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在证券公司的实习报告

时间:2023-03-02 14:36:58 其他报告 我要投稿

在证券公司的实习报告(集锦15篇)

  在现在社会,报告的使用频率呈上升趋势,我们在写报告的时候要避免篇幅过长。写起报告来就毫无头绪?下面是小编为大家收集的在证券公司的实习报告,仅供参考,大家一起来看看吧。

在证券公司的实习报告(集锦15篇)

在证券公司的实习报告1

  实习地点:

  xx岳阳营业部

  实习时间:

  XX年2月18日——XX年3月5日

  主要工作:

  柜台服务,以及客户服务部工作

  记得刚刚进入xx的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比较严格,虽然我已经说明了我的来意只是简单实习,不涉及找工作就业的问题,但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去,以备以后复查情况。下面是我从网上找到的xx公司简介,自己描述公司概况不如这个来得贴切,摘录一些,以便观者更好的了解公司概况:

  “xx证券有限责任公司创建于1988年,其前身为湖南省证券公司,是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。XX年10月18日,经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12.05亿元人民币,并更名为“xx证券”。XX年,在湖南省人民政府和证监部门的领导下,公司实施市场化重组,由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司,注册资本变更为10.50亿元,XX年5月,完成全部工商变更登记手续。目前,公司拥有证券营业部28家,其中湖南省内有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市,形成立足湖南,辐射全国的网点布局。公司各项业务发展态势良好,XX年,在中国证券业协会公布的全国券商七项排名中,我公司有五项进入前二十名。XX年,随着证券市场行情回暖,公司业务全面走出低谷,经营业绩突飞猛进,全年利润高达2.289亿元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组,由我国著名的it行业龙头企业——北大方正集团注资重组公司,公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业,公司实力进一步壮大。现在,“持续创新,方方正正做人,实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化,它为公司经营管理注入了无穷活力,各项业务呈现出前所未有的增长态势。至XX年4月,公司实现股票基金交易量2741亿元,创下了历史最高水平。今年内公司将全面完成集中交易和客户保证金第三方存管工作,并在证监部门和董事会的领导下,实施“方正证券”和“xx证券”合并,使公司的资本实力和核心竞争力得到进一步充实和增强。同时,作为全国六家合规制度试点的证券公司之一,通过合规管理制度的施行,公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提升。”

  见面后,主管们简单问了情况之后就把我和同学带到了柜台服务,让负责这里的任总安排我们工作。任总相当和善,深得员工喜欢。他安排我们跟随苏莹和吴伟学习,非常凑巧的是,这两位仁兄和我们还都算得上有交情,苏莹的好友曾经到威海游玩,和我有几天的交情,而吴伟和我居然是初中校友。一见面距离就拉近了,没什么好拘泥的,我们有问题就问他们,而他们也把所有我们能做的工作都毫不犹豫的给了我们。(题外音:压迫啊!剥削啊!)没想到最开始学会的竟然是如何使用复印机。这的确也是现代办公室必备技能之一啊——一天下来向任总汇报的时候,他就是用这样一句简单的话深刻诠释了这第一天的所有意义(话外音:一语道破天机的感觉)。

  随后在柜台一个星期的工作中,我们基本上承包下所有复印工作,在帮助这一看似简单工作的过程中让我们对柜台的基本流程有了大体认知。xx岳阳营业厅的`前台服务(柜台服务)分为四个部分,一号到四号柜台分别是:证券帐户开户,资金帐户开户,柜台咨询,以及三方存管办理。客户开户主要经过一号柜台和二号柜台办理,开户表申请表一式两份,身份证要复印在背面,而身份证还另外要再复印一份,如果是信息修改,则除了修改申请表都要复印身份证外,单独的身份证复印件要三份。另外,资金帐户卡也是都要复印的。大部分时候我们的工作很轻闲,还可以观摩一下其他人忙碌的工作,开户人来得多的时候,他们基本没有时间跟我们说话。若是遇上复印任务突然涌来,而这时候复印机又偏偏卡纸的时候最让人头痛,这样的时刻虽然不多,但的确在它突发的时候又教会了我们一个东西——怎么拆开复印机,把那些卡住的纸给拽出来,重新开始,祈祷这一次不要卡……

在证券公司的实习报告2

  证券资讯行业作为证券市场中的一个年轻的行业在短短的不到10年的过程中已经显示了起朝阳产业的一种趋势,在证券市场继续向前发展和理性化的同时,资讯信息的重要性和价值化回归的投资策略必将更加的受到各种机构投资者和广大股民的认同。证券财经资讯行业的未来发展将随着证券市场的完善而更加的蓬勃发展而展示出美好的前景的一面。也需要我们更加的努力的跟上行业发展的潮流才能立于不败之地。

  入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中,这一规范的过程将对证券资讯业造成三大影响:其一证券市场越规范,证券业对证券资讯的需求就越大,二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机,加快证券中介业回归,即主力从事代理投资服务,而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范,证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润,就只能从两块加强力量,一是完善对投资者的服务手段,二是加大自身研究力度,从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少,越来越难的情况下,股民将出现意识觉醒,也将极大增强对证券资讯的认同和依赖心理。所以说,证券业市场越规范,对承担着行业责任的证券资讯行业来说越有利。

  从目前的证券资讯行业的发展来看,1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志,但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间,证券资讯业内异军突起,掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等,此起彼伏,你追我赶,好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开始在这种专业化的竞争中开始成熟完善起来。

  证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的面貌出现,是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的,但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲,目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争,主要表现在以下几个方面:

  1、信息质量不高,缺乏深层次的内容;

  2、市场上同类产品竞相削价,扰乱了市场正常秩序;

  3、以大量转载各种公开媒体信息为主,缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料;

  4、各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性,为庄家投机服务的投资信息占驻了主导,各类小道消息和传闻满天飞;

  5、市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范,大多数企业满足于低投入,追求前期收益,缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中,一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额,获取前期收益。

  另外的一个趋势,各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发,外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物,资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的模式,为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。

  在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中,对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成发展的最初几年中,由于缺乏有力的监管措施,行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应,早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂,联手操纵市场的行为屡见不鲜,证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转,至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后,行业管理才真正有例可循,有章可依,证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下,证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。20xx年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中,证券咨询业务的范围也将大大的扩大,相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇。在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。

  行业规模化,有序化发展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同,其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性,也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异,这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系,其研究目的主要在于三个方面,一是为券商客户咨询服务,二是为券商自营服务,三是为券商形象宣传及业务创新服务,其研究对象不仅包括一、二级市场,也包括券商自身发展战略与业务创新等内容。由于其服务对象的特殊性,其研究成果一般仅限于内部共享,且以专题研究为主,研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言,由于其唯一的收入来源是其信息产品及咨询服务,信息产品的.质量与服务水平决定其自身的生存,市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性,服务的对象性,要求其信息产品必须满足不同层次用户的需求,既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段,受市场容量及无序竞争影响,目前该类专业公司受收入来源限制,与券商研究机构相较而言,在研究投入方面多表现为心有余而力不足。在缺乏有效的行业自律机制的背景下,证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展,一种是以低成本支撑其低价竞争,抢占市场份额,以维持其生存,这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象,着眼未来,争抢核心市场,这类公司虽为数不多,但无疑将是未来证券资讯业的脊梁。

  目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局,针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的未来发展方向,笔者产生了这样的一些认识和感触。

  1、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比如说乾隆高科,通达信等的技术上的合作,以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来发展资讯行业未来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构(E—infostructure)和现代的资讯有效集成(informationintegration)创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作模式。要是自己的资讯信息内容提供的方式和模型能够紧跟住资讯行业的潮流,只有领潮流之先才可以完整的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易模式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改进更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。

  2、坚定的走证券资讯咨询化的发展道路。单纯的简单的F10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中,要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次,才能从低端市场的价格战的竞争中走出来,作到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制,保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场,形成多套产品立体交叉竞争。唯有如此,才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。资讯咨询化的发展方向既提高了信息的含金量,也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。

  3、在融资问题解决的前提下,扩展业务范围,以官方的巨潮资讯为发展发展,有计划的涉足传统的资讯传媒领域比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目。将投资研究中心的传真版本的股评作成传统的纸质传媒的形式,待政策放开后作到全国公开发行,比如说象巨潮资讯旗下的《新财富》。将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式,同时发展自己的自营业务。总之,在融资问题解决的背景下,提升自我的资本运作能力通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主,多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库,手机短信业务,电视财经节目,纸质财经媒体,财经网站建设等几个现金流。

  4、加强公司内部团队精神的建设,形成创业的集体凝聚力,形成企业发展与个人价值实现同步发展的激励模式。有计划的引入股权认购期权奖励的企业激励模式为团队精神的营造服务。甚至可以试探企业实现MBO来改变企业的法人治理体系和绝对控制权。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率,它既是一种精神境界的要求,但更重要的是一种思维、一种方法,它强调一种实战技巧,强调一个组织如何协作,充分发挥每个人的才能和潜力,通过协调和规划,最终促成目标的达成。

