三违反自查报告

时间:2017-05-18 自查报告 我要投稿

  监管收紧只是开始,警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快,未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。如下是中国人才给大家整理的三违反自查报告,希望对大家有所作用。

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  三违反自查报告篇【一】

  为有效防范金融风险,强化重点环节管控,工行张掖分行全面启动了“三违反”三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作。

  加强组织领导。本次银监会开展的专项治理工作,任务重,时间紧,工作量大。为进一步加强“三套利”专项治理工作组织领导,该行行成立了由行长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组,并设立办公室,明确了工作机制。

  明确要求。按照银监局和总省行工作要求,制定了《银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》,明确了本行治理目标,制定了进行自查的工作安排,明确了检查目的,检查对象、检查内容重点、检查的组织方式和分工、检查时间安排及检查报告的报送内容和报送时间提出具体的工作要求。

  落实责任。该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议,对银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作进行了安排部署,要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点认真开展自查工作,按照银监会“三违反”“三套利”“四不当”专项治理要点,逐条进行了分工,做到了统一安排,各司其职、各负其责。

  从严要求。为落实监管部门“一案三问”、“上追两级”要求,在本次自查中,对应查未查、应发现未发现、应处理未处理不到的问题以及隐瞒不报的问题,在治理方案中明确了从严进行责任追究,要求各部室要在自查中,充分认识当前开展银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理的重要性,要以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改,要认真落实自查的主体责任,全面反应检查发现的问题,确保工作质量,切实防范合规风险。

  三违反自查报告篇【二】

  近期,银监会密集发文,在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式,全面排查风险。其中,银监会近日发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》,要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门,于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。整顿范围为末有余额的各类业务,必要时上溯或下延。

  不少业内人士认为,今年势必是银行业的监管大年,各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治,尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务,将面临去链条、去杠杆的强监管。

  纵观《通知》,其主要原则还是防风险,对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作,对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结,检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构,应制定切实有效的整改计划。

  本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。具体来看,针对监管套利,重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为;针对空转套利,重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。

  值得注意的是,针对过去两年快速发展的同业业务,《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中,《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进行梳理。一城商行人士表示,此举意味着同业存单也需计算在内,这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外,《通知》还表示严禁同业存单空转,要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资,导致期限错配,加剧流动性风险隐患,延长资金链条,使得资金空转套利,脱实向虚。

  “上述规定都表明监管已经注意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险,同业存单的扩张可能会显著放缓。不过,这对市场的冲击有限,因为市场对加强同业存单监管已经有预期和准备,在经历了过去两个月同业存单的冲量后,最近同业存单开始量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。

  华创证券债券分析师屈庆认为,过去两年快速发展的同业链条将面临非常严格的监管。具体来看,一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理,未来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理,表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进行监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。

  “监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快,未来会有更多银行压缩同业链条,资产端也将同步承受抛压,近期银行委外产品已经出现收缩趋势,这对债市来说是利空。”屈庆说。


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