复业以来,太平人寿孜孜以求在国内寻找一条独特的寿险营销之路,他们在个人业务方面推行的“三高”模式(高素质、高品质、高绩效),不仅获得了市场的认可、监管部门的肯定、同业的赞誉,更被媒体称作“颠覆了传统的寿险营销规模定律”。

  2.“企业年金市场领跑者”:20XX年12月,在太平人寿原企业年金部基础上成立的太平养老保险股份有限公司正式开业,成为国内首批专业养老金公司。20XX年8月,太平养老保险股份有限公司成功获得企业年金受托人和投资管理人两项资格,正式进行标准企业年金的运作,并相继在广东、黑龙江、辽宁、青岛等地成功签署当地企业年金第一单,成为企业年金市场的领跑者。

  3.“IGP在中国大陆地区唯一成员保险公司”:20XX年4月,世界最大共保计划IGP结盟太平人寿,选择太平人寿作为IGP在中国大陆地区的惟一成员保险公司,向其700多个跨国公司客户,包括2/3以上的世界500强企业,在中国地区的分支机构提供优质的员工福利保障计划,并将该计划纳入客户的全球福利管理框架中,这一合作也是第一个获得中国保监会认可的国际共保计划。

  太平和其它保险公司一样工作分为外勤和内勤,在内勤人员要具有三种业务能力;

  1、拓展能力;

  2、分析问题的能力;

  3、人际交往能力。 内勤工作是一门艺术,要做好内勤工作,首先要具备作为内勤的一些基本素质,如语言表达能力、文电处理能力、会务接待能力等,注意处理好一些工作上的矛盾。 内勤工作没有盲区,只要领导工作有可能涉及的领域,内勤就必须积极配合、认真完成领导所交办的各项工作。 有点类似于文秘的性质,内勤工作职责(比较杂)

  一、协助领导草拟工作计划、总结和各类报告。

  二、按要求汇总、统计、上报敌情、政情和治安情况。

  三、即使准确统计有关数据,上报各种报表,做好日常考勤登记和出勤统计。

  四、搞好文书材料收发、登记、阅办和分类管理工作。

  五、做好资料、稳当、印章管理和文印工作。

  六、负责全处财务报帐,会同户籍管理员搞好分管工作及办公室日常接待、管理工作。

  七、按月拟造临时工工资表,送领导审批后,及时发放。

  八、完成领导交办的其他工作任务。外勤人员有时必须吃苦。春夏秋冬,他们最知冷暖;东西南北,他们最识路遥。他们不能懒,不能馋,要时刻打起精神,准备出发。 外勤工作不仅劳力,而且劳心。表面上的外出工作是体力劳动,可在很多方面也是一项脑力劳动. 类似的工作有:销售员,业务员,签证员等。

  相对而言我更喜欢外勤,这主要是因为外勤很自由而且很有挑战性,也能学到很多知识其次是我喜欢在外面跑,而且我更喜欢做有挑战性的事,总之从个人兴趣上上讲我愿意做外勤所以毫不犹豫地选择了外勤这个岗位作为锻炼自己的平台,这肯定也会我学到了许许多多的东西,这次实习由于时间的关系我们的实习也相对较浅。最终也达到了认识的目的。

  从这次实习中我不进学到了营销技巧还从贾经理那里学到了怎样与人交往与人交流.我从实习中得到了以下经验: 1在拜访客户时要做从分的准备,包括客户的基本资料及其公司的相关业务还包括客户的兴趣爱好.

  2与客户交流要注意语气,学会倾听,真诚地向客户学习,认真做好笔记.还要注重眼神的交流,适当时候还要学会赞美.

  3做一个爱学习的人,天文地理的知识就算不精通但需要了解,相关专业要通入股票,基金,债券等还要关注社会信息,特别是社会热点话题.有助于和客户找到共同语言共同话题. 第一次做事的经验:

  1大胆接受挑战,不怕失败,说做就做,不拖拉.勇敢地做出第一步.

  2学会自我激励,和团队激励相互鼓励和支持.

  3认真听取团队的意见,制定出合理的计划.

  4 相互交流互相学习,认真总结失败或成功的经验. 5积极认真地完成每一个环节.