  5、拓宽融资渠道,改变过去的靠自我的资本原始积累的方式发展自己的模式。在国内主板市场监管力度加大门槛提高、二板市场推出遥遥无期、美国纳斯达克不复往日威风的情况下,选择在香港上创业板进而发展向主板市场转变是最好的IPO融资方式。外资对中国证券市场的信心从乾隆高科在香港创业板上不错的融资业绩就可以看出。此外还可通过引入战略投资者参股扩充公司股本结构的方式来发展自己。QFII之后外资购并的放开之后资讯领域肯定的将是其感兴趣的产业之一。博弈选择将是引导资讯厂商发展壮大的一个重要的关键。

  6、加强全国统一规划的的市场营销策略,树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的完善是产品成功的保证。产品再好,如果没有正确的营销战略、营销手段,没有精良的营销队伍去组织实施,就根本无从实现市场占有率第一的目标,更无从实现第一民族品牌和获取最大创业利润的目标。产品品牌的树立,在质地优良的情况下,除借助宣传工具外,最终还将依靠我们营销人员的自身高素质,丰富的知识和阅历,新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力,让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务,确实让他们从中受益。

在证券公司的实习报告3

  在实习的工作中,我对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解。我想对我的工作做以下简要的鉴定:

  1.开户与转户的流程

  第一:经纪人所开发客户需带齐以下证件亲临公司与经纪人联系办理业务。

  第二:新开户的:填写自然人申请表两张并复印本人身份证在其(两张自然人申请表)的背面,然后去打股东账户卡。

  第三:在办理完相关业务后,若所用的银行卡由要求到银行去确认第三方存款的,则拿柜台人员所交的资料去所对应的银行办理相关业务。证券公司实习报告鉴定证券公司实习报告鉴定。

  2.客户开发的方式

  第一种就是电话营销

  第二种就是银行驻点

  第三种方式就是客户转介绍

  在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准,因为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的,那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何。

  在实习过程中,我还掌握了以下几个要点:

  第一是真诚:你可以伪装你的面孔你的心,但绝不可以忽略真诚的力量。

  第二是沟通:想在短暂的实习时间内,尽可能多的学一些东西,这就需要跟领导和同事有很好的沟通。

  第三是激情与耐心:激情与耐心,就像火与冰,看似两种完全不同的东西,却能碰撞出最美丽的火花。

  实习期间,能够严格遵守并执行公司的各项规章制度,能够积极主动的配合其他相邻工作同仁协调完成各种工作任务。认真学习业务知识,在很短的时间内就掌握了工作的要点和技巧,并将其合理的'运用到工作中去。积极主动的向老员工学习,弥补自己的不足。工作积极主动,学习认真,尊敬他人,待人诚恳,能够做到服从指挥,团结同事,不怕苦,不怕累。证券公司实习报告鉴定各类报告。

  这次的实践的确给予了我很多。今后,我将继续保持认真负责的工作态度,高尚的思想觉悟,进一步完善和充实自己,争取在以后的学习中更好的完善自己。

在证券公司的实习报告4

  实习简要介绍:

  实习地点:

  方正泰阳岳阳营业部

  实习时间:

  20xx年2月18日——20xx年3月5日

  主要工作:柜台服务,以及客户服务部工作

  记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比较严格,虽然我已经说明了我的来意只是简单实习,不涉及找工作就业的`问题,但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去,以备以后复查情况。下面是我从网上找到的泰阳公司简介,自己描述公司概况不如这个来得贴切,摘录一些,以便观者更好的了解公司概况:

  “泰阳证券有限责任公司创建于1988年,其前身为湖南省证券公司,是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。20xx年10月18日,经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12.05亿元人民币,并更名为“泰阳证券”。20xx年,在湖南省人民政府和证监部门的领导下,公司实施市场化重组,由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司,注册资本变更为10.50亿元,20xx年5月,完成全部工商变更登记手续。目前,公司拥有证券营业部28家,其中湖南省内有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市,形成立足湖南,辐射全国的网点布局。公司各项业务发展态势良好,20xx年,在中国证券业协会公布的全国券商七项排名中,我公司有五项进入前二十名。20xx年,随着证券市场行情回暖,公司业务全面走出低谷,经营业绩突飞猛进,全年利润高达2.289亿元。20xx年底,公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组,由我国著名的it行业龙头企业——北大方正集团注资重组公司,公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业,公司实力进一步壮大。现在,“持续创新,方方正正做人,实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化,它为公司经营管理注入了无穷活力,各项业务呈现出前所未有的增长态势。至20xx年4月,公司实现股票基金交易量2741亿元,创下了历史最高水平。

  今年内公司将全面完成集中交易和客户保证金第三方存管工作,并在证监部门和董事会的领导下,实施“方正证券”和“泰阳证券”合并,使公司的资本实力和核心竞争力得到进一步充实和增强。同时,作为全国六家合规制度试点的证券公司之一,通过合规管理制度的施行,公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提升。”

在证券公司的实习报告5

  时光飞逝,转眼间,暑假就快过去,新的学年就要开始。在这个暑假里,我尝到了生活的现实和不易。或许,这种真切的体会,才是我最宝贵的收获。

  暑假期间,我利用此次难得的机会,不断关注家乡动态实践报告。我在一家证券公司当实习生.简单的说,在这一个月,我学会了在社会上要善于与别人沟通。与在学校的生活作了一个小小的对比,经过一段时间的工作让我认识更多的人。如何与别人沟通好,这门技术是需要长期的练习。以前工作的机会不多,使我与别人对话时不会应变,会使谈话时有冷场,这是很尴尬的。与同事的沟通也同等重要。人在社会中都会融入社会这个团体中,人与人之间合力去做事,使其做事的过程中更加融洽,更事半功倍。别人给你的意见,你要听取、耐心、虚心地接受。

  这次暑假社会实践我以“善用知识,增加社会经验,提高实践能力,丰富假期生活”为宗旨,利用这段宝贵的时间参加有意义的实践活动,接触了社会,了解了社会,并从社会实践中检验了自我。这次的社会实践让我收获不少。我相信“心有多大,舞台就有多大”。

  怀着满心的欢喜与“高人一等”的想法,当然想的是我找工作有什么难的,小菜一碟!“对不起,我们不要暑期工”,“新员工要和我们签合同,一般是一年”,“你有销售本产品的经验吗?我们要熟练工”等等,层出不穷。我知道工厂里很缺人,但是我去年暑假就是在酒店,所以想换换环境。而且工资低的让我觉得不可思议。其实是无所谓的,刚进一个新的领域,你能学到的东西是老板所能给你工资的好几倍。但是找个工作最好是与我的专业挂钩。后来经过一番努力终于在长城证券找到一份义工---帮助一些客户买卖证券股票。本以为只要会使用软件就可以了,没想到这是万万不够的。客户虽然会告诉你他要买什么,但是我接触的那些人或者不懂电脑,或者不懂证券,更有胜者两者都不懂。在工作的过程中有与交流,就问我那只股好,大盘走势怎样?其实我也不是很懂,也根本不懂证券。虽然实现自学了证券与投资,但是没有和实际联系起来,只是理论上知道熊市牛市均线日线。而且炒股不是那么简单的。这需要宏观经济学,微观经济学,国际经济学的支持。要知道经济全球化环境下那些产业是“绩优股”,哪些产业是夕阳产业,运用比较优势原理和绝对优势原理考虑该买什么样的股票组合;要运用宏观经济学分析整个行业有没有实现利润最大化,是否存在最高限价与最低限价,以及国家出台的相关规定法律是否对该产业有良好的导向作用;当然微观分析是少不了的,要看该上市公司销售额与同行业在同期是否有有增长趋势,该公司作为一个独立的经济人是否追求利润最大化,有没有实现规模效应等等。很多的经济学理论要为证券投资做基础,不仅如此,现在投资学也独立划出来,投资也是一门学问。说炒股不是那么容易,不懂这些,那你肯定赚不到大钱甚至血本无归。所以“股市有风险,投资需谨慎”。

  我分析一下自身,不是很了解股市,经济学理论知识也没有和实践挂钩,电脑也只是过了二级,对国家出来的相关政策反映有比较迟钝,不能给客户提供全面的服务。有时候他们问我这些问题时,我很想找个地洞钻进去。于是只好硬着头皮找前辈们指教,这个时候我们才能真正意识到,各方面的知识都需要具备,只有拥有了足够多的知识储备,我们才能在贸易中获益。我相对于那些会炒股的人来说:理论基础不足,社会实践不够,电脑知识关于证券这块没他们懂得多,对企业的分析不够,对国家出台的政策不敏感等等,就像李嘉图说的大部分处于劣势。但是我任可以有“骄傲”的资本。那就是我年轻学的快,掌握的也快。于是我花更多的时间向前辈们学习,花更多的`时间向前辈们指教,我还买了有关于期货和证券的书来钻研,希望在我这段实习生涯内能真正意义上给我的客户带来便利,而不是一问三不知的回避客户的问题。功夫不负有心人,在我许久的努力下,我还是能顺利的解决客户的疑问,比如说,客户来开户,我会分发给他相应的资料,让他填写,有时候客户忘记了密码,或者准备销户,我也能顺利告知相应的资料指导他填写,然后按着要求让客户到服务台办理相应的手续。整个复杂的过程在努力的半个月之后变得轻松而容易。

