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银行安全管理调研报告

时间:2021-01-06 16:32:48 调研报告 我要投稿

银行安全管理调研报告

  安全管理是企业生产管理的重要组成部分,本文将介绍银行安全管理调研报告。

银行安全管理调研报告

  银行安全管理调研报告:

  山区农村信用社由于网点分散,现金、重要空白凭证、抵质押品、印章及其他重要物品纳入集中统一押运与管理难度较大,通过对近几年来的金库安全管理状况来看,事故多发频发,随着业务发展库存现金量逐年增大,对金库管理安全提出了更高的要求。笔者从山区农信社普遍存在的金库安全管理问题出发,提出金库安全管理肤浅拙见。

  一、金库安全管理普遍现状

  山区农村信用社由于受地理位置限制,采取“中心金库--区域金库”与“中心金库--网点金库”两种模式,且基本上实施自主押运。部份城区及城郊网点纳入联社中心金库管理,实施点对点日间押运;条件好的边远网点设置区域中心金库,对周边网点实行集中统一管理;大部份网点由于过于分散,按单个网点设置小金库,由于人员少,物防、技防设施简陋,防火、防爆演练预案形同虚设,加之人员防护意识不强等因素,金库安全隐患较为突出。

  二、金库安全管理主要问题

  (一)金库钥匙管理风险突出。基层网点由于员工大多在4-5人,且常年在机构所在地居住较少,不能严格按照管库人员与守库人员相分离的原则保管钥匙。现网点使用的'库房门钥匙上下两把未按照运营上的要求分开放置在保险柜内,由守库人员各执一把随身携带。个别网点由于保险柜使用年限太久,甚至无备用钥匙。由于受人员因素限制,连最基本的钥匙平行交接制度都无法实现。运营主管甚至可以接触到所有钥匙。

  (二)守库室设置不规范。部份基层金库两个守库室均在金库一侧边对门而开,未将金库包围其中,存在防护死角。个别网点守库室未与金库相临,不利于值守人员观察金库入口处及周边的环境,脱离值守覆盖范围。部份网点两个守库室只有一个入口,让异性守库受到限制,长期一个守库现象时有发生。部份网点金库未实行六面钢筋混泥土浇筑,存在防撬隐患。部份网点守库室无卫生间,存在值守空档。

  (三)值守员工素质参差不齐。基层网点金库值守基本上都是本网点的人员在值守,如部分员工思想认识较差,有可能会出现熟悉金库值守制度及情况的内鬼,可能会出现内部人员作案的情况。

  (四)值守员工精力不足。由于业务的开展,外勤人员、客户经理多数时间在下乡收贷收息,经常不能回社守库。守库值班多数是内勤人员,就导致每人每月守库达20天以上,每天从早上到晚上,几乎24小时生活在营业室,精神压力大,精力不足,无法全天候保持高度警惕。

  (五)进出金库人员混杂。由于放松对基本制度的执行,大部份网点允许内部人员随意进入金库,上级检查、外部维修人员进出金库无法进行搜身,身份确认及登记制度也未长期坚持,存在浑水摸鱼或金库结构泄密现象。中心金库由于承担城区及城郊网点的现金、重要空白凭证、抵质押品、印章及其他重要物品的保管职能,每天进出人员频繁,防护风险尤为突出。

  (六)电量供给导致金库管理风险。部份基层网点由于使用本地小型水电,容易导致资源紧缺性停电,有时半夜停电,守库人员女性职工居多,若蓄电瓶维持时间较短,就会导致视频监控系统停止运行,而存在风险漏洞。

  三、金库安全管理对策

  (一)加强金库钥匙管理。合理安排值守员工保管金库钥匙,实行分开入营业室保险柜或配备专用保险柜保管。并且专用钥匙保险柜也实行钥匙分开保管,降低了钥匙管理风险。金库值守员实行两人签字登记开门记录制,一人签字,另一人方能开门守值,守值完必须签字,保管金库钥匙者放回原钥匙放置处。网点备用钥匙,不能由联社一人保管,同样实行入柜双人保管,并实施强制登记制度。钥匙保管人员不一定非要与日间临柜人员一致,采取内外勤参与保管钥匙的办法,做到钥匙平行交接,避免钥匙单线传递,规范使用。

  (二)强化实物核点。实施金库现金和实物贵金属两人核点,并由网点负责人核对确认,确保帐帐、帐实相符。强化网点负责人对金库业务,金库安全的管理监督力度,网点负责人要坚持管理开库和锁库工作,加强对管库员、双人操作、双人扎帐行为进行监督。加大核点频率,每日由管库人员进行一次碰库,每旬由网点负责人进行一次全面查库,联社审计条线人员每季度进行一次查库,联社高管每年对基层网点进行一次查库。

  (三)合理金库布局。可在网点较集中的区域设置统一金库甚至可以与邮政、保险、农行等同行业联合设立金库,聘请专业人员值守,签订责任书,转移内部值守的财产与人员风险。无法实现联合金库的必须建立标准化金库,合理设置守库室。

  (四)建立联防责任机制。可与当地公安部门和周围邻居签定联防协议,各岗位签订安全责任书,做到“谁主管、谁负责”,坚守自己的岗位,履行好自己的职责,并划分责任区,落实到人,夜间值班不断人。按季组织员工进行预案演练,提高员工防范和防范暴力侵害的自我保护能力。每月开展安全教育,实现员工畅所欲言制,集中会上讨论,对存在的金库安全隐患及时纠正。对“110”报警及监控报警设备进行自查,时刻关注设备的完好性。

  (五)筑牢员工思想防堤。可通过员工再培训等有效机制,提高其综合素质,严格金库人员管理和业务安全管理,关注金库运作和人员动态情况,加强思想教育防范道德风险。严格岗位制约,落实各项风险防范措施,加强对金库保管现金出入库,现金清点,现金实物调出管理。把脉问诊,时刻打好思想警醒兴奋剂,做到常在河边走就是不湿鞋。

  (六)加强员工本地化招聘力度。可放低员工招聘门坎,把热爱三农事业,积极投身县域经济,身体力壮,年富力强的社会精英选聘到农信社这个大家庭,破解员工值守难题,化解因人手少导致的安全隐患。

  (七)确保监控连续。在条件允许的情况下,可以实行专线管理,确保值守期间电力有效供给。或配置大功率的发电电瓶装置,以防范因电力部门电力不足造成停电安全隐患问题,确保值守区域视频监控的连续性。

  (八)防范金库业务操作风险。制定强制措施,采取定期或不定期查库,强化日常巡检,确保金库设施正常运行。进一步加强金库现场和非现场检查,定期和不定期检查和管理,尽早发现问题并解决问题从而促进流程更优化、更合规,真正把防范和化解金库管理风险工作落到实处,并对检查监督发现的问题及时纠正处理。

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