  6学会喜欢自己的工作自己的团队自己的生活

  篇二:保险公司实习报告

  今年刚刚过完春节,我就开始了紧张繁琐的求职之路。由于大四的上学期一直在准备考研,没有抽出时间去参加校园招聘,错过了最佳的求职时间,只能在年后自己浏览各种招聘网站筛选各种招聘信息然后填写一份份的求职简历。由于自己大学的专业是保险,所以十分希望能找到一份与所学专业有关的工作,让自己将理论与实际结合起来,查漏补缺。然而年后的求职之路十分难走,我所关注的保险公司或者银行的招聘信息十分少,仅存的一些招聘岗位又不能使自己满意。元宵节刚刚过完,我就来到了首都北京,与同学一起每天游走于大小各种招聘会场,工人体育馆、首都体育馆、国贸大厦??总之,哪里有招聘哪里就有我们。某次招聘会上,一则太平人寿招聘银保客户经理的招聘信息吸引了我们,经过向招聘负责人的咨询,我了解到银保客户经理是通过对银行的工作人员进行培训,提供专业帮助,来帮助他们销售银保产品。后来经过面试笔试通过后,我于20XX年2月21日正式签署实习协议开始了作为银保客户经理的实习。

  之所以选择这份工作,原因有三点。

  第一是对太平人寿保险有限公司的认可。

  太平人寿已有80多年历史,它于1929年始创于上海,是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。于20XX年11月复业后,“太平人寿”成为我国第六家全国性寿险公司,总部设在上海。目前为止,太平人寿保险公司注册资本金达37.3亿元人民币。截至20XX年12月31日,太平人寿总资产已超过1331亿元人民币,已稳居国内中大型寿险公司行列,20XX年至20XX年,太平连续五年跻身“中国企业500强”和“中国服务业企业500强”。

  经营理念:用心经营、诚信服务。

  经营思路:专业化经营、体系化运作。

  企业文化:诚信、专业、价值。

  太平人寿历史文化底蕴浓厚,企业实力雄厚,在新时代面临新挑战的情况下敢于创新富有活力,肯定能在今后的发展中勇往直前。

  第二个原因是对银保行业的认同。银保是一种银行业与保险业相互融合,共同推进发展的一种合作模式,也是一种新型的保险营销渠道。说它新,是因为银保对于人们来说,是近几年才出现在大众的视线中。其实银行保险在国外已经有了30多年的发展历程,然而在中国,银保业在20XX年才真正的发展起来,并且现在银保合作还处于银行代理销售保险产品的低级阶段,没有实现真正的渗透合作。近两年,国家大力发展保险业,出台各种政策支持保险业的发展,使保险与银行、证券齐头并进。在此基础上,银保作为保险的一大分支,也会受到很大的影响。所以长远来说,银保业必将蒸蒸日上。

  第三,我的毕业论文课题就是与银保有关的,通过这份实习工作,能加大我对银保业的认识与了解,增加实践经验,获得更多的真实信息。

  2月21日,实习的第一天,我们来到了太平金融大厦,也就是太平人寿北京分公司的办公大楼,银保人力资源部的任主任和吕经理对我们介绍了一下公司的布局,带我们参观了银保部所在的整个9楼。之后在培训室对我们进行了公司及行业介绍,安排了新员工自我介绍环节,然后将新人分为两个小组,小组之间在之后一段时间进行竞赛,表现优的一组将获得公司特别提供的小组活动经费。这使得大家都鼓足了劲,信心满满的,誓为荣誉而战!任主任说,我们当前的任务是获得保险代理人从业资格证,这是从事银保业务所必需的,我们将会有一周的时间来学习准备。

  之后的一周,就是为考证而战的一周。公司为我们安排了几天的培训,主要就是由老师给大家讲解保险的基本原理。由于这是我大学期间的专业课程之一,因此只要大概复习一下,听课及考试都很容易地通过了。