  在证券行工作其实很轻松,下午3点大盘关闭,我的工作也就结束,下班早就找了些事做。我在图书馆当代课老师,我教的是五年级英语,遇到了活泼而好动的孩子,这次的代课经验给我的启示是这样的:没有思想的人,是很难走出自己的风格的。要真正活出自己怕道路来,就必须拥有自己的思想。必须要善于思考问题。我越来越发觉,我们很多的朋友,恰恰缺少的就是思考,对任何一件事情,无法形成自己的思维,这个时代不能缺少思维,有脑子的人不怕找不到伯乐。记得,在从前,我也不是爱提问的学生,不爱思考,不爱发现问题,如今我希望自己做事时,可以从一个很不起眼的事件中,引申至一个常人难以想象的高度,可以从中看到其背后看不到的东西,可以从中学到一些平时生活学不到的东西,这就足够了,但是,这种功力不是一时半会就可以锻炼起来的,也不是平白无故就可以达到这种高度的,所以,这就需要我们在平时的生活中,不停地思考,不断地思考,时时思考,处处思考。只有这样才能达到这样的高度,才能达到自己预期的目标,也才会逐步地开阔自己的眼界,拓展自己的思维,也只有这样,才会更快地取得成功!在这,我总结认为以下四点是在实践中不可缺少的。

  一.在社会中要有自信。自信不是麻木的自夸,而是对自己的能力做出肯定。在多次的接触顾客中,我明白了自信的重要性。你没有社会工作经验没有关系。重要的是你的能力不比别人差。社会工作经验也是积累出来的,没有第一次又何来第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。

  二.在社会中要克服自己胆怯的心态。开始放假的时候,知道要打假期工时,自己就害怕了。自己觉得困难挺多的,自己的社会经验缺乏,学历不足等种种原因使自己觉得很渺小,自己懦弱就这样表露出来。几次的尝试就是为克服自己内心的恐惧。如哥哥所说的“在社会中你要学会厚脸皮,不怕别人的态度如何的恶劣,也要轻松应付,大胆与人对话,工作时间长了你自然就不怕了。”其实有谁一生下来就什么都会的,小时候天不怕地不怕,尝试过吃了亏就害怕,当你克服心理的障碍,那一切都变得容易解决了。战胜自我,只有征服自己才能征服世界。有勇气面对是关键,如某个名人所说:“勇气通往天堂,怯懦通往地狱。”

  三.工作中不断地丰富知识。知识犹如人体血液。人缺少了血液,身体就会衰弱,人缺少了知识,头脑就要枯竭。

  以上是我自己在这次寒假社会实践中所学到的,是我自己认为在社会上立足所必不可少的要求。

  大学是一个虚拟的小型社会,社会是真的社会,凡事都只能靠自己。在学校,只有学习的氛围,毕竟学校是学习的场所,每一个学生都在为取得更高的成绩而努力。无论是学习还是工作,都存在着竞争,在竞争中就要不断学习别人先进的地方,也要不断学习别人怎样做人,以提高自已的能力!记得老师曾经说过大学是一个小社会,但我总觉得校园里总少不了那份纯真,那份真诚,尽管是大学高校,学生还终归保持着学生的身份。接触那些刚刚毕业的学长学姐,他们总是队我说要好好珍惜在学校的时间。在这次实践中,我感受很深的一点是,在学校,理论的学习很多,而且是多方面的,几乎是面面俱到;而在实际工作中,可能会遇到书本上没学到的,又可能是书本上的知识一点都用不上的情况。

  此次社会实践,真正地填补了我在课堂上所没能学到的空白,真正增长了我的社会交际经验。一个人可以没有渊博的知识,但绝对不能没有社会交际的经验和能力,这也是我此次实践体会最深的一份心得。

在证券公司的实习报告6

  接近一个月的实习是令我兴奋和难忘的。虽然时间很短暂,我却发现自己的知识和见解成核裂变式急速增长。下面我把我在齐鲁证券有限公司济宁洸河路营业部实习的情况及收获、感悟整理成文。不光是为了完成实习任务,更重要的是为难忘的实习生活做一个人生笔录。我将从工作概述、经济学收获、管理学应用及人生收益几个方面展开论述。

  首先,请允许我介绍一下我的工作内容和实习情况。我的主要工作在营业部的最基层,也就是证券柜台业务的计算机操作。在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括证券账户开户、第三方存管、账户规范、业务咨询。计算机技术操作主要是前两项,所以它们自然而然就成为我学习和工作的重点。经过这一个月的勤奋好问和实战训练,我已经可以熟练的进行开户和第三方存管的全部流程业务的基本操作,掌握部分账户规范业务,回答顾客的简单询问。

  其次,实习生活极大的扩展了我的经济学知识面。可以说,在营业部接触最多的是经济学方面的知识,感触最多的是经济如何影响人们的生活方式和状态的。在实习期间,我阅读了大量有关股票、基金、证券等方面的投资理财书籍,再加上在工作单位的耳听目染,我的知识面有所延伸,算是对在校期间所学的西方经济学、货币金融学等学科的理论知识的拓展和实践吧。

  此外,在老师们的理财团队及咨询业务的带领和熏陶下,我对股市开始有了进一步的认识。我知道了股市要受到宏观经济消息的影响,分析股票时要对这只股票的公司进行了解,还要对行业的发展有所看法,一些公司发生的大事都能影响股票的价格,在全球经济危机的背景下,这一点更加明显。这也就是常说的基本面。

  另外,从日线图,K线图等方面分析就属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考,具体的选股以及合适时机就要自己琢磨。当然我还没有学到那么精通的地步,因为老师们都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。我毕竟还是处于最初接触股市的状态,还有很多需要学习。

  再次,也是最主要的,那就是管理学所学理论知识的实际运用和对公司治理提出的一些不成熟的意见。说实在话,这一层面主要由观察和询问间接得到,并没有深入到公司管理层获取第一手资料,许多内部消息受多种因素影响,是我这个实习生无法得到的。下面,我从公司和员工两个角度分别论述一下。先从公司说起。我通过请教营业部领导和网上搜查,对公司的.以下几点做简要分析。

  第一,公司文化。

  对这一点,我发现其表述是模糊的。“公司把参与、支持社会公益事业,践行社会责任作为自己义不容辞的责任和义务。”这是公司文件表述。“公司立志于向投资者传授普及证券知识和技巧;立足于向投资者普及法律法规;立足于帮助股民朋友获取收益,规避风险。”这是公司董事长表述。员工是否认可和践行呢?这种文化基调过于笼统,又没有诸如《麦当劳手册》一样细致的工作手册来规范和培训员工使公司上下形成这种文化氛围。

  再加上公司过分强调利润这一核心目标,导致企业文化显得苍白无力。我建议公司先将企业文化概括成几个既有力又好记的词语或短语,再制作一个培养企业文化的计划,并贯彻执行下去,从员工的一言一行训练起。

  第二,战略定位。

  齐鲁证券公司的战略表述:“齐鲁证券将立足山东、面向全国,充分发挥自身的本优势和规模优势,不断丰富和完善各类金融产品,提升核心竞争力;致力于为客户提供更先进、更周到、更全面的金融服务,实现社会、客户、公司的和谐发展,努力建设成为拥有自主创新能力和综合竞争力,倍受社会认知,各种专业化证券业务协同发展,综合排名进入业内前列的证券控股集团。

  通过努力打造山东资本市场发展的坚实平台,积极促进山东经济社会又好又快发展,为中国证券业的繁荣与发展做出更大的贡献。”这是明显的地区差异化战略定位,是一个良好的发展前景,但这远远不够!我认为公司应该开发差异化的核心竞争力,多在金融产品及衍生品的科研和创新上下功夫,以获取长远发展动力。另外,战略定位很关键,但是执行更关键,计划书有没有?谁来行使?怎样评估?这是个复杂的问题。

  第三,公司治理结构。

  为了便于分析,我把公司的组织框架图拷贝下来。从图上可以看出,作为公司基本活动的各个营业部是公司利润的主要来源。即便网络技术日趋完善,但是营业部与公司总部之间、营业部与营业部之间、营业部与其它部门之间的联络仍然是个令人头疼的问题。对过于分散的组织的统一管理是管理学的一大难点,既有技术,又有艺术。我有一个想法,公司在总部成立联络部,按地区派联络员或特派员到本地展开管理和宣传反馈工作(他们是流动的)。

  但成本如何?可行性如何?建议公司搞下试点,再做决定。此外,从图中我们可以看到,公司的部门结构细化而扁平,这很容易营造一种和谐融洽的工作环境,而且有利于信息渠道的构建及消息的传达。当然,作为国企的齐鲁证券有限公司,可能会存在诸如董事会专权独断、监事会软弱无力、中小股东权益难保等国企通病,在此,我们不再赘述。

