2016年反洗钱培训题

时间:2017-11-20 培训充电 我要投稿

  判断题

  1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向银监会报备。(错)

  2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。(错)

  3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(对)

  4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。(对)

  5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易。

  (对)

  6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。(错)

  7、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。(对)

  8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。(对)

  9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错)

  10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。(错)

  11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。(错)

  12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

  (对)

  13、客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记,可以不对代理人审核。

  (错)

  14、客户身份识别也称“了解你客户”。

  15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。(错)

  16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。(对)

  17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。(错)

  18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易报告。(对)

  19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构为发现该交易可疑,可不报告。

  (对)

  20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内。(错)

  21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。(对)

  22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。(对)

  23、根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。(对)

  24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。(对)

  25、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。(对)

  26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

  27、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。(错)

  28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。(错)

  29、反洗钱调查只能采取现场调查。(错)

  30、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。(对)

  31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。(错)

  32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。(错)

  33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。(错)

  34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

  35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

  (错)

  36、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。(对)

  37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。(错)

  38、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。(错)

  39、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。 (对)

  40、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。(对)

  41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

  42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。(错)

  43、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。(对)

  44、客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(对)

  45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。(对)

  46、反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门。(错)

  47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。(错)

  48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。(对)

  49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对

  50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。(错)

相关文章