2017反洗钱知识竞赛培训试卷含答案
大家对反洗钱知识了解吗?下面CN人才网小编为大家带来的是2017反洗钱知识竞赛培训试卷含答案，希望对大家有所帮助~
一、单项选择题
1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(A)发布的
A、国务院;B、中国人民银行;C、国家外汇管理局;D、全国人大。
2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由(A)负责报告
A、发卡行;B、业务办理行;C、收单行;D、总行。
3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制(D)进行报告
A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表;
B、企业大额外汇资金交易月报表;
C、可疑外汇资金交易月报表;
D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。
4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处(D)罚款
A、1万元以上3万元以下;B、1000元以上5000元以下;
C、5万元以上30万元以下;D、50万元以上200万元以下。
5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由(A)作出。
A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;C、银监局;D、公安机关。
6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处(C)罚款
A、10万元;B、50万元;C、100万元;D、200万元。
7、美国反洗钱法律体系的核心是(B)
A、爱国者法令;B、1970年银行保密法;
C、1986年控制洗钱法令;D、2016年反洗钱战略。
8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是(A)
A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币;
B、企业频繁使用大量人民币现金购汇;
C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;
D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
9、20xx年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。(C)
A、里昂银行;B、巴林银行;
C、瑞士联合银行;D、日本大和银行。
10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处(B)罚款。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;
D、50%以上5倍以下。
11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____。
A、《介绍信》;B、《办案协查函》;
C、《协助查询存款通知书》;
D、《查询令》
12、对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B)
A、1万元人民币;B、1万美元;
C、3万元人民币;D、3万美元。
13、居民个人一次出境携带总额等值2016美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____。
A、《通行证》;B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》;D、《信用证》。
14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是( B )
A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;
C、银监局;D、金融机构上级部门。
15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起(C)内报当地公安局并抄送当地外汇局
A、当日;B、2日;C、3日;D、5日。
16、以下行为属于套汇的是(C)
A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外;
B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境;
C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款;
D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。
17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处(A)罚款。
A、不超过违法金额等值;
B、违法金额30%以上1倍以下;
C、违法金额1倍以上3倍以下;
D、违法金额1倍以上5倍以下。
18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处(C)的罚款
A、1万元以上3万元以下;
B、10万元以上30万元以下;
C、5万元以上30万元以下;
D、10万元以上50万元以下。
19、《个人存款账户实名制规定》自(B)开始实施?
A、2016年3月20日;B、2016年4月1日;
B、2016年4月20日;D、2016年4月1日
20、最早对洗钱进行法律控制的国家是(D)
A、英国;B、意大利;C、法国;D、美国。
二、填空题
1、我行反洗钱工作领导小组实行_____不定期_会议制，会议必须在到会的成员人数达到全体成员人数的______三分之二___以上时方可举行。
2、我国现行的人民币汇率制度是____以市场供求为基础___的、___参考一揽子货币、____有管理____的______浮动______汇率制度。
3、我行反洗钱工作的领导决策机构是__总行反洗钱工作领导小组_____。
4、金融机构在办理支付结算时，发现可疑交易的，应记录、分析该可疑交易，填制可疑支付交易报告表_____后进行报告。
5、大额和可疑外汇资金交易报告实行____双向上报___的原则和_____主报告行_____制度。
三、多项选择题
1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(AD)
A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;
C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。
2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(BC)
A、集中转入、集中转出;B、集中转入、分散转出;
C、分散转入、集中转出;D、分散转入、分散转出。
3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(BC)。
A、个人提取3万元以上的`;B、个人提取5万元以上的;
C、单位提取20万元以上的;D、单位提取50万元以上的。
4、下列支付交易属于大额人民币交易的是(BDE)
A、单笔提取现金5万元;
B、单位之间单笔转账支付金额达100万元;
C、单位之间单笔转账支付金额达5万元;
D、单笔存入现金20万元;
E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转;
F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。
5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有(ABDE)。
A、隐蔽性;B、多样性;C、危害性;D、专业性;E、技术性。
四、判断题
1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)
2、国家对经常项目外汇支付不予限制(√)
3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇(X)
4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。(X)
5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。(√)
6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。(√)
7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。(√)
8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。(√)
10、如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。(X)
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