在证券公司的实习报告7

  证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的面貌出现,是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的,但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲,目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争,主要表现在以下几个方面:

  1、信息质量不高,缺乏深层次的内容;

  2、市场上同类产品竞相削价,扰乱了市场正常秩序;

  3、以大量转载各种公开媒体信息为主,缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料;

  4、各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性,为庄家投机服务的投资信息占驻了主导,各类小道消息和传闻满天飞;

  5、市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范,大多数企业满足于低投入,追求前期收益,缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中,一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额 ,获取前期收益。

  另外的一个趋势,各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发,外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物,资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的模式,为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。

  目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局,针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的未来发展方向,笔者产生了这样的一些认识和感触。

  1、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比如说乾隆高科,通达信等的技术上的合作,以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来发展资讯行业未来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构(E-infostructure)和现代的资讯有效集成(information integration)创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作模式。要是自己的资讯信息内容提供的方式和模型能够紧跟住资讯行业的潮流,只有领潮流之先才可以完整的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易模式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改进更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。

  2、坚定的走证券资讯咨询化的发展道路。单纯的简单的F10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中,要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次,才能从低端市场的价格战的竞争中走出来,作到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制,保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场,形成多套产品立体交叉竞争。唯有如此,才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。资讯咨询化的发展方向既提高了信息的含金量,也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。

  3、在融资问题解决的前提下,扩展业务范围,以官方的巨潮资讯为发展发展,有计划的涉足传统的资讯传媒领域比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目。将投资研究中心的传真版本的股评作成传统的纸质传媒的形式,待政策放开后作到全国公开发行,比如说象巨潮资讯旗下的《新财富》。将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式,同时发展自己的自营业务。总之,在融资问题解决的背景下,提升自我的资本运作能力通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主,多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库,手机短信业务,电视财经节目,纸质财经媒体,财经网站建设等几个现金流。

  4、加强公司内部团队精神的建设,形成创业的集体凝聚力,形成企业发展与个人价值实现同步发展的激励模式。有计划的引入股权认购期权奖励的企业激励模式为团队精神的营造服务。甚至可以试探企业实现MBO来改变企业的法人治理体系和绝对控制权。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率,它既是一种精神境界的要求,但更重要的是一种思维、一种方法,它强调一种实战技巧,强调一个组织如何协作,充分发挥每个人的才能和潜力,通过协调和规划,最终促成目标的达成。

  5、拓宽融资渠道,改变过去的靠靠自我的资本原始积累的方式发展自己的模式。在国内主板市场监管力度加大门槛提高、二板市场推出遥遥无期、美国纳斯达克不复往日威风的情况下,选择在香港上创业板进而发展向主板市场转变是最好的IPO融资方式。外资对中国证券市场的信心从乾隆高科在香港创业板上不错的融资业绩就可以看出。此外还可通过引入战略投资者参股扩充公司股本结构的方式来发展自己。QFII之后外资购并的放开之后资讯领域肯定的将是其感兴趣的产业之一。博弈选择将是引导资讯厂商发展壮大的一个重要的关键。

  6、加强全国统一规划的的市场营销策略,树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的`完善是产品成功的保证。产品再好,如果没有正确的营销战略、营销手段,没有精良的营销队伍去组织实施,就根本无从实现市场占有率第一的目标,更无从实现第一民族品牌和获取最大创业利润的目标。产品品牌的树立,在质地优良的情况下,除借助宣传工具外,最终还将依靠我们营销人员的自身高素质,丰富的知识和阅历,新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力,让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务,确实让他们从中受益。

  现金支票以及付款行为本行的转帐支票(如与储蓄所的内部往来,收付双方都是本行开户单位的)都是要直接入帐的。而对于收款人、出票人不在同一家行开户的情况下,如一些委托收款等的转帐支票,经过票据交换后才能入帐,由于县级支行未在当地人民银行开户,在会计账上就反映在“存放系统内款项”科目,而与央行直接接触的省级分行才使用“存放中央银行款项”科目。而我们在学校里学习中比较了解的是后者。还有一些科目如“内部往来”,指会计部与储蓄部的资金划拨,如代企业发工资;“存放系统内款项”,指有隶属关系的下级行存放于上级行的清算备付金、调拨资金、存款准备金等。而我们熟知的是“存放中央银行款项”,则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。一些数额比较大的款项的支取(一般是大于或等于5万元)要登记大额款项登记表,并且该笔款项的支票也要由会计主管签字后,方可支取。

  从老师那里,才知道了其背后的故事。小岛原先是芦苇等植物旺盛生长的优良环境,是一个生态极其协调的小环境,与翻尾石鱼一道构成一道独特的风景。然而在百年校庆时,学校为了更好地进行介绍和说明,在小岛上设立了一块说明牌,由此吸引了大量游客上岛,人的影响使得芦苇的生长受到了极大的影响,直到芦苇完全从小岛上消失。

  好在学校已经认识到这点,今天看到的说明牌,已经从小岛上转移到湖边。具有自恢复性的生态系统,在得到长期发展的条件后,应该可以恢复到原先的状态。不久的将来,我们可以重新拥有一个优良生态的小岛,然而并非所有的错误都可以得到补救,有时候,一个不很英明的决定是可以造成很大的遗憾的。规划的长远性由此可见一斑。只愿小岛的故事能够带给我们一些启示。

在证券公司的实习报告8

  实习时间:1月14日——1月30日

  实习地点:方正证券股份有限公司资兴营业部

  实习目的:了解证券行业的特点、发展、日常工作内容以及人才需求。

  XX年1月14日上午开始,我在方正证券股份有限公司资兴营业部进行了为期两周的实习工作。我在客服经理肖经理的热心指导和客服同事的帮助下,积极参与了公司客服日常各项相关工作。

  方正证券有限责任公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,成立于XX年5月12日,是湖南本土最大的法人金融机构,中西部最大的证券公司。公司以湘、浙两省为重点,在全国15个省(市)拥有81家营业网点。在我的实习过程中我了解到,方正证券股份有限公司资兴营业部中的人员部署:总经理一位、营销部总经理一位、客服部总经理一位、营销经理兼投资顾问12位、财务人员2位、前台2位、客服人员4位、保安一位、实习人员6位。各个职务的分配非常合理,这其实就是高效工作的保障。

  我现在将我了解到的整个工作程序描述如下:

  一、开户

  开户流程:

  1.本人携身份证原件和银行卡来我公司营业部办理开户手续:

  填写下面三个表

  ⑴自然人证券账户申请表;

  ⑵证券交易委托代理协议书:

  ①上海证券交易所个人投资者行为指引

  ②方正证券有限责任公司《防范非法证券行为风险揭示书》

  ③风险提示书

  ④客户须知

  ⑤投资者风险承受能力调查表(稳健型、积极型、保守型、激进型)

  ⑦权证风险揭示书

  ⑧开户申请表

  ⑨证券交易委托代理协议;

  ⑶方正证券股份有限公司客户交易结算资金银行存管协议书

  并与我公司签署三方(自然人、证券公司、银行)存管协议。

  2.办理完成后在交易时间到银行办理三方存管手续,银行端办理完成后就可以在本公司的交易软件上实现银证转帐、买卖股票。

  注意事项:

  1、自然人开户的必须由客户本人签署开户文件,不得委托代理人代为办理开户手续。

  开户手续以及三方存管手续必须在股票交易时间(周一至周五(节假日休市)9:30-11:30、13:00-15:00.集合竞价的时间是9:15-9:25)办理

  2、三方存管银行:建行中行工行农行。

  3、向客户简要介绍公司的客服热线电话95571。

  4、推荐客户使用方正证券的泉友会服务平台,方正证券的官方网站网址为或者。

  5、向客户介绍泉友通手机炒股软件,并为其下载安装。提示客户“股市有风险,入市须谨慎”。

  二、客户回访

  因为客服部刚刚建立,营业部对近几年4000多位开户客户都未进行回访,为了更好地完善客服工作,从而更好地为客户服务,公司计划每天回访40-60位客户,半年之内完成客户回访工作。

  回访方式:电话回访

  准备工作:将客户信息记录,如姓名、性别、电话号码、账户资金数量、最近所买股票情况等。

  回访过程:

  1、问候“您好!”并确认客户身份;

  2、问询客户是否方便接听,能否接受公司大约2分钟的客户回访;

  3、询问问题

  4、感谢客户配合,祝福客户“投资愉快”。

  三、建立了客户服务qq群“金金有味”

  为了更好的与客户进行交流,搭建客户与营业部直接交流的桥梁,建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下:

  1、由公司员工推荐,将客户姓名以及账户号递交给qq群管理员梁勇同志(每位员工至少推荐五位客户);

  2、客户需自行申请加入qq群,并在请求信息中输入自己的.账户号+姓名;

  3、梁勇同志会通过电脑确定客户姓名账户号是否确实存在,并同意;

  4、客户加入。

  在群内,每位员工都有义务活跃群内气氛、分享股票信息、回应客户问题等。为了提高员工积极性,还设立了“活跃积极分子奖”,一二三名分别奖励300、200、100元。

  四、投资者教育专项活动

  许多股民进入股票市场不久,对市场内的很多专业术语不懂,对炒股软件的使用也不是很清楚,为了提升股民素质,让股民更好的了解股市,赢得更多的利润,公司为股民开展了投资教育者活动,主要是新股民教育和近期股票市场分析。

