投资理财前需做好哪些准备?

时间:2017-06-17 投资理财 我要投稿

投资理财前需做好哪些准备?

  凡事预则立,不预则废。知己知彼,百战不殆。做投资理财也是一样,那么,投资理财前究竟需要做好哪些准备工作呢?

  1、了解个人资产有多少

  作为投资人需要了解的是个人资产有多少。包括银行存款、现金、可自由支配的资金等等。

  根据自身的财务状况,选择合适的投资理财产品。

  2、了解个人风险偏好

  一般来说,投资人风险偏好可分为进取型、平衡型和保守型。进取型的追求高风险高收益,平衡型的投资者追求风险适中、收益适中,保守型的则是追求低风险低收益。

  比如,股票、债券、货币基金等风险等级就不一样,不同风险偏好投资人可以选择不同的理财产品。

  3、了解你投资的产品

  作为一名合格的投资人,想要长期进行投资的必须要对自己的资金负责,所以必须要做的功课就是要了解你投资的产品。具体包括:投资产品的风险、投资期限及收益,资产端能否持续供应优质标的。

  投资人选择投资产品的时候,不要盲目的追求高收益。一定要了解你投资的产品。

  4、合理的配置个人资产

  了解自己的风险偏好,合理的`配置个人资产。比如高风险性偏好的投资,占比20%-40%;较稳健型偏好的投资,占比40%-60%等。

  而剩下的,则可放在银行卡作为日常支出。

  5、预估好资金的流动性

  投资按期限可分为长期、中期、短期。不同期限收益也不同,因此要对资金的流动性做好区分。

  短期的流动性好,收益较低。长期的收益较高,流动性差。只要将自己的资金流动性做好预估,才能实现收益的最大化!


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