  拿到保险资格证后,公司就开始对我们进行银保产品培训。太平的金牌讲师马老师给我们带来了精彩的产品讲解。我了解到,银保产品也是分趸缴与期缴两种。银保产品与我们熟悉的普通个人寿险的不同之处在于,普通寿险偏重保障,而银保产品兼济保障与收益,客户在享受保障的同时,满期后还能获得本金的全额或者超额返还。在普及了银保基础知识后,马老师又给我们介绍了目前太平人寿北京分公司在售的最主要两款银保产品。一款是趸交产品财富红赢一号,一款是期交产品财富成长一号。由于每年的第一季度是趸交型银保产品的旺季,因此我们工作的重点放在红赢一号上。马老师重点讲解了财富红赢一号的基本情况。他说,“红赢一号”是一款定向投资国家大型基础设施建设的分红产品,每年除了固定收益外,还有浮动分红,在波动的利率环境下,分红可以有效抵御通货膨胀,获得利益最大化。“红赢一号”只需一次投入,5年即可满期领取,保证本金安全。同时,还能享受3倍公共交通和私家车意外保障。在实习之前,我只是对银保有个概念上的了解,对这个渠道的发展有初步的认识,但是关于银保产品方面却没有很大的认识。通过几天的产品培训,才认识到为了符合银保业务是在银行开展的实际,银保产品的设计也必须符合银行顾客的理财需求,既有保障又有收益。培训的开展丰富了我的认识,使我获益匪浅。

  培训基本完成后,我们就开始要去银行网点实际练习了,由于我们这批新人都还没有毕业,不能开始签单、处理退保等工作,也还不能分配自己的银行网点,因此最先会给每人安排一位资历深能力强的师傅来教我们。我被分在了银保第八销售渠道,师傅是一位年轻有为的营业部经理,之后我会跟着他去他负责的网点实习。师傅告诉我,由于银保90号文的发布以及银保新政的出台,保险公司人员不得在银行网点驻点销售,再加上马上要召开两会,对银行的行为规范要求更加严格,因此之前银保销售的主要途径——自主营销——受到了很大的影响。但是如果保险公司人员不去银行,银行的工作人员极少会主动去销售银保产品,这是一个很尴尬的局面。所以我们既要去网点,又不能主动向客户介绍推荐银保产品,只能根据客户的需要对其进行引导,把发现的目标客户(如办理中长期定期储蓄、取款业务、理财业务等)带到银行理财客户经理室,由银行人员进行讲解销售。有些银行人员对银保产品了解不是很透彻,这是我们这些银保工作人员就要进行补充说明,解答客户疑问。我们工作的重点就是及时与银行人员进行沟通交流,保持与他们良好的合作关系,因为我们销售的业绩优秀与否一半把握在自己手中,另一半则需要银行工作人员的配合。

  我才开始认识到,这份工作并不会开始我想像的那么简单,银保业发展的不成熟使得现在处于困难时期,追求业务量就难以做到完全规范,而追求规范的话却还没有探索出一个合适的路径来保证业绩的推进。想做好银保工作,确实不是件容易的事情。

  师傅还说,太平人寿的管理机制特别好,销售人员无论入行多久,无论业绩是否优秀,都是在边工作边学习。为了提高员工素质及专业化水平,公司都会经常将大家召回公司进行销售问题讲解、产品营销技巧、退保问题处理办法等各方面培训,还会经常召开优秀客户经理经验分享交流大会,鼓励同事间互相帮助共同提高。另外,每周一召开银保部全员总结会议,周一周四召开渠道分会议,让大家有问题时时交流,及时解决。师傅耐心细致的讲解,以及渠道各位同事的关心,让我感觉到了这个银保大家庭的温暖,感觉不是自己一个人在战斗,一下充满了信心。

  我来到了师傅负责的银行网点进行实习,所在位置是北京崇文门附近的工商银行东郊民巷网点。我的第一项任务就是和银行的大堂经理一样,询问前来的顾客需要办理哪项业务,是存款、取款、贷款、办银行卡信用卡、还是转账汇款办理财?师傅说,你现在不要在乎能不能销售出银保产品,你刚刚工作,最主要的就是熟悉银行业务,只有工作环境熟悉了才能工作好,不能够刚开始就贪心的。于是我踏踏实实地把自己当做银行员工,在工作忙的时候主动来和大堂经理一起疏导顾客,进行指导顾客领号、填表、回答顾客疑问、指导他们自助缴费机的使用等工作。我的认真热情受到了银行员工的一致好评。

  当有客户对保险感兴趣时,我会到理财室里听理财经理或者师傅对客户进行产品介绍,学习他们的销售技巧。这时我会发现,销售不只是一味的说自己的产品是最好的,因为这并不具有很强的说服力,只有这种产品能满足客户的需求,它才是好的产品。因此,销售之前要先了解客户的基本情况,包括工作、收入、家庭成员、消费习惯、理财习惯、保险购买情况等。然后才能根据客户情况选择合适的产品进行介绍。另外,客户的理财习惯可能偏重于股票、基金、信托、贵金属等,这时我们不仅需要了解自己的产品,还要了解其他理财产品的特点、现状,银保产品与其相比较的优点,只有这样才能使客户感觉到我们是专业的理财人员,而不是只会自我吹捧的销售骗子,才能使客户信任我们以及我们的产品。