  五、早、午评工作

  早晨开市前以及下午收市以后,通过广播形式,现场向投资者发布最新股市信息、分析大盘走势,并适当播放一些音乐,营造良好的氛围。

  以上就是我在公司客服部通过实践、问、看等方式了解的公司日常工作。

  社会实践实习体会

  我是大二数学系学生,对自己将来毕业后的发展还处于迷茫期,考研是我现在想的目标,考什么研则是我现在需要想的问题。我想考研的大方向是经管类的,但是,经管类的专业很多,什么才是我应该努力的方向呢?为此在这个寒假,我利用年前的一点时间,在方正证券资兴营业部实习了两周时间,希望能够了解这个行业。

  在此之前我对证券行业的了解甚微,只是知道证券行业和股票有关。当我刚刚进入方正证券资兴营业部时,感觉特别迷茫,因为我没有任何证券方面的理论基础,完全是个freshman,所以我抱着一种学习的态度,战战兢兢地来到了公司,感觉一切都是那么新鲜。我什么都不懂,什么都想知道,于是我遇到不明白的地方就问,慢慢的,我也就知道了许多我在学校课本上学不到的东西,除了以上我对证券公司的日常工作内容的了解,通过与客服部经理肖经理的交谈,我也对证券行业对人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作为一个在校大学生我对热门行业的了解很有利于我将来走上社会的发展。因此我以后会更积极地进行各种社会实践以增加自己的社会阅历,将来也就能够更好地适应社会。

在证券公司的实习报告9

  八月中旬,我步入了漫长而充实的暑假,这已经是我大学生涯第二个暑假了,所以我要尽己所能让这个假期过得与众不同值得回味。

  在老师的介绍下来到了一家证券公司实习----西南证券股份有限公司 西南证券股份有限公司是西部地区成立最早的一家综合类券商,成立于1999年12月28日,注册资本16.3亿元,是在重庆市原四家证券经营机构基础上经资产重组和增资扩股组建而成的证券公司。xx年x月x日,西南证券股份有限公司在上海证券交易所挂牌上市,股票简称“西南证券”,股票代码“600369”。

  公司前身西南证券有限责任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注册地在重庆的综合性证券公司,也是重庆地区第一家金融类上市公司。

  xx年x月x日我来到了西南证券大渡口区营业部投入了我的实习中。虽然只有短短三个星期的实习时间,但是收获颇丰,不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解,更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中,我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。

  实习的第一周,我被安排在了高洁经理的办公室见习。证券公司对我来说是陌生的,而我所学的又是会计专业,可以说我对证券一点都不了解。高经理考虑到了这点,他没有实质的教我什么很专业的东西,只是让我看了很多公司的资料,比如公司经纪业务的稽查日志,

  客户经理的管理细则,开户合同书等等。我看了这些资料后,知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的特色服务。虽然有些东西看起来很抽象,但是我还是很认真地看完了,不是很懂,总也有收获。高经理还教我使用他平时工作用的软件,很简单的,就像我们用金算盘软件做业务一样,我帮经理做了经纪业务的稽查。就是使用软件查询经纪业务,比如查询今天有多少个客户开户,有多少客户来查账等等,要稽查的东西很多,都是一步一步慢慢来的。

  实习的第二周行政部的吴老师带我到柜台熟悉前台业务。柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。柜台主管是个很有魅力的人,她很耐心的教了我们很多。前台工作人员就是要以客户为中心,以客户需求为中心。为客户办理业务并保证客户资料和资产的保密和安全性是我们的主要任务。我们的原则是确保客户和证件的匹配性、真实性;客户身份证的有效性和合法性;客户资料的真实性、完整性。主顾和所有的柜台人员都让我们深切体会到一个柜员应具备的职业操守就是谨慎的对待工作和亲和的对客户。

  在柜台的学习中我了解西南证券股份有限公司概况和前台的基本流程和常规工作主要包括:开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重新认识了很多表格还有掌握了一些比较少见表格的用途如:跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表,同时熟悉了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。主管让我自由学习积极提问,现在我已经了解了一些基本业务,懂得看表还原业务,还能亲自带客户开户,同时学习了一些接待客户的技巧。

  开户是证券公司最一般也是最基础的业务,因此对于开户流程,我都进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程:

  1、个人开户需提供身份证原件及复印件,深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人,还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

  2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

  3、证券营业部为投资者开设资金账户 ;

  4、办理开通证券营业部银证转账;

  现在开户越来越严格,开户资料必须要本人填写,有些老人写字比较困难,想让我们帮他们填写资料,我们都没办法。除此之外还多了一项以前没有的,就是要进行电子摄像。

  前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如:客户需要在柜台办理各种业务,如转托管,撤消指定交易,变更客户资料和密码的重置,银证转账的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中,我一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的资料并复印身份证及股东代码卡等,以提高工作效率。同时我也跟着老员工学习怎样和客户交流,并及时了解客户的需求。另外,我也提供简单的咨询服务。经过多天的观察学习,我可以对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但我觉得更重要的是要多发现问题,多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市,更准确的说对证券市场了解得并不多,

  因此也几乎不用股票软件进行分析。在实习期间,工作相对较少的时候,我比较关注股市动态。熟悉了沪深两市和很多上市公司,并对各股运用各种指标进行了分析,把所学的知识回顾了一遍,虽然不能熟练操作股票行情分析软件,但对股票市场也有了比原来更深刻的认识。

  在实习的最后一周里我的工作主要是辅助经理联系客户,为客户介绍我们的`服务。而联系顾客的主要途径就是电话营销,每天我们都会打上百个电话,由于是第一次打电话,上手不久就遇到了许多困难,顾客无情的挂电话,使我的信心备受打击,虽然经理已经给我作了思想准备,但是那种失落感还是有的。我不断地在尝试着克服,但是效率仍然很低,肯搭理的人还是很少。而其他人中也有埋怨的声音,也有马上挂电话的,这样更打击我的激情。我告诉自己:要忍耐,要坚持。一直到我被挂电话已成为家常便饭的时候,我知道我终于过了自己那一关,我跨越了心中的阻碍。我的声音很硬,我就尽量放软,让客户感觉到我很有耐心和诚意。渐渐地,和我谈话的人多了,我更有积极性了。人是很奇妙的,和人谈话我能学到很多,也让我见识到了各种各样的人。有些人他们一听我说就知道我是新人,我知道谈话的时候我表现得不是很专业,才让他们有这种感觉。为了避免这种情况,就要表现出专业,而要表现出专业,就要加强自己的证券方面的基础知识,还要不断提高电话营销技术,深刻了解他们的需要,让他们接受我们的服务,把潜在的客户发掘出来。

  为期三周的实习结束了,回顾这三个星期来的实习,我发现了自身许多不足。如在面对客户时表现的不够自然,在处理问题时不够主动。信心来于专业,细节决定成败!所以在后期实习中我会不断总结、改进!在此我也了解到作为新人我们要多学多看多做,有什么问题尽量自己先思考有了自己的观点后再提问,这样才能更深刻的理解并培养创新的意识!

  实习是大学生走向社会的一道门槛,其中充满着磨砺与再学习的机会,这对未涉世的我们来说是非常重要的。从实习期间的每一件小事中,我体会到了人际关系、机会、评价、竞争、成功、失败等各种我们今后经常会遇到的事件,相信这些宝贵的经验会成为我今后成功的重要基石。此次的实习我学到了很多书上没有的知识,也让我意识到今后努力的方向,收获颇丰,为真正跨入社会走上工作岗位打下了坚实基础。

在证券公司的实习报告10

  我到西部证券证券有限公司咸阳西兰路营业部进行了为期近一个月的实习,实习内容为了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情以及营销方式。

  一、公司介绍

  西部证券股份有限公司是经中国证券监督管理委员会批准设立,于20xx年元月正式注册开业的证券经营机构。公司注册资本金壹拾亿元人民币,在陕西、北京、上海、深圳、山东、江苏设有37家证券营业部和17家证券服务部,在上海设有专门从事自营业务、客户资产管理业务的第一、二分公司和研究发展中心等业务部门。20xx年5月,公司控股子公司——西部期货有限公司正式挂牌成立。公司成立以来,建立了完善的法人治理结构和严密科学的内部控制体系,确立了合规守法经营的指导思想,造就了一支具有共同使命感和价值观的员工队伍,逐步形成了"和衷共济,共谋发展,风控至上,稳中求先"的企业文化,走出了一条规范管理、稳中求先、注重效益的渐进式发展之路,取得了连续九年盈利的优异经营业绩。20xx年10月,公司通过了中国证券业协会组织的规范类证券公司评审,成为全国第一批规范类证券公司。20xx年1月,公司又顺利通过了创新类证券公司评审,成为全国第十九家创新类证券公司。

