保监会两个加强两个遏制中信息系统安全情况自查

时间:2017-08-23 自查报告 我要投稿

  保监会两个加强两个遏制中信息系统安全情况自查(1)

  近期,工行威海高开支行按照总省行《关于组织开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”工作的通知》要求,认真开展了“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”工作,加强内部管控,促进规范经营。

  高度重视,精心组织。成立内控行长牵头、风险部及各部门、网点网点负责人和合规经理为成员的专项“回头看”自查小组,要求各相关部门、网点根据职能分工各司其责,密切配合,按照“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作方案,对照各自业务范围,逐条逐项展开自查。

  落实重点领域和重要环节。一是排查贷款业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、担保业务等重点领域,加强案件及操作风险高的领域的管理;二是加强账户开立与变更环节、重要空白凭证购买和管理环节、验印环节、大额支付核实环节、银企对账环节等重点环节的检查力度;三是抓好重要岗位人员行为动态管理,按照关键岗位轮岗计划及时进行岗位轮换,及时发现和遏制风险案件隐患。

  加强整改和问责,力求检查实效。对前期“一加强、两遏制”专项检查发现的问题进行逐笔核查,认真分析问题原因、查找管理薄弱环节,落实整改措施,明确整改责任,及时化解或缓释风险;并以此次专项回头看为契机,加强规范化管理,促进支行整体内控管理水平的提高。

  保监会两个加强两个遏制中信息系统安全情况自查(2)

  根据银监部门要求,中信银行义乌分行组织信息科技人员对本行信息科技风险进行认真的排查工作。本次重点在信息安全、业务连续性、业务外包等方面。从检查情况看,建立了信息科技风险管理体系,下辖支行成立信息安全领导小组,负责信息科技风险工作的领导和落实。建立了全面的信息系统访问控制策略和敏感信息保护机制,通过系统自动检测拦截、现场不定期检查、考核等手段认真落实敏感数据保护机制。建立了业务连续性组织体系和制度体系,具有完备的应急预案和业务连续性计划,定期开展机房动力系统、网络中断、柜面系统中断预案演练,防患于未然。

  在监管部门和上级行的指导下,中信银行义乌分行始终坚持信息技术稳固建设的方针,重视信息队伍培养、规范工作流程、狠抓重点项目落实、挖掘技术创新、优化设备管理。

  保监会两个加强两个遏制中信息系统安全情况自查(3)

  2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

  一、自查工作情况

  **支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的“两个加强、两个遏制”专项自查工作组,实施本次自查工作。

  公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

  二、自查发现主要问题

  (1) 印鉴(印章)管理

  在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

  (2) 信访管理

  **支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

  (3) 单证管理

  **支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及时的现象。

  三、原因分析

  **支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

  四、整改情况

  **支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

  一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

  二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

  三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

  总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

  **支公司综合部

  二O一五年二月二日

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