违法发放贷款罪的立案标准

时间：2021-06-18 17:27:22 政策法规我要投稿

违法发放贷款罪的立案标准

　　违法发放贷款罪的立案标准是怎样的呢，对此有疑问的朋友不妨来看看。以下是CN人才小编搜集并整理的违法发放贷款罪有关内容，希望对大家有所帮助！

　　根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;

　　2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

　　《刑法》第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　违法发放贷款罪的案例分析：

　　孟某某违法发放贷款罪案例：

　　傅某(已判刑)为偿还债务，伙同他人，以其实际控制的'杭州某电子有限公司名义，向浙江某银行提交伪造的工矿产品销售合同以及该公司和担保方杭州宝某实业有限公司的虚假财务资料以骗取贷款。

　　孟某某作为上述贷款申请业务审查的主要负责人，未按国家规定严格履行贷款业务审查职责，未对上述贷款申请材料进行相应的贷前真实性调查，在贷款发放后亦未对贷款资金流向进行必要的追踪调查，导致该行发放的共计人民币500万元贷款，至今只收回本息共计人民币638354.88元。

　　同年，公安机关对被告人孟某某涉嫌违法发放贷款一案进行立案侦查。此前，孟某某作为傅某涉嫌贷款诈骗一案的证人配合公安机关调查时，如实供述了自己在贷款过程中存在的工作疏忽、审查不严的事实。同年8月9日，孟某某被公安机关传唤到案。

　　最终，杭州市拱墅区人民检察院以违法发放贷款罪，判处被告人孟某某有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元。

　　小知识：

　　违法发放贷款罪

　　【刑法】

　　第一百八十六条　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

　　关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

　　【定义】

　　违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。

　　【构成要件】

　　1.本罪侵犯的客体是国家金融管理制度，具体来说是国家的贷款管理制度。本罪犯罪对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金;如果行为人发放的不是贷款，则不能构成本罪。

　　2.本罪的客观方面表现为违反国家规定实施发放贷款，且数额巨大或者造成重大损失的行为。

　　3.本罪主体既可以是单位，也可以是自然人即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的个人。

　　4.本罪在主观方面既可以表现为故意，也可以由过失构成。

　　【立案追诉标准】

　　公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复

　　(2009)

　　对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　(一)违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;

　　(二)违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

　　关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为“数额巨大”。

　　最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)

　　(2010)

　　第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

　　(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

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