  面对中国证券市场高速成长所带来的发展机遇,公司将秉承"以客户需求为导向"的服务理念,进一步建立健全公司内部控制体系和风险管理制度,强化科学管理,确保客户资产安全完整和公司资产保值增值。同时,努力发挥公司自身优势,以创新促发展,积极探索集合资产管理、融资融券、股指期货等创新业务,进一步提升公司的核心竞争力,最终实现公司各项业务均衡协调发展,为客户提供专业化、个性化、差异化的证券金融服务,提升公司的市场地位,使公司发展成为市场上最具盈利价值和增值潜力的证券公司。

  公司总部设在xx,下设xx管理总部,在全国拥有31家证券营业部和11家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏,创新图强”的企业精神和“客户至上、服务领先”的基本原则,在团结高效的经营团队带领下,全体员工通过自身的不懈努力,始终坚持守法合规经营、严格控制各类风险、大力拓展各项业务、为客户提供专业化的金融服务。公司努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史(教学案例,试卷,课件,教案)性机遇,立足天津,面向全国,努力成为全国一流券商,以优良的经营业绩回报股东、回报社会。

  二、证券交易流程

  投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。

  (一)开立证券帐户

  不论机构或个人,在深圳、上海证券交易所进行证券交易,首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡),它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册,是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。

  1、证券帐户的分类

  上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成,最后一位数字为校验位)。

  2、开立证券帐户的地点

  ①各大证券公司营业部及营业网点

  ②证券中央结算公司指定的各地代理开户机构

  3、开立证券帐户的必备资料

  个人投资者:本人亲往办理的,提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的,还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。

  机构投资者:办理人须提供下列资料:

  ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件;

  ②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;

  ③法定代表人身份证明文件复印件;

  ④经办人的身份证及其复印件。

  4、开立证券帐户的处理流程

  ①到营业柜台办理时,如实填写《自然人证券帐户注册申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的"申请人填写"栏;

  ②交纳费用;

  ③待开户柜员输入资料,合法开户信息返回后,打印,领回证券帐户卡。

  (二)开立资金帐户

  有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了,资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部,作为自己买卖证券的代理人,并与它签定《证券买卖代理协议》及相关协议。

  1、开立资金帐户的必备资料

  个人投资者:本人亲往办理的,提供本人身份证、证券帐户及其复印件;机构投资者:须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。

  2、营业部现场开户流程

  ①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券买卖委托合同》等资料交柜台审核;

  ②柜员将资料输入,客户自行输入交易密码及取款密码,成功注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底;

  ③获得某券商的证券客户号或资金帐号。

  3、预约上门开户服务

  大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务

  (三)资金划转

  可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样,证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务时间为正常交易日9:00—15:30。

  1、买卖过程中的资金变动

  当您每次委托买入指令成功,交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次委托卖出成功后,交易系统将立即把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为“资金当日回转”,当日回转资金可以用于买入,用于其他用途(如转入银行帐

  户)需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定:A股、基金、债券为T+1日(即T日卖出返回的资金余额,T+1日可取款);B股的资金清算为T+3。

  (四)委托买卖

  1、交易时间和委托时间

  上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是:每周一至周五:上午(前市):9:15至9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市):13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应,投资者下达委托的时间通常为每一交易日的9:00—15:00。

  2、委托方式

  证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有:

  A、当面柜台委托:需要投资者本人提供资金帐户卡,填写委托单并签章。委托完毕,请投资者注意妥善保存委托单。

  B、自助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。

  C、电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询:

  D、网上交易:网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。

  3、委托申报

  委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当天有效,即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在办理委托时,请您注意申报清楚以下内容:

  A、证券的名称或证券交易代码;

  B、买卖方向:即买进或卖出;

  C、买进或卖出的数量;

  D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。

  4、委托数量和委托价格的.相关规定

  证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数量的规定主要包括:

  (1)交易单位,即委托数量应该是一个交易单位为起点的整数倍。

  (2)最高申报上限,单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。需要特别说明的是:对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍,但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。

  委托价格的规定主要包括:

  (1)币种的规定,通常情况下,委托价格的单位是人民币元,但部分证券并非以人民币元作为报价币种。

  (2)价格档位的规定,即委托价格所应遵循的最小变动单位。

  (3)涨跌停板的规定,为防范股价异常波动,证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅,超出此范围的委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。

  5、委托的执行

  证券营业部接受投资者委托后,将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价,并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交,并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可继续执行,直到有效期结束。委托成交后,投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认,并请按期履行交割手续。

  6、委托的撤销与变更

  在委托未成交之前,您有权变更或撤销委托。变更委托,视同重新办理委托。

  (五)清算交割

  1、交割制度

  目前,证交所对A股股票、基金、债券及其回购,实行T+1交割制度,即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。对B股股票,则实行T+3交割制度,即在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。

  2、办理交割手续

  为确定成交与否,请您在委托后及时到开户的证券营业部,办理证券清算交割手续,领取书面交割凭证(如《成交交割通知单》等),以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。

  (六)指定交易

  上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者,须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构,并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号,然后才可以进行证券的交易。

  由于营业部搬迁等原因,投资者想重新选择证券营业部时,则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易,再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。

  (七)转托管

  投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时,如果涉及深圳股票的转移,必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理,办理转托管时须持有三证,而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。

  (八)非交易过户

  证券发生继承、馈赠、分割时,在经过公证后,需要进行非交易过户。上海证券过户时,证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业

  部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。

  (九)分红配股

  1、红股上市流程

  (1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告,确定股权登记日(R)、除权除息日(通常为R+1)和红股上市流通日(通常为R+2);

  (2)从红股上市流通日开始,投资者可以卖出其所得红股。

  2、红利派发流程

  沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上,投资者可以打印对帐单,查看股息到帐情况。

  深市红利派发流程:

  (1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告,确定股权登记日(R);

  (2)R+2日,各券商收到中央证券登记结算公司转来的派息款,并将其划入投资者开设的资金帐户;

  (3)R+3日起,投资者可通过查询其资金帐户变动情况,了解红利到帐情况;

  (4)特别说明:深市代理市值配售的沪市上市股票(证券代码为003XXX)现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。

  沪市红利派发流程:

  (1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告,确定股权登记日(R)和现金红利发放日(一般在R+5日之后);

  (2)现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。

  3、配股认购流程

  (1)上市公司在指定报刊刊登《配股说明书》,确定股权登记日(R);

  (2)配股认购于R+1日开始,认购期为十个工作日。逾期不认购,视同放弃;上海证券交易所的配股权证代码通常为700xxx(对应股票代码600xxx),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照卖出证券:证券代码700xxx、卖出价为配股价、卖出数量小于或等于可配股数,配股指令可以撤单,配股是否成功可查询成交回报。深圳证券交易所的配股权证代码通常为08xxxx(对应股票代码00xxxx),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照买入证券:证券代码08xxxx、买入价为配股价、买入数量小于或等于可配股数,配股指令可以撤单,配股是否成功可查询成交回报。配股认购期间,权证不允许转托。

  (3)配股缴款完成后,上市公司将在完成一系列法定手续后,在指定报刊上刊登《股份变动和配股上市公告书》,确定配股上市日;

  (4)从配股上市日开始,投资者可卖出其已配股份。

  (十)销资金户

  若想销资金帐户,须持本人身份证、资金帐户、证券帐户到营业部的柜台办理。如果曾经办理过委托书的,还必须提交委托书原件。销户时,营业部将收回资金帐户和委托书,并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前,请注意一定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。

  三、客户经理实习

  四、实习思考

  (一)证券公司营业部

  面对投资者,为投资者服务,要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构,证券营业部完善的信披制度和良好的服务,将有效增强客户的忠诚度和归属感,也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出,客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念,就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。

  (二)证券公司营业部的运作对教学上的思考

  1、证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务

  一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务,其通过两条途径为投资者服务,一是柜面服务;二是咨询服务。柜面服务为投资者提供证券交易流程,咨询服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是咨询服务,营业部工作人员都是直接面对投资者的,和投资者打交道,这就需要工作人员了解投资者心理,能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常的教学中要注意培养学生的交际能力以及和人沟通的能力,可以通过开设专门的课程使学生系统地了解与人沟通的技巧,也可以通过开展各种活动引导学生善于与人沟通。

  2、要加强技能训练。

  证券公司营业部为投资者服务必须能够很好地掌握证券交易的流程,熟练地为投资者进行开户、买卖、清算交割、销户等,这样才能赢得投资者的信心,提高工作效率。在我们的日常教学中应该提高实验课的比重,充分利用证券交易实验室、商业银行实验室、保险实验室和期货实验室,以便学生能够很好的掌握证券交易操作的流程,适应证券公司营业部的工作。

  3、要拓宽学生的知识面。

  证券公司营业部面对的投资者各种各样,他们有的程次高一点,有的程次低一点,在从事具体的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工给予解答,这就需要员工有很宽的知识面,不仅要了解证券交易的流程,还要了解和证券交易相关的各种问题,以便很好地为投资者服务。这就需要我们在日常的教学过程中要有意识地拓宽学生的知识面,可以通过增加开设选修课、讲座等形式增加学生的知识面,以便学生能很好地适应以后的工作。