  太平的银保销售渠道分为联动营销(I)、电话约访(T)、理财沙龙(S)三种,简称ITS。联动营销是最主要的营销模式,也就是上面提到的依靠银行人员进行销售。电话约访是自己发掘客户,电话联系,约到银行进行面谈,与一般模式没有本质区别。理财沙龙比较特殊,一般是保险公司与银行支行共同举行的,银行将其大客户约到事先安排好的会场,由保险公司安排餐饮、娱乐节目、产品说明会、抽奖互动等活动。我参加了渠道8部举行的工行王府井支行理财沙龙,主要负责引导客人入场、签到、协助师傅为本桌客人讲解产品等工作。现场精彩的表演,马老师精辟的理财理论获得大家的一致好评,抽奖环节将沙龙推向高潮。此次沙龙受到了现场客户的喜爱,他们对产品也很认可,沙龙举办的十分成功。

  经过两个月的实习,我感觉银保工作还是很辛苦的,我住址离工作地点比较远,路上要话费一个半小时的时间,每天很早就要起床,刚工作的时候每天都特别疲惫。网点周围住宅小区很少,附近只有机关单位和台基厂、首都大饭店等工作单位,所以每天业务的高峰期都是在中午。每天都要高峰期过了再去吃午饭,大概要到两点多,中午经常饿了先吃点饼干充饥。但是付出总有回报,一分耕耘一分收获,只要多努力一点,就会比别人更进步一点。

  通过实习,让我学到了很多东西。第一,与别人相处,要真心相待,总会得到别人的以礼相待。刚去银行时,银行员工对我很冷淡,但是我热情与他们打招呼,忙时帮他们分担工作,不久后大家都相处融洽,有时一起聊天一起吃饭。第二,成功靠自觉。我们的工作地点不是在自己的所在单位,很少回公司,一般都是每天去网点,所以很少会查出勤率。但是,统计一下这些同事的业绩,优秀的都是勤奋的,每天与银行人员同进退,周末自觉加班。天道酬勤,这个道理运用在我们身上再恰当不过。很简单的道理,没有人监督的情况下如果我们不自觉不自律,每天中午才到银行,下午两三点就不见了人影,甚至一周去

  不了一两天,自己都没有努力没有上进心,那么银行员工有什么理由帮你,你没有付出努力,别人不会愿意去为你的懒惰买单。

  我觉得这两个月的毕业实习对我帮助很大,学到了专业知识,得到了实践锻炼,更重要的是收获了做人做事的道理,这都帮助我为自己以后的成功道路打下基础。我觉得这份工作能让人学到很多东西,我真的很看好这份工作。也许毕业后我会先选择一份更加稳定专业性强的保险内勤工作,但是我已经把银保纳入长期事业选择的一项。我希望银保业能够得到更加规范并且快速的发展,也希望我能一直记住这段银保实习经历带给我的收获,正确引导我毕业后的事业扎扎实实的稳步向前。

  篇三:保险实训报告的模板

  从5月2日到现在,不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中,学习了很多,收获了很多,提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生,时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会:

  一、 选择比机遇重要

  在太平人寿的招聘专场报告会上,杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前,我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索,最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间,我很受重用,半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我,但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少,需要学习的还有好多,所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量,这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距,但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中,你想不成长都困难。

  二、 态度比能力重要

  在培训的第一天,培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业,特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业,保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索,从头开始。所以不管是学什么专业,到保险公司都是新人,对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态,从头开始学,从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模,他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少,收获多少,参与多深,领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心,那么这份工作就变成了事业。

  三、 信心比黄金重要

  “相信自己,我是最棒的,最最棒的”——这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单,但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如

  果把自己的心融进去,用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业,一个还没有被中国人完全接受的行业,也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中,我们可能会被人拒绝,我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心——对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业,我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践,磨练意见,增强抗压能力,让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践,端正自己心态,在自己勤奋下实现目标,达到公司要求,最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生!

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