在证券公司的实习报告11

  实习目的:熟悉证券公司经纪业务的业务

  实习时间:20xx年XX月9号—XX月17号

  实习地点:XX市莲坂外图书城

  实习单位和部门:兴业证券湖滨南路营业部

  实习内容:

  经过在兴业证券营业部一周的实习,我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识,使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容,主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程,熟悉三方存款需要注意的事项,熟悉客户开发的各种方式和技巧,选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结,报告如下:

  在这一周的实习中,对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解。我想对我今后的工作会有很大的帮助。

  1 开户与转户的流程

  证券公司的开户与转户的流程

  第一步:经纪人所开发客户需带齐以下证件亲临公司与经纪人联系办理业务。

  新开户的:客户本人身份证,和银行卡(除商业银行、汇丰银行卡外,各大银行的银行卡皆可)。

  转户的:客户本人身份证,股东卡,银行卡(除商业银行、汇丰银行卡外,各大银行的银行卡皆可)。

  第二步:

  新开户的:填写自然人申请表两张并复印本人身份证在其(两张自然人申请表)的背面,然后去打股东账户卡。股东账户卡的费用为:a股(深圳50元,上海40元);b股(深圳120元人民币,上海150元人民币);开了基金账户可的费用为5元。

  1、转户的:因有股东卡,所以无需以上操作。

  第三步:新开户或转户:复印沪深股东卡,身份证,银行卡在同一张a4纸上;填写开户文本,风险警示书,银行卡所对应的三方存款单,客服确认书,员工营销确认单。

  第四步:取号,带所填资料与相关证件等待叫号,客户亲临柜台由相关工作人员核实签名,并设定资金转户密码与股票交易密码。

  第五步:在办理完相关业务后,若所用的银行卡由要求到银行去确认第三方存款的,则拿柜台人员所交的资料去所对应的银行办理相关业务。

  第六步:将员工营销单交于所属团队助理。

  在做完上面的基本步骤之后客户的开户或转户业务也就完成了。

  2 三方存款需要熟悉的事项

  第三方存款开户模式

  行开户方式办理方农业银行 带资金开户

  1、券商开户券商单方办理兴业银行 带资金开户

  2、券商联合开户银券商单方办理

  3、银行联合开户银行单方办理建设银行

  3 客户开发的方式与技巧

  在证券公司当一个经纪人,所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事情,是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式主要有十种,但经常用的也就是那么几种。

  第一种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的,因为你只要做在电话前打打电话就行了,其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的,也是需要较多技巧的。首先,这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋面的人,你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣,要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的,那你就没有任何机会了。

  所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息,比如你是做什么的,你是代表那个公司的,打电话给对方的目的是什么,能给对方带来什么好处。所以在开始时,你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方,说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈,我必须掌握和多和客户聊天的话术。

  同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方,而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候,那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的,甚至是恶语相加,这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中,也发现这种方式也比较适合女同志的。

  第二种就是银行驻点。我们是到中国建设银行去驻点,我们在银行中认真观察每个客户,耐心解答他们的问题,随时准备开发新的客户,同时跟带我们的周先生交流,也学到了很多东西。

  第三种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人,这也是客户开发的终极目标,因为唯有如此,你才可能由稳定的客户资源。

  4 如何选择股票

  在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准,因为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的,那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何。这是非常重要的。同时也得关注一些热点话题,也就是常说的题材股。

  这种股票比较适合短期偏好者。公司在交给我们选股的方法哟很多。有以技术分析为主要参考标准的,如18日均线,布林线等等。有以行业为参考标准的,如那个行业发展的比较好,那个行业现在受到政策的扶持,那个行业的.盈利能力比较高,那个行业抗击风险的能力比较强。等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程,对专业基础的要求比较高。

  5 实习心得

  通过在兴业证券营业部为期一周的实习,我对于自己的专业有了更深刻的了解,让我了解到了自己存在的缺点和不足,也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中,我的感受颇多。

  第一,证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝,要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此,你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时,在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的,很多的东西都是在不断变化,很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯,才能够跟上时代的发展,才能够把事情做的更好。

  第二,在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能,不管业务是多么的简单或困难,他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如:在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单一、非常辛苦的,但是他们没有怨言,一如既往认认真真地完成每件事。我想在我以后的工作中,也应该学习他们这种精神,并且使自己有一门精通并且熟练的业务,而且在工作中应该扎扎实实,作好每一件事情,使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

  第三,在这次实习中,我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距。在以前我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的,这使我真正的懂得了“理论联系实际”的重要性,并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习,通过学习使理论和实际能够得到有机的结合。

  第四,动手能力是十分重要的。在本次的实习中,我深深的感受到动手能力的重要性,在证券公司实习的并不都是本科毕业生,但是他们的业务却比我们本科生要出色的多,他们不仅有扎实的理论基础知识,而且有很强的动手操作能力,能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到,如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,用实践来弥补课本中的不足,这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力,才能使我们在以后的工作中游刃有余。

  通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解,也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中,我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的,并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台开户业务,但是,这帮助我更深层次地理解证券开户与转户的流程,对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解,使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面,而是有了一个比较全面的了解。

  俗话说,千里之行始于足下,这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的,所以基础的实务尤其显得重要,特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生,就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中,我体会到,如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识,这才是我们学习与实习的真正目的。

在证券公司的实习报告12

  国泰君安在中国的证券公司中排名前三,工商银行上海的IPO四个承销商中就有国泰君安,其它三个分别是中国国际金融公司、中信证券和申银万国。这次的招聘活动中有一个职位叫前台销售人员,全国要招1000人,感觉希望很大,所以就投了。也许职位并不好,就像银行柜员一样,在证券公司的营业部给客户提供金融产品的介绍和咨询服务,但其它的职位都要求研究生以上学历,我也只能投这一个。就当是找一个垫底的吧。

  一天早上7点左右,我收到国泰君安的短信,让我下午去友谊宾馆的会客厅参加面试。进了会客厅,已经看到十几个人到了,找个位子坐下来,就开始和周围的人聊。其中有一个是北大的环境学硕士,应聘的职位竟然和我一样。还有一个清华的法学女硕士,应聘的是和法律相关的职位。还有一个是清华的物理学硕士,虽然他没有什么商科背景,但我还是很看好他。因为金融机构喜欢招有理工科背景的人,他们认为这些人接受过严谨的`思维训练,分析资本市场会更加科学、严谨,这就是为什么华尔街金融机构喜欢招火箭科学家

  我们那一组有五个人,三男二女。其中有一个人学习成绩特别好,是北京大学化学系的本科生,在一百多人里排名十几位,GDP达到3.6以上。他成绩虽然不错,但性格稍微有点内向,属于上自习被较多,但参加活动比较少的那种好学生。唉!我要是有着成绩就申请投行咨询了。

  由于我平时注意浏览财经信息,所以对那两个面试官的提问应付自如。在被问及为什么选国泰君安时,我通过工行在上交所的上市把它吹捧了一顿。那个女面试官,说有一个保本型基金,让我推销出去,我打算怎么办。我说,首先我要向基金的研发人员咨询该基金的特点,它的目标客户,然后通过在各大城市举行基金普及讲座吸引潜在客户的,对于潜在客户的教育非常重要......

  感觉自己是五个人里面表现最好的,如果是五选一的话,也应该有我。更何况面试的时候,有很多人都没有来,所以比较有戏。果然不出我所料,在晚上11点左右,我收到国泰君安的短信,让我明天早上10点参加在北大三教的笔试。

  北大三教比较破旧,似乎专门为学生上自习,或考试准备的。上一次来三教还是大二上学期,考托业,由于当时连四级都没有考,所以准备的并不充分,只考了810分。托业的满分是990分,对于外校的学生这个成绩也许能说得过去,但对于外经贸的学生,这根本拿不出手。那次报名我们学校考得最高的是970分,和她比,我只是小罗罗。

  这次参加笔试的有160人左右,其中有四分之一来自北大和清华,另外四分之一来自人大,其余的有中财、南开、政法和外经贸组成。虽然职位是前台销售人员,但试卷难度很大,前几道题都是考数字和逻辑的。我的数学一向不好,自从高考过后,也没有进行过类似的训练,所以只能把重点压在汉译英、简答和案例讨论上。

  其中下的功夫最大的是案例讨论,案例有三段话组成,分别讨论三个话题。第一个是高盛集团研发部主管吉姆·奥尼尔发表的关于“金砖四国”(BRIC,Brazil,Russia,India,China)的研究报告,第二个是渣打银行最近的投资情况,第三个是人民币汇率最近的走势。在这个案例分析中,我引经据典,数据和言论都有这明确的出处。就连渣打银行中国区总裁曾璟旋的哥哥是曾荫权这样的八卦消息都写了出来。我相信这些内容足以弥补我数学和逻辑题的不足。

  回到宿舍就等最后一轮的面试通知,结果到了晚上12点,都没有消息。看来我是被拒了,毕竟在数学上无法和清华北大的人比。就在我入睡以后,同寝室的一个考研的把我叫起来,说国泰君安让你去面试了。由于他要复习,所以睡得比较晚,我打开手机一看,果然是这样。看一下时间,已经一点多了。

  第三轮面试是在天鸿科园大酒店,距离国泰君安知春路营业部很近。我是一点半那场的,所以就在三楼的大厅里等。同来的还有很多南开的同学,他们一行将近十人了,而外经贸的只有我一个,孤军奋战,不免感到孤单。在这个酒店面试的不仅有前台销售人员的应聘者,也有研发,法律,IT,区域经理等面向研究生开放的职位。

  在下午1:40左右,我和其他两位同学被一位小姐带到一个房间门口,我是第一个,他们俩在房间外等待。进去房间后,有一个长桌子,桌子对面有三个人。中间那个估计是一个总裁级人物,40多岁,给人一种很可靠的感觉。在他的右边有一个男的,30岁左右,张得比较帅,估计是营销部门的一个经理吧。还有那位带我进去的小姐,长得很漂亮,坐在左边记录。

  面试管简单地问了我的经历,对前台销售人员岗位的认识,为什么应聘这个职位,自己有哪些特长,以及买基金和买保险的区别......在回答完这些问题后,老总旁边的那位男性问我有没有谈过恋爱?他告诉我这个问题我可以选择不回答。但我是一个求职者,没有选择的权利,为了表示我的真诚,我如实地告诉了他们那段悲惨的感情经历。最后,老总问我为什么不去上海,我说,自己已经在北京学习生活了四年,对于这个城市也相对比较熟悉,如果在这个城市从事金融产品的销售更有优势,也能为公司创造更多的价值。我的回答被旁边那位经理反驳了。他说得没错,虽然我在这呆了四年,但范围仅仅是局限在校园里,对于人际关系和社会经验并没有太多的积累。而且上海是中国的金融中心,又是公司总部所在地,去那里,会更有前途。

  但最后我还是坚持留在了北京,因为对这里熟悉,因为同学也大多选择留在这里,因为在这是中国的政治中心。目前在中国政治的地位要比经济更重要。前台销售人员在全国范围内招1000人,但国泰君安的业务网点主要集中在上海和广州这些沿海城市,在北京只有4个营业部,而且地理位置相对偏僻,不在建国门和金融街上。估计北京要的人不会很多吧,顶多100多人,如果这次被国泰君安鄙视,也能怪我没有选择上海了。

在证券公司的实习报告13

  一、公司简介

  xxx证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务,有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门,是目前国内规模最大,股东最多,经营范围最宽,机构分布面最广的证券公司。

  公司由总裁办公会议主持日常性工作,行使公司的日常性经营管理职责,在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

  xxx先进的电脑配置和完善的交易系统,保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍,提供高水平的投资咨询服务,增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置,使xxx经纪业务的市场份额逐年上升,其股票、基金交易额均排名全国第一。

  高质量的研究开发工作始终是xxx经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析,定期出版各种公司研究报告,随时发表热点问题专题研究。

  公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部,为客户资产量身定制理财方案。xxx重视网络建设,实现了无纸化办公。此外,xxx注重有形营业网络与无形信息网络的结合,开发电话转账等清算功能,大力推广非现场交易业务,提高了公司的整体经营优势。

  近年来xxx顺利地度过了合并后的调整过渡期,并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作,励精图治,必将创造更加辉煌的成绩,为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

  二、具体实习内容

  既然被安排到了信用交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先简要介绍一下融资融券业务:

  概念:“融资融券”又称“证券信用交易”,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

  业务流程:对于证券公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的'业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,xxx作为试点必须严格按规定执行。因此,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

  首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分,对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因此,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。

  其次,当接到通过审核客户的资料后,便可以为其进行开户。因此,第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书,并且以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前,还必须与客户签订融资融券合同,明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款,并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字,至此可说完成了融资融券业务第二流程,意味着客户已经成功开通了此项业务,可以进行融资融券交易。

在证券公司的实习报告14

  XX年X月份,我有幸得到了XX的实习机会,从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍,我被安排在位于XX总部的信用交易部门进行实习,其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。

  在此期间,我近距离了解了XX的发展历程以及公司文化,更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程,明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用,并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力,为将来的求职打下了坚实的基础。

  一、具体实习内容

  既然被安排到了信用交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先简要介绍一下融资融券业务:

  概念:"融资融券"又称"证券信用交易",是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。

  融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为"买空";融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为"卖空".目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

  业务流程:对于证券公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,XX作为试点必须严格按规定执行。因此,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

  首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

  对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分,对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因此,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况筛选出合格的'申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。

  其次,当接到通过审核客户的资料后,便可以为其进行开户。因此,第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书,并且以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

  在向客户融资融券前,还必须与客户签订融资融券合同,明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款,并将合同连同风险揭示书一起交由客户签,至此可说完成了融资融券业务第二流程,意味着客户已经成功开通了此项业务,可以进行融资融券交易。

  随着开户的完成,第三流程也随之启动,证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而,为了避免信用风险所导致的损失发生,XX有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定,必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议,此举更是加强了对于证券交易的监管,保障了客户以及证券公司的利益。而XX将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户,一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定,意味着该账户处于信用风险中,公司将通知客户进行必要的补仓,如出于此状态超过一定时间,将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。

  最后,也可说是最为关键的流程,在客户的融资融券业务到期后,将通过各种方式还款或还券,实行平仓。因此,我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况,并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费,并且将每天到期客户的详细情况汇总成表,每日完成结算后上报最后统计结果。

  此流程看似简捷,然其工作量十分浩大,并且要求做到效率与准确度的统一,可算在整个业务中最为艰辛的流程,因此,我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程,可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务,并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位,目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度,保持一贯的高效,并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此,在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。

  二、自己的一些心得和建议

  在此次实习经历之前,虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息,但对于其实际业务操作流程并不十分了解,因此,虽然拥有不少相关的理论知识,但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中,不仅对于证券行业有了更深一步的了解,更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验,这些绝非是实习工资能够衡量的。同时,通过这两个月的实习,我获得了许多宝贵的经验,并且思考了不少问题。

  1、与以往实习的不同之处

  首先,就正式度而言,本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业,外贸公司等,其对员工的衣着,服饰,言谈举止的约束性较弱,虽然气愤比较轻松,却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在XX的是细则大为不同,公司上下必须严格遵守严格的规章制度,不能有丝毫的轻视。而在XX金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

  其次,实习的目的也有很大的区别。在大一、大二的实习并没有明确的目标,只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力,拓展视野,因此投入的热诚有限,最终的收获不大。然而在此次实习之前,我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标,因此针对性很强,尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去,两者相得益彰,相辅相成。因此,在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率,收获颇丰。

  最后,实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作,如打印、复印或接电话等较为简单的工作,很少涉及到核心的工作内容,可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了XX的信用交易管理部门,专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中,我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践,从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解,为将来的求职打下了坚实的基础。

  2、人际关系的处理问题

  刚到XX,部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚,谦逊有礼,比以往我所有去过的公司都更为出色,因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工,要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初,这方面我做的不够出色,总觉得与部门里的同事存在一些代沟,没有能够进行良好的沟通,也间接导致了我的实习工作停滞不前,未能取得较大进展。

在证券公司的实习报告15

  序言:20xx年7月份,正值暑假期间,我有幸得到了xxxx的实习机会,从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍,我被安排在位于浦东xxxx总部的信用交易部门进行实习,其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间,我近距离了解了xxxx的发展历程以及公司文化,更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程,明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用,并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力,为将来的求职打下了坚实的基础。

  一、公司简介

  xxxx证券股份有限公司是由xx证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务,有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门,是目前国内规模最大,股东最多,经营范围最宽,机构分布面最广的证券公司。

  公司由总裁办公会议主持日常性工作,行使公司的日常性经营管理职责,在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

  xxxx先进的电脑配置和完善的交易系统,保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍,提供高水平的投资咨询服务,增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置,使xxxx经纪业务的市场份额逐年上升,其股票、基金交易额均排名全国第一。

  高质量的研究开发工作始终是xxxx经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析,定期出版各种公司研究报告,随时发表热点问题专题研究。

  公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部,为客户资产量身定制理财方案。xxxx重视网络建设,实现了无纸化办公。此外,xxxx注重有形营业网络与无形信息网络的结合,开发电话转账等清算功能,大力推广非现场交易业务,提高了公司的整体经营优势。

  近年来xxxx顺利地度过了合并后的调整过渡期,并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作,励精图治,必将创造更加辉煌的成绩,为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

  二、具体实习内容

  既然被安排到了信用交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先简要介绍一下融资融券业务:

  概念:“融资融券”又称“证券信用交易”,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

  业务流程:对于证券公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,xxxx作为试点必须严格按规定执行。因此,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的.影响。

  首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分,对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因此,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。

  其次,当接到通过审核客户的资料后,便可以为其进行开户。因此,第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书,并且以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前,还必须与客户签订融资融券合同,明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款,并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字,至此可说完成了融资融券业务第二流程,意味着客户已经成功开通了此项业务,可以进行融资